Une carrière de conseiller financier nécessite un haut niveau de compétence dans un large éventail de catégories. Les conseillers financiers doivent compléter des examens de licence rigoureux, comprendre des produits financiers simples et complexes, et utiliser des tactiques créatives pour acquérir de nouveaux clients sur une base cohérente.

Cependant, devenir un succès sur le terrain ne dépend pas seulement d'être efficace dans les ventes et le marketing. Les conseillers financiers qui sont considérés comme les meilleurs dans l'entreprise partagent certains traits qui les aident à créer et maintenir des carrières rentables dans le travail avec les clients.

Naturellement dignes de confiance

Les conseillers financiers les plus performants gagnent la confiance des prospects et des clients en peu de temps. Les conseillers financiers connaissent certains des aspects les plus personnels de la vie financière de leurs clients. Même si cela comprend souvent des réussites et des objectifs financiers, comme l'achat d'une maison ou l'épargne-retraite, certains clients ont des antécédents financiers moins que parfaits ou des craintes financières particulières. Les conseillers qui sont en mesure de gagner la confiance de ces clients grâce à l'honnêteté et à la divulgation complète ont plus de chances de garder leurs clients à long terme.

Bon auditeur

En plus de la confiance, les meilleurs conseillers financiers ont aussi la capacité d'écouter bien. Lors d'une rencontre avec des conseillers financiers pour la première fois, les personnes sont invitées à partager les niveaux actuels et projetés de revenu du ménage, les soldes de la dette et du compte d'épargne, ainsi que les avoirs en portefeuille actuels. En plus de ces données, les conseillers recueillent également des informations sur les préoccupations de leurs clients concernant leur avenir financier et leurs stratégies pour atteindre les objectifs financiers. Les conseillers doivent traiter toutes ces informations pour faire des recommandations appropriées pour répondre aux besoins uniques de leurs clients. Les meilleurs conseillers ont une capacité innée à écouter leurs clients et à déterminer les produits et services adaptés à leur situation.

Avoir de l'empathie pour les autres

Alors que l'écoute est souvent présentée comme un trait d'un grand conseiller financier, avoir de l'empathie pour les autres est tout aussi important. Les clients qui embauchent des conseillers financiers le font parce qu'ils ont des inquiétudes quant à leur capacité de gérer leur situation financière actuelle et future de manière efficace et bénéfique. Les meilleurs conseillers financiers se connectent rapidement avec ces sentiments chez chacun de leurs clients. Ceci est le plus souvent atteint grâce à une communication cohérente avec leurs clients ainsi qu'une éducation significative des clients sur des sujets liés à leurs situations.

Tolérance au stress

Une carrière de conseiller financier s'accompagne d'un niveau élevé de stress, en particulier au cours des trois ou cinq premières années suivant l'obtention du poste.Les conseillers financiers sont souvent tenus de travailler de longues heures en raison de la nécessité de coordonner les horaires des clients. De plus, les conseillers font face à la tâche de prospecter continuellement de nouveaux clients; De nombreuses entreprises imposent des quotas de vente que les conseillers doivent respecter chaque mois pour continuer à travailler. Les conseillers qui travaillent à la commission sans rémunération ou salaire chaque mois supportent une charge de travail encore plus importante. Chacun de ces aspects entraîne un stress à la fois au travail et à la maison. Les meilleurs conseillers ont une tolérance naturellement élevée aux environnements stressants ou développent une tolérance peu après le début de leur carrière.

Perspective holistique

Bien que chaque conseiller financier puisse se concentrer sur un besoin précis lorsqu'il travaille avec des clients, les meilleurs conseillers de l'entreprise adoptent une approche holistique pour travailler avec les clients. Les conseillers qui se concentrent uniquement sur la planification du revenu de retraite peuvent manquer des occasions d'aider les clients dans leurs objectifs de planification successorale ou de financement des collèges. De même, les conseillers qui travaillent uniquement avec des produits d'assurance peuvent négliger les besoins de gestion d'actifs des clients. Les meilleurs conseillers travaillent à intégrer tous les aspects de la vie financière d'un individu dans un plan unique.