Le côté vendeur et le côté acheteur forment ensemble les deux côtés de Wall Street, un terme qui désigne généralement la profession d'investisseur. Le côté acheteur est caractérisé par son manque d'affiliation à la banque d'investissement et à la levée de capitaux pour les entreprises; il est laissé à des fonctions d'investissement telles que la sélection de titres et des fonctions plus générales de planification financière.

Pour progresser dans l'industrie, les professionnels en herbe peuvent se tourner vers un certain nombre de désignations pour démontrer leur engagement envers la profession. Cela peut intéresser les employeurs, les clients et les établissements d'enseignement supérieur pour ceux qui sont également intéressés par des diplômes supérieurs aux baccalauréats. Voici un aperçu des désignations primaires pour le côté achat.

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Chartered Financial Analyst

Peut-être que l'étalon-or de l'industrie, le Chartered Financial Analyst ou CFA, a pour mission de «diriger la profession dans le monde en promouvant les plus hautes normes d'éthique, l'éducation et l'excellence professionnelle pour le bénéfice ultime de la société. " Il représente un réseau de plus de 100 000 détenteurs de charte dans le monde entier. L'année dernière, plus de 200 000 candidats se sont présentés aux examens.

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Gagner la désignation consiste à passer trois niveaux, en remplissant plusieurs années d'expérience de travail, et en signant un code de conduite annuel et en acceptant d'honorer un code de pratique. Il y a aussi une cotisation annuelle et une capacité volontaire à rejoindre l'une des 60 sociétés locales à travers le monde. Les exigences de formation continue sont actuellement volontaires.

L'obtention de la désignation CFA offre peut-être la plus grande flexibilité pour obtenir un emploi du côté des achats. Les porteurs de CFA sont directement impliqués dans le processus de décision d'investissement, y compris la sélection des titres à inclure dans un portefeuille, la détermination de la répartition d'actifs appropriée pour les clients et leurs portefeuilles et tout ce qui concerne la gestion des actifs. La recherche sur les sociétés et les titres sous-jacents, tels que les actions, les obligations et les titres dérivés, est un jeu équitable pour ceux qui ont obtenu la désignation CFA.

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Planificateur financier agréé

Le planificateur financier agréé, désigné CFP, est offert et administré par le CFP Board. Sa mission est d'être «la norme d'excellence reconnue pour une planification financière personnelle compétente et éthique». Comme sa mission l'indique, la désignation est destinée aux professionnels de la planification financière, principalement pour les particuliers.

Selon le site Web du CFP, le processus d'obtention de la désignation consiste à réussir l'examen de certification CFP ainsi que ses «normes de conditionnement physique pour les candidats et les inscrits», acceptant de respecter son code de déontologie et ses normes de conduite professionnelle. comme ses normes de pratique de planification financière.Actuellement, près de 70 000 personnes détiennent la désignation aux États-Unis et dans ses territoires.

Comme son nom l'indique, les détenteurs de la PCP vont se concentrer davantage sur les aspects de la planification financière de l'achat. Cela peut inclure la mise en place de mesures d'allocation d'actifs et de rééquilibrage de portefeuille et peut également inclure la gestion des actifs au-delà des titres individuels. Par exemple, les planificateurs financiers peuvent aider les clients à déterminer leurs besoins en matière d'assurance-vie, d'assurance-maladie et d'assurance multirisque, tout en les aidant à choisir des produits fondés sur des rentes.

Certified Investment Management Analyst®

Le Certified Management Management Analyst®, ou CIMA, est expliqué par l'Investment Management Consultants Organisation (IMCA) comme «contribuant éthiquement à des décisions d'investissement prudentes en fournissant des conseils et des conseils objectifs aux investisseurs individuels» et investisseurs institutionnels. " Le site Web de l'IMCA indique que les candidats devraient être intéressés à acquérir des compétences en tant que consultant en investissement avancé.

Plusieurs étapes sont nécessaires pour obtenir la désignation, y compris payer des frais de dossier et accepter une vérification des antécédents, passer avec succès un examen de qualification, se qualifier pour la formation continue, réussir l'examen de certification et accepter de respecter les organisations code professionnel et normes de pratique connexes. L'examen de qualification dure deux heures et consiste principalement en 50 questions à choix multiples. L'examen de certification dure quatre heures et contient 100 questions à choix multiples.

Le marché cible des conseillers en investissement de la CIMA semble précis mais couvre également d'autres secteurs du secteur financier, notamment la gestion des relations, le marketing d'investissement et la planification financière tels que l'allocation d'actifs, la création de politiques d'investissement et la sélection des gestionnaires. .

Chartered Market Technician

L'association CMT a pour mission déclarée "d'élargir le champ de l'analyse technique et de partager son corpus de connaissances avec ses confrères". C'est principalement en administrant le technicien de marché agréé, ou le programme CMT®. Le programme consiste à passer trois niveaux d'examen et à accepter de se conformer aux normes de conduite professionnelle de l'Association CMT après avoir réussi les examens. Actuellement, il y a plus de 9 000 professionnels de l'analyse de marché à travers le monde. Les exigences de formation continue sont actuellement volontaires.

De toute évidence, les personnes ayant le titre d'OMC seront axées sur l'analyse technique. C'est un créneau de l'achat qui se concentre sur les graphiques et les modèles de trading pour essayer de prédire où le prix d'un titre est susceptible de se diriger. Les professionnels peuvent également combiner cela avec d'autres fonctions et utiliser l'analyse technique comme autre point de données pour déterminer des stratégies de négociation plus tactiques ou à court terme.

Les Autres

Les désignations ci-dessus sont parmi les plus connues du côté des achats, mais il y en a beaucoup d'autres. Cela comprend le Chartered Portfolio Manager (CPM), administré par l'American Academy of Financial Management, le Chartered Financial Consultant (ChFC), publié par l'American College, Registered Financial Planner (RFP), administré par le Registered Financial Planners Institute, ainsi en tant que spécialiste financier personnel (PFS), qui est géré par l'American Institute of CPAs, qui offre le titre de Certified Public Accountant pour les comptables.

The Bottom Line

L'aperçu ci-dessus des désignations pour le côté achat et les fonctions spécifiques pour lesquelles ils sont destinés est uniquement destiné à servir de point de départ. Il est important de prendre en compte le coût total et le temps d'étude nécessaires pour réussir les examens associés. Les coûts peuvent facilement atteindre les milliers de dollars pour passer une série d'examens et le temps d'étude peut facilement dépasser 100 heures par examen. Il est également important de faire un travail sur lequel l'examen s'applique le mieux pour différents emplois du côté de l'achat. Par exemple, l'analyse de l'investissement direct est probablement mieux servie par la mise en œuvre de la charte CFA, tandis que les activités de planification financière plus générales pourraient être servies par les autres.