Les fonds négociés en bourse (ETF) sont idéaux pour les investisseurs débutants en raison de leurs nombreux avantages: faibles ratios de dépenses, liquidité abondante, large choix de placements, diversification, seuil d'investissement faible, etc. pour plus d'informations, voir Avantages et Inconvénients des ETFs). Ces caractéristiques font également des FNB des véhicules parfaits pour diverses stratégies de négociation et d'investissement utilisées par de nouveaux négociateurs et investisseurs. Voici nos sept meilleures stratégies de négociation d'ETF pour les débutants présentés dans aucun ordre particulier.

1. Moyenne des coûts en dollar

Nous commençons par la stratégie la plus basique en premier. La moyenne des coûts en dollars est la technique d'achat d'un certain montant en dollars fixes d'un actif selon un calendrier régulier, peu importe le coût changeant de l'actif. Les investisseurs débutants sont généralement des jeunes qui ont été dans le marché du travail pendant un an ou deux et ont un revenu stable à partir duquel ils peuvent économiser un peu chaque mois. Ces investisseurs devraient prendre quelques centaines de dollars chaque mois et au lieu de le placer dans un compte d'épargne à faible intérêt, ils devraient l'investir dans un ETF ou un groupe de FNB. Il y a deux avantages majeurs de tels investissements périodiques pour les débutants. Le premier est qu'il donne une certaine discipline au processus d'épargne. Comme beaucoup de planificateurs financiers le recommandent, il est logique de vous payer d'abord, ce que vous réalisez en épargnant régulièrement. La deuxième est qu'en investissant le même montant en dollars constants dans un FNB tous les mois - la prémisse de base de la fonction d'achat en dollars - vous accumulerez plus d'unités lorsque le prix du FNB est bas et moins d'unités lorsque le prix du FNB est élevé. faire la moyenne du coût de vos avoirs. Au fil du temps, cette approche peut être payante, tant que l'on s'en tient à la discipline. Par exemple, disons que vous avez investi 500 $ le premier de chaque mois de septembre 2012 à août 2015 dans le SPDR S & P 500 ETF (SPY), un ETF qui suit l'indice S & P 500. Ainsi, lorsque les unités SPY se négociaient à 136 $. En septembre 2012, 500 $ vous auraient rapporté 3.67 unités, mais trois ans plus tard, alors que les parts se négociaient près de 200 $, un placement mensuel de 500 $ vous aurait donné 2. 53 unités. Au cours de la période de trois ans, vous auriez acheté un total de 103. 79 unités SPY (sur la base des cours de clôture corrigés des dividendes et des scissions). Au cours de clôture de 210 $. 59 le 17 août 2015, ces unités auraient valu 21 857 $ 14, soit un rendement annuel moyen de près de 13%.

2. Répartition de l'actif

La répartition de l'actif, qui consiste à affecter une partie d'un portefeuille à différentes catégories d'actifs telles que des actions, des obligations, des matières premières et des liquidités à des fins de diversification, est un puissant outil d'investissement. Le faible seuil d'investissement pour la plupart des FNB - généralement aussi peu que 50 $ par mois - permet à un débutant de mettre en œuvre une stratégie de répartition de l'actif de base en fonction de son horizon de placement et de sa tolérance au risque.À titre d'exemple, les jeunes investisseurs peuvent être investis à 100% dans des FNB d'actions lorsqu'ils sont dans la vingtaine en raison de leurs longs horizons de placement et de leur grande tolérance au risque. Mais à l'aube de la trentaine et de grands changements dans le cycle de vie tels que le démarrage d'une famille et l'achat d'une maison, ils peuvent passer à un mix d'investissement moins agressif comme 60% en ETF et 40% en ETF obligataire.

3. Swing Trading

Les swing trades sont des trades qui cherchent à tirer parti des fluctuations importantes des actions ou d'autres instruments tels que les devises ou les matières premières. Ils peuvent prendre de quelques jours à quelques semaines pour s'entraîner, contrairement aux opérations de jour qui sont rarement laissés ouverts du jour au lendemain (voir Avantages et inconvénients de Day Trading Vs Swing Trading). Les caractéristiques des FNB qui les rendent aptes au swing trading sont leur diversification et leurs écarts étroits entre les cours acheteur et vendeur. En outre, étant donné que les FNB sont disponibles pour de nombreuses catégories d'investissement et un large éventail de secteurs, un débutant peut choisir d'échanger un FNB qui est basé sur un secteur ou une catégorie d'actif où il possède une expertise ou des connaissances spécifiques. Par exemple, une personne ayant des antécédents technologiques peut avoir un avantage à négocier un FNB technologique comme la série QQQ TrustShares QQQ (QQQ), qui suit le Nasdaq-100, ou le FNB iShares U.S. Technologies (IYW). Un trader novice qui suit de près les marchés des produits de base peut préférer négocier l'un des nombreux FNB de produits de base disponibles, tels que le PowerShares DB Tracking Index Fund (DBC). Étant donné que les FNB sont généralement des paniers d'actions ou d'autres actifs, ils peuvent ne pas présenter le même degré de mouvement à la hausse des cours qu'un seul titre dans un marché haussier. Mais par le fait même, leur diversification les rend également moins sensibles que les actions individuelles à un grand mouvement à la baisse. Cela fournit une certaine protection contre l'érosion du capital, ce qui est une considération importante pour les débutants.

