Lorsque les taux d'intérêt sont bas, les fiducies de placement immobilier (FPI) ont tendance à bien se comporter. Pourquoi? Parce que les investisseurs recherchent le rendement. Heureusement, il ya beaucoup de fonds négociés en bourse (FNB) REIT à choisir - 20 pour être exact. Voici les cinq premiers selon le volume de négociation. Cela ne veut pas dire qu'ils seront nécessairement les meilleurs sur le plan de la performance et du rendement. Cela signifie que le spread bid-ask sera serré, ce qui vous facilitera l'entrée et la sortie. (Pour en savoir plus, voir: REIT contre REIT ETF: comment ils comparent .)

Si vous avez l'intention de rester sur le long terme, alors vous devriez savoir quelques choses. Pour les 20 FNB de FPI, les ratios de frais se situent entre 0,77% et 0,95%, le ratio des frais moyens s'établissant à 0,45%. Vous pourriez vouloir garder ces chiffres à l'esprit lorsque vous regarderez les FPI REIT ci-dessous. Si vous prêtez une attention particulière, vous trouverez une corrélation intéressante entre les performances à long terme et les ratios de dépenses.

Une autre remarque importante est qu'aucune de ces FPI n'a enregistré de bons résultats pendant la crise financière. En fait, ils ont été écrasés, avec chacun d'eux perdant environ 50% de leur valeur. Cela dit, presque tout a été écrasé à ce moment-là et, comme presque tout le reste, les FPI sont finalement revenus. Ce qu'il faut retenir, c'est que vous ne devriez pas considérer que les FPI sont à l'épreuve des balles, simplement parce qu'ils doivent rembourser 90% des bénéfices imposables aux actionnaires et payer un bon rendement. En attendant, ils pourraient valoir la peine d'être envisagés si vous prévoyez que les taux d'intérêt resteront bas. (Pour en savoir plus, voir: 3 FPI qui sont les meilleurs pour la retraite en 2016. )

Top 5 REIT ETFs

Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 09-0 25% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Circuits: Indice MSCI US REIT.

Actif net: 56 $. 49 milliards

Volume quotidien moyen de négociation (trois derniers mois): 3,6 millions

Ratio des dépenses: 0. 12%

Rendement sur 1 an: 9,8%

Rendement depuis la création (septembre 23, 2004): 72. 06%

Dividende Rendement: 4. 32%

5 principaux titres (% de l'actif net):

Simon Property Group Inc. (SPG SPGSimon Property Group Inc155. 00-2 74% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 8. 25%

Stockage public (PSA PSAPPublic Storage208 .97 + 0. 31% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 5. 21%

Équité Résidentiel (EQR EQREquity Résidentiel68 .21 +2 .03% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 51 %

Communautés AvalonBay Inc. (AVB Communautés AVBAvalonBay Inc.181 97 + 0. 90% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 34%

Welltower Inc. (HCN HCNWelltower Inc68 15 + 0. 64% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 15%

Immobilier américain iShares (IYR IYRiSh US Re Est80 .43-0. 06% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Morceaux: Dow Jones U. S. Real Estate Index.

Actif net: 4 $. 07 milliards

Volume quotidien moyen des transactions (trois derniers mois): 8 millions

Ratio des dépenses: 0. 43%

Rendement sur 1 an: 6. 52%

Rendement depuis la création (12 juin 2000): 126. 60%

Rendement en Dividende: 4. 17%

Top 5 Participations (% de l'actif net):

SPG 7. 18%

American Tower Corp. (AMT AMTAmerican Tower Corp142 10-0 24% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 5. 05%

PSA 4. 30%

Couronne Castle International Corp. (CCI CCICrown Castle International Corp106 51 + 0. 13% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 3. 32%

EQR 2. 93%

Immobilier Hypothèque iShares plafonné ( REM REMiSh Mortg REC44 85-0 27% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Pistes: FTSE NAREIT Tous les indices hypothécaires plafonnés.

Actif net: 772 $. 11 millions

Volume quotidien moyen de négociation (trois derniers mois): 1 million

Ratio des dépenses: 0. 48%

Rendement sur 1 an: -11. 52%

Rendement depuis la création (1er mai 2007): -79. 86%

Rendement en Dividende: 11. 39%

Top 5 Participations (% de l'actif net):

Annaly Capital Management, Inc. (NLY NLYAnnaly Capital Management Inc.113. Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 18. 51%

American Capital Agency Corp. (AGNC AGNCAGNC Investment Corp.199-0, 35% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 12. 02%

Starwood Property Trust, Inc. (STWD STWDStarwood Property Trust Inc.21 61-0. 28% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) 8. 58%

Two Harbours Investment Corp. (TWO) 5 15%

Nouvelle société d'investissement résidentiel (NRZ) 4. 69%

Schwab US REIT ETF (SCHH SCHHSchwab ST US Tr41 .02-0 34% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Tracks: Rendement total de l'indice Dow Jones US Select REIT.

Actif net: 2 $. 07 milliards

Volume moyen des transactions quotidiennes (trois derniers mois): 344 000

Ratio des dépenses: 0. 07%

Rendement sur 1 an: 11. 11%

Rendement depuis la création (1er janvier , 2011): 67. 42%

Dividende Rendement: 2. 45%

Top 5 Participations (% de l'actif net):

SPG 10. 22%

PSA 5. 92%

EQR 4. 08%

HCN 4. 05%

AVB 3. 98%

SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR RWRSPDR DJ REIT92 31-0 29% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Tracks: Rendement total de l'indice Dow Jones US Select REIT.

Actif net: 3 $. 48 milliards

Volume de négociation quotidien moyen (trois derniers mois): 305 829

Ratio des dépenses: 0. 25%

Rendement sur 1 an: 9. 62%

Rendement depuis la création (23 avril , 2001): 137. 77%

Dividende Rendement: 3. 73%

Top 5 Participations:

SPG 10. 25%

PSA 5. 94%

EQR 4. 10% < HCN 4. 06%

AVB 3. 99%

The Bottom Line

Les faibles taux d'intérêt aident généralement les FPI à carburant. En même temps, ils ne sont pas très résistants aux marchés baissiers. Dans ces environnements, de nombreux investisseurs passeront à un rendement sûr, comme les bons du Trésor américain. Si vous investissez sur le long terme et que vous êtes prêt à faire face à la possibilité d'une vente massive dans les REITs, vous pourriez commencer votre recherche avec SCHH qui a le plus faible taux de frais.Ce taux de frais exceptionnellement bas de 0, 07% est une grande raison pour laquelle SCHH a surperformé les autres REIT sur cette liste pour chaque période de plus d'un an. (Pour en savoir plus, voir:

5 FNB immobiliers populaires en 2016 .) Dan Moskowitz ne détient aucune participation dans les FNB ou les actions mentionnés ci-dessus.