Les conseillers financiers évoluent dans un secteur hautement concurrentiel qui ne cesse de s'accroître avec l'essor des robo-conseillers. En formant de solides habitudes professionnelles, les conseillers peuvent se démarquer de la concurrence et se positionner pour un succès à long terme.

Cet article examinera cinq habitudes dont chaque conseiller financier a besoin pour réussir et des moyens uniques d'aider à développer ces habitudes au fil du temps. (Pour en savoir plus, voir: Cybersécurité: pourquoi vos pare-feu ne sont pas suffisants. )

S'enthousiasmer avec les clients

Les meilleurs conseillers financiers agissent toujours dans le meilleur intérêt de leurs clients, même lorsqu'ils ne sont pas contraints de le faire par la loi. En plus des devoirs fiduciaires, cela signifie se mettre dans la peau du client quand il s'agit de tous les aspects de la relation.

Une bonne façon de se familiariser avec les clients est de se consacrer à une partie de la journée consacrée à la révision des portefeuilles des clients et à leur réévaluation des changements. Lorsque le marché se tourne vers le sud, il est également important de communiquer de manière proactive avec les clients afin de leur assurer que vous êtes au courant de la baisse du marché et que vous avez apporté les ajustements nécessaires à leurs portefeuilles. déclin.

Soyez patient, ne vous précipitez pas

Les conseillers financiers peuvent avoir un emploi du temps chargé, parfois stressant, mais il est important de mettre de côté ces sentiments lorsqu'ils rencontrent des clients. En plus d'aider les clients à ne pas se sentir pressés, il est important d'écouter vraiment ce qu'ils disent pour avoir une image complète. (Pour en savoir plus, voir: Comment éduquer un prospect peut vous gagner un nouveau client .)

Les outils de gestion de la relation client (CRM) peuvent être précieux pour aider les conseillers à se sentir importants tout en économisant du temps. étant prêt à répondre à toutes les questions sur place. En plus d'avoir une vision complète, les outils CRM peuvent aider les conseillers à se souvenir des détails personnels importants qui peuvent aider à se connecter avec des clients - comme des anniversaires ou des événements de la vie - et finalement aider les clients à se sentir plus à l'aise.

N'arrêtez jamais d'apprendre

Les marchés financiers peuvent rester inchangés au fil des ans, mais de nouveaux produits financiers (comme les FNB) et des technologies (comme les logiciels de rééquilibrage) sont toujours disponibles. l'horizon. Il est important de suivre ces technologies pour offrir aux clients les meilleurs services de pointe.

Les publications financières, à la fois imprimées et en ligne, sont un excellent moyen de suivre les dernières tendances, tandis que la participation à des événements de l'industrie peut aider à connecter les conseillers avec des experts dans certains domaines. Pour acquérir l'habitude d'apprendre, les conseillers devraient consacrer une partie de leur journée à l'apprentissage et s'abonner à des magazines ou à des publications en ligne pour générer du contenu entrant.Les conseillers peuvent également vouloir ajouter plus de certifications professionnelles à leur répertoire. (Pour en savoir plus, voir: 5 blogs incontournables pour les conseillers financiers .)

Give Back

De nombreuses entreprises traitent l'altruisme après coup, mais ceux qui en font une partie importante de leur mission tendent pour recueillir le plus de succès. En plus d'assister à des conférences de l'industrie, cela pourrait signifier encadrer des étudiants ou fournir des services pro-bono pour ceux dans le besoin.

La meilleure façon de commencer est de s'engager à suivre un programme ou un programme régulier. Par exemple, les conseillers peuvent encadrer les étudiants qui passent l'examen CFP tous les vendredis ou se porter volontaires pour organiser un séminaire de planification de la retraite le week-end dans une bibliothèque locale. Une autre façon de redonner serait de publier régulièrement des billets de blog qui fournissent des aperçus gratuits dans divers domaines de la finance ou de contribuer au contenu de publications gratuites conçues pour aider le grand public avec la planification financière.

Toujours vendre avec tact

Les clients existants peuvent être le moteur de toute pratique, mais de nouveaux clients sont nécessaires pour soutenir et développer l'entreprise. Bien que personne n'aime être appelé à froid, les conseillers devraient toujours parler, écrire du contenu ou faire du marketing d'une manière ou d'une autre pour créer des pistes liées.

Une façon surprenante de développer l'habitude de toujours vendre est de développer une mentalité d'aide aux autres. Bien qu'il n'y ait pas d'arguments de vente explicites, le fait d'aider les autres démontre une expertise en la matière et représente un signe de bonne foi, ce qui peut générer beaucoup plus de prospects que la plupart des efforts de marketing. Il existe de nombreuses façons d'aider les autres, y compris les moyens discutés ci-dessus.

The Bottom Line

Les conseillers financiers opèrent dans un secteur hautement concurrentiel, mais heureusement, le fait de bâtir les bonnes habitudes professionnelles peut les aider à se démarquer. En faisant preuve d'empathie envers les clients, en étant patient, en apprenant toujours, en redonnant à la société et en faisant preuve de tact, les conseillers peuvent assurer une clientèle heureuse et un flux régulier de clients potentiels pour accroître leurs revenus au fil du temps. (Pour en savoir plus, consultez: 6 astuces marketing essentielles pour les conseillers financiers .)