4. Rotation sectorielle

Les ETF permettent également aux débutants d'effectuer une rotation sectorielle relativement facilement, en fonction des différentes étapes du cycle économique (voir Rotation sectorielle: les essentiels). Par exemple, supposons qu'un investisseur ait été investi dans le secteur de la biotechnologie par l'intermédiaire du Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Avec un rendement total de 327% au cours des cinq années précédentes (au 21 août 2015), l'investisseur pourrait souhaiter prendre des bénéfices dans ce FNB et se tourner vers un secteur plus défensif comme les biens de consommation de base (basé sur la prémisse les cycles du marché ont déjà été prolongés en août 2015). Cela peut être facilement accompli en achetant un FNB comme le Consumer Alphaples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Vente à découvert

La vente à découvert, la vente d'un titre ou d'un instrument financier emprunté, est généralement une entreprise assez risquée pour la plupart des investisseurs et ne devrait donc pas être tentée par la plupart des débutants. Toutefois, la vente à découvert par l'entremise des FNB est préférable à la vente à découvert de titres individuels en raison du risque plus faible de court-circuit - scénario de négociation dans lequel un titre ou un produit fortement déficitaire dépasse - . le coût d'emprunt considérablement plus bas (comparé au coût encouru pour essayer de vendre un titre avec un intérêt à court terme élevé).Ces considérations d'atténuation des risques sont importantes pour un débutant. La vente à découvert via les ETF permet également à un trader de profiter d'un large thème d'investissement. Ainsi, un débutant avancé (si un tel oxymoron existe) qui est familier avec les risques de shorting et qui veut lancer une position courte sur les marchés émergents pourrait le faire via le MSCI Emerging Markets ETF (EEM) d'iShares. Cependant, veuillez noter que nous recommandons fortement aux débutants d'éviter les ETF inversés à double effet de levier ou à triple levier, qui recherchent des résultats équivalant à deux ou trois fois l'inverse du changement de prix d'un jour d'un indice. risque inhérent à ces FNB. (Pour en savoir plus, se reporter aux FNB de vente à découvert de Fidelity Investments.) 6. Parier sur les tendances saisonnières

Les FNB sont également de bons outils pour les débutants afin de tirer parti des tendances saisonnières. Considérons deux tendances saisonnières bien connues. Le premier s'appelle le phénomène de vente en mai et s'en va. Il se réfère au fait que les actions américaines ont historiquement sous-performé au cours de la période de six mois de mai à octobre, par rapport à la période de novembre à avril. L'autre tendance saisonnière est la tendance de l'or à gagner sur les mois de septembre et octobre, grâce à la forte demande de l'Inde avant la saison des mariages et au festival des lumières de Diwali, qui se situe généralement entre mi-octobre et mi-novembre. La tendance générale au ralentissement du marché peut être exploitée en court-circuitant le SPDR S & P 500 ETF (SPY) vers la fin avril ou début mai et en fermant la position courte fin octobre, juste après les creux boursiers typiques de ce mois. . Un débutant peut également profiter de la vigueur de l'or en achetant des parts d'un ETF aurifère populaire, comme le SPDR Gold Trust (GLD) ou le Comex Gold Trust (IAU), à la fin de l'été et clôturant la position après quelques mois. Notez que les tendances saisonnières ne se produisent pas toujours comme prévu, et les stop-loss sont généralement recommandés pour ces positions de trading afin de limiter le risque de pertes importantes.

7. Hedging

Un débutant peut parfois avoir besoin de se couvrir ou de se protéger contre un risque baissier dans un portefeuille substantiel, peut-être un qui a été acquis à la suite d'une succession. Supposons que vous ayez hérité d'un important portefeuille de valeurs vedettes américaines et soyez préoccupé par le risque d'une forte baisse des actions américaines. Une solution consiste à acheter des options de vente. Cependant, comme la plupart des débutants ne sont pas familiers avec les stratégies de négociation d'options, une autre stratégie consiste à lancer une position courte sur des ETF de marché comme le SPDR S & P 500 (SPY) ou le SPDR Dow Jones Industrial Series Series 1 (DIA). Si le marché baisse comme prévu, votre position sur les actions de premier ordre sera couverte efficacement puisque les baisses de votre portefeuille seront contrebalancées par des gains dans la position courte sur les FNB. Veuillez noter que vos gains seraient également plafonnés si le marché avançait, puisque les gains dans votre portefeuille seront compensés par des pertes dans la position courte du FNB. Néanmoins, les FNB offrent aux débutants une méthode de couverture relativement facile et efficace.

The Bottom Line

Les fonds négociés en bourse possèdent de nombreuses caractéristiques qui en font des instruments idéaux pour les traders débutants et les investisseurs. Certaines stratégies de négociation de FNB particulièrement adaptées aux débutants sont la moyenne des coûts en dollars, l'allocation d'actifs, le swing trading, la rotation sectorielle, la vente à découvert, les tendances saisonnières et la couverture.