Tenez compte de vos objectifs personnels et de votre tolérance au risque lors de la sélection d'un fonds commun de placement. Des facteurs tels que le ratio de Sharpe, les évaluations par des tiers et les ratios de frais sont des considérations importantes lorsqu'on compare des options similaires. Ces cinq fonds communs de placement de soins de santé sont tous à la traîne de leurs ratios sectoriels de Sharpe et affichent des ratios de dépenses supérieurs à la moyenne, ce qui se traduit par des cotes de fonds faibles.

Fonds Eventide Santé et Sciences de la Vie (ETCHX)

Le fonds Eventide Soins de santé et sciences de la vie, catégorie C («ETCHX») investit dans des entreprises de plusieurs secteurs du secteur des soins de santé, bien que plus de 80% de ses actifs soient des fonds de biotechnologie et des pharmacies en décembre 2015. Plus de 80% des actifs sont des sociétés à moyenne capitalisation et à petite capitalisation, les gestionnaires de fonds ciblant une appréciation tirée par les produits progressant à travers le processus des essais cliniques. Le fonds est bien diversifié au sein de ces secteurs spécifiques, les 10 principaux titres ne représentant que 28. 13% en décembre 2015. Morningstar attribue une note de 1 étoile aux actions de catégorie C du fonds Eventide Healthcare & Life Sciences Fund, en grande partie à un ratio de Sharpe de 0,6 sur trois ans qui est inférieur à la moyenne du secteur de 0,99. Le ratio des frais de 2,33% est supérieur à la moyenne parmi les pairs, ce qui réduit davantage les rendements.

Fonds Médical Kinetics (KRXCX)

Le Fonds Médical Kinetics Classe C («KRXCX») investit dans des actions pharmaceutiques et biologiques pour toutes les capitalisations boursières. Les 10 principaux placements du fonds représentaient 56,1% de la valeur totale des actifs du portefeuille, de sorte qu'il y a une concentration notable de l'exposition. La gestion active du fonds poursuit une stratégie à long terme d'accumulation de capital. Morningstar attribue une note de 1 étoile aux actions de catégorie C du fonds commun de placement, qui ont des ratios de Sharpe inférieurs à la moyenne de 0,77 pour la période de trois ans, de 0,77 pour la période de cinq ans et de 0,49 pour la Période de dix ans se terminant en mars 2016. La catégorie C du Fonds médical Kinetics a également un ratio de dépenses élevé de 2, 14%.

Fonds des sciences de la santé d'Alger (AHSBX)

La catégorie B du Fonds des sciences de la santé d'Alger («AHSBX») identifie les investissements dans le secteur des soins de santé par la recherche fondamentale. Le fonds détient principalement des titres de biotechnologie, de pharmacie, de matériel de santé et de fournisseurs de soins de santé, l'industrie de la biotechnologie représentant la plus grande exposition à 37% de l'actif total en février 2016. Les 10 premières positions ce temps. Morningstar attribue une note de 1 étoile aux actions de catégorie B du Fonds, qui ont des ratios de Sharpe relativement faibles de 0,54 sur la période de trois ans, de 0,64 sur la période de cinq ans et de 0,41 sur la période de 10 ans. Le Fonds des sciences de la santé d'Alger, classe B, a également un ratio de dépenses élevé à 2.09%.

Fonds mondial de soins de santé Putnam (PHSBX)

Le Fonds mondial de soins de santé Putnam classe B («PHSBX») investit dans des sociétés de biotechnologie, pharmaceutiques, dispositifs médicaux et installations médicales des marchés du monde entier. recherche fondamentale. Malgré cette diversité entre les industries, près de 80% des avoirs du fonds sont en actions biotechnologiques et pharmaceutiques en février 2016. Les 10 principaux titres représentent 41,87% de l'ensemble du portefeuille. Morningstar accorde une note de deux étoiles aux actions de catégorie B, dont les ratios de Sharpe sont en retard de 0,93 pour la période de cinq ans, de 0,58 pour la période de 10 ans et de 0,31 pour la période de 15 ans. se terminant en mars 2016. Le ratio des frais de 83,3% pour la classe B du Fonds mondial de soins de santé Putnam est supérieur à la moyenne.

AllianzGI Health Sciences Fund (RCGHX)

La catégorie C («RCGHX») du Fonds des sciences de la santé Allianz Global Investors vise l'appréciation à long terme en identifiant des candidats convaincants grâce à une analyse fondamentale. Le fonds investit dans l'ensemble des secteurs des soins de santé, bien que les actions pharmaceutiques et biotechnologiques représentent 70% du portefeuille en février 2016. Les 10 principaux titres représentent 41,9% des actifs du fonds en février 2016, ce qui constitue une concentration relativement élevée, mais elle est typique pour un fonds commun de placement sectoriel. Morningstar accorde une note de deux étoiles aux actions de catégorie C du fonds, qui ont des ratios de Sharpe inférieurs à la moyenne de 0,92 pour la période de cinq ans et de 0,5 pour la période de dix ans se terminant en mars 2016. Le ratio des dépenses en% du Fonds des sciences de la santé AllianzGI Classe C est également élevé par rapport à ses concurrents.