Selon un nouveau livre blanc publié par le Groupe Spectrem, Fortune Fortune Hommes contre Femmes , il existe plusieurs différences clés entre les investissements des hommes et des femmes. Cet article examine les différentes approches adoptées par chaque genre lorsqu'il s'agit de gérer l'argent et les investissements.

Le document est basé sur des données recueillies auprès de 1 875 hommes de valeur nette élevée et de 1 277 femmes de valeur nette élevée aux États-Unis, et il a révélé quatre principales différences entre la façon dont les hommes et les femmes traitaient leurs biens. Lisez la suite pour savoir comment ils diffèrent-les idées peuvent faire la lumière sur la façon dont les conseillers financiers peuvent cibler leurs services vers un genre par rapport à un autre. (Pour plus d'informations, voir: Pourquoi les femmes ont besoin de plus d'attention de la part des conseillers. )

1. Les femmes ont tendance à être plus conservatrices. Alors que les deux sexes ont indiqué qu'ils concentreraient leur argent à court terme sur des actions ou des fonds communs de placement d'actions au cours de l'année à venir, les hommes se sont concentrés plus sur cette question que les femmes. Près de la moitié des hommes interrogés ont déclaré qu'ils se concentreraient sur les actions au cours de l'année à venir, alors que seulement un tiers des femmes interrogées ont déclaré qu'elles le feraient. Les femmes ont indiqué qu'elles étaient légèrement plus enclines à s'appuyer sur des comptes chèques ou d'épargne (56% des femmes contre 52% des hommes).
2. Les femmes sont beaucoup moins susceptibles d'être des investisseurs autogérés. L'étude a montré un écart important entre les hommes et les femmes lorsqu'il s'agit de gérer leurs propres investissements. Seulement 31% des femmes ont déclaré vouloir adopter une approche pratique pour investir leur argent, comparativement à 39% des hommes. Il y avait une différence encore plus grande entre les hommes et les femmes lorsqu'il s'agit d'obtenir le plaisir et la satisfaction d'investir leur argent. Près de la moitié des hommes ont dit qu'ils aimaient investir, comparativement à moins d'un tiers des femmes. Et quand il s'agit de prendre des risques, seulement 30% des femmes ont dit qu'elles seraient prêtes à supporter un niveau de risque plus élevé afin d'obtenir un meilleur rendement, alors que 44% des hommes ont dit qu'ils le feraient. Et 55% des femmes interrogées ont répondu qu'elles aimeraient obtenir un taux de rendement garanti sur leurs investissements comparativement à 46% des hommes. (Pour les lectures connexes, voir: Comment les femmes font face aux défis uniques de la retraite et Conseils financiers pour les femmes de tout âge )
3. Les hommes sont moins susceptibles de demander un avis professionnel. L'article de Spectrem indique que les femmes sont 3% plus susceptibles que les hommes de demander conseil pour des besoins spécialisés ainsi que des consultations régulières. Et 2% de plus (15-13%) des femmes ont déclaré être complètement dépendantes de leurs conseillers. Les femmes sont également deux fois plus susceptibles que les hommes d'avoir recours à un comptable comme principal conseiller financier. L'étude a révélé que les courtiers offrant des services complets étaient le type de professionnels le plus souvent employé, suivis des conseillers financiers indépendants.Les autres types de professionnels utilisés comprