Au premier trimestre 2016, le secteur des services publics a été le plus performant du S & P 500, ce qui signifie que les investisseurs recherchent des rendements dans un contexte de taux d'intérêt très bas. Lorsque les investisseurs trouvent difficile de réaliser des gains en capital en investissant dans des actions ou des fonds individuels, comme les fonds négociés en bourse (FNB), bon nombre d'entre eux se tournent vers des façons de générer des revenus réguliers de leurs portefeuilles de placement. Même lorsque les actions ou les fonds affichent de bonnes performances, dans de nombreux cas, les investisseurs ne réalisent pas ces gains pendant plusieurs années. Par conséquent, l'ajout d'investissements dans un portefeuille permet d'obtenir des rendements beaucoup plus rapidement.

Ajouter des obligations au portefeuille

L'inclusion d'obligations dans un portefeuille est l'un des moyens fondamentaux de créer un portefeuille diversifié qui réduit le risque global et la volatilité. Les placements obligataires fournissent également un revenu régulier. Bien que le principal d'une obligation ne soit pas restitué avant l'échéance de l'obligation, les investisseurs obligataires reçoivent des paiements d'intérêts réguliers jusqu'à l'échéance.

Les investisseurs peuvent se diversifier avec des obligations du Trésor américain, des obligations d'entreprises, des obligations municipales ou un mélange des trois. Les obligations municipales offrent souvent l'avantage supplémentaire d'être exonérées d'impôt. Les investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée peuvent considérer les obligations des marchés émergents qui offrent souvent des rendements plus élevés que les obligations américaines domestiques.

Accumulation de stocks de dividendes

Le moyen le plus simple d'assurer un revenu régulier à partir d'un portefeuille d'investissement est d'inclure certaines actions qui versent des dividendes. Même lorsque le cours de l'action d'une société n'augmente pas de façon substantielle ou peut même diminuer, la plupart des sociétés qui versent régulièrement des dividendes continuent de verser des dividendes aux actionnaires, souvent trimestriellement et parfois même mensuellement.

Les investisseurs peuvent trouver des titres individuels donnant droit à des dividendes en consultant une liste d'aristocrates de dividendes ou en investissant dans des FNB de dividendes.

Investir dans les sociétés en commandite principale

Une source de revenus que de nombreux investisseurs ne connaissent peut-être pas est l'investissement dans des sociétés en commandite simple (MLP). Les SCM sont des sociétés en commandite qui sont cotées en bourse. Les SCM sont considérées comme de bons placements de revenu puisqu'elles rapportent généralement une grande partie de leurs bénéfices aux investisseurs sous la forme de rendements très élevés, souvent de l'ordre de 8 à 10%, certains offrant des rendements supérieurs à 20%.

Les ETF offrent le moyen le plus simple d'obtenir une exposition aux MLP. En mai 2016, il y avait environ deux douzaines de FNB MLP.

Y compris les fiducies de placement immobilier

Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont des titres cotés en bourse qui investissent dans des biens immobiliers au moyen d'hypothèques ou de la propriété directe de propriétés. Les FPI sont tenus par la loi de verser 90% de leur bénéfice net aux investisseurs.Cette exigence légale fait des REIT l'un des choix les plus rentables pour les investisseurs.

Les investisseurs peuvent acheter des actions de FPI individuelles ou opter pour une exposition à un panier de FPI par l'intermédiaire d'un FPI REIT.

Options de vente

Une autre source d'investissement moins familière est la vente d'options d'achat ou de vente. Une option d'achat confère le droit d'acheter une action ou un FNB à un prix donné, connu sous le nom de prix d'exercice, tandis qu'une option de vente confère le droit d'initier une position de vente à découvert au prix d'exercice indiqué. Les options peuvent être achetées avec une variété de dates d'expiration se prolongeant dans le temps pour une année ou plus, et il existe des options disponibles sur les stocks individuels et sur les ETF.

Les vendeurs ou les auteurs d'options reçoivent une prime, qui correspond au coût de l'option. Les options de vente peuvent impliquer un grand risque si un investisseur ne détient pas déjà un intérêt dans l'investissement sous-jacent, mais les options de vente peuvent fournir un revenu supplémentaire aux investisseurs qui possèdent déjà des actions sous-jacentes, le seul risque étant de plafonner la rentabilité. L'une des stratégies d'options les plus courantes est la vente d'appels couverts, qui offrent à quelqu'un le droit d'acheter des actions que l'investisseur qui vend l'option possède déjà à un prix donné et dans un délai futur spécifié.

Par exemple, considérons un investisseur qui détient 100 actions d'une action actuellement vendue à 50 $. L'investisseur vend un contrat d'option, égal à 100 cents actions, pour acheter l'action à 70 $ par action. Dans le meilleur des cas, le prix de l'action n'atteint pas 70 $ avant l'expiration de l'option, et l'investisseur empoche le prix de l'option reçu comme un profit pur. Dans le pire des cas, lorsque le cours de l'action dépasse 70 $ avant l'expiration de l'option, l'investisseur doit vendre 100 de ses actions au prix d'exercice de 70 $ ou fournir l'équivalent en espèces. L'investisseur n'a pas perdu d'argent, puisque l'investisseur a encore le bénéfice de l'avance du prix de l'action à 70 $ et le prix reçu pour l'option.