Une recherche rapide des Pages Jaunes en ligne dans une ville de taille décente témoigne du fait qu'il n'y a pas de pénurie de conseillers financiers disponibles. Les listes couvrent des pages et des pages, chaque conseiller offrant son argumentaire unique pour expliquer pourquoi il serait le meilleur administrateur de votre portefeuille. Avec le nombre de conseillers, il doit y avoir plus que quelques bons dans le peloton. Cependant, la pléthore de conseillers financiers dans n'importe quelle ville comprend certains indésirables.

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Un client perspicace peut facilement identifier un mauvais conseiller financier et l'éviter. Les pires conseillers partagent les mêmes traits.

Ignorance

Si votre conseiller ou votre conseiller éventuel semble ignorer les événements actuels sur le marché, il pourrait aussi bien tirer un énorme drapeau rouge de sa poche et l'agiter d'avant en arrière devant votre visage.

Les bons conseillers restent à l'affût du marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et se tiennent au courant des événements majeurs et même mineurs qui pourraient affecter leurs clients, qu'ils soient bons ou mauvais. Les mauvais conseillers s'accordent à 4 p. m. lorsque les marchés se ferment et ne se rallument pas avant 9h30. m. le jour suivant.

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Le conseil financier n'est pas le genre de carrière dans laquelle on frappe chaque matin, et quand il sort l'après-midi, il rentre chez lui et oublie de travailler pour le reste de la journée. Il s'agit d'un mode de vie quotidien qui exige de rencontrer des clients, de faire des transactions et de transférer de l'argent, de rester informé et d'accumuler constamment des connaissances qui pourraient être utiles aux clients.

Si votre conseiller traite sa carrière comme un boulot à la chaîne, il est temps de chercher un remplaçant.

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Arrogance

Les conseillers sont comme des médecins; ils sont embauchés pour écouter attentivement leurs clients et les guider dans la bonne direction en fonction de ce qu'ils entendent. Tout commence par une écoute attentive, ce qui est impératif pour faire le travail correctement.

Un bon conseiller projette une confiance inébranlable que votre argent est entre de bonnes mains avec lui. Personne ne devrait se sentir à l'aise avec un conseiller qui semble incertain de lui-même et de ses capacités. Une ligne distincte existe entre la confiance véritable et l'arrogance. Un conseiller qui parle sur vous, rejette votre contribution et refuse d'ouvrir son esprit à des idées qui ne sont pas les siennes, c'est un conseiller dont vous devriez montrer la porte.

La cupidité

Dans le film "Wall Street", le credo de l'agent de change Gordon Gekko est que la cupidité est bonne. Il a tort, et tout conseiller qui semble épouser la philosophie de Gekko est un à éviter.

L'ambition est bonne. Être motivé par l'argent est bon. Certains des meilleurs conseillers sont entrés dans l'entreprise principalement parce qu'ils savaient que cela pourrait les rendre riches. Il existe cependant une différence marquée entre la motivation monétaire et la cupidité pure et simple.Un conseiller avide se soucie seulement de se rendre riche et peu à peu au sujet de ses clients. Ce type de conseiller prend des décisions en votre nom en fonction de la commission qu'il gagne et non de ce qui est le mieux pour votre portefeuille.

Les moyens d'éviter de se retrouver avec un conseiller avide comprennent des questions détaillées sur la façon dont il est rémunéré et de parler à ses clients actuels et précédents.

Difficile à atteindre

Lorsque les turbulences frappent les marchés, comme en 1987, 2001 et 2008, les meilleurs conseillers se mettent au téléphone et appellent leurs listes de clients, contactent la base et font savoir aux clients inquiets qu'ils travaillent autour de l'horloge pour protéger leurs portefeuilles. Ils sont proactifs et n'attendent pas que les clients les contactent.

Dans l'ensemble du spectre, les pires conseillers évitent leurs clients lorsqu'ils n'ont pas de bonnes nouvelles à partager. Ils laissent les appels et les courriels non retournés, et ils sont difficiles à atteindre quand les clients en ont le plus besoin. Si l'obtention de votre conseiller au téléphone est un exercice de frustration ou de futilité pure et simple, il est peut-être temps de lui envoyer un dernier message indiquant que vous faites affaire avec votre entreprise ailleurs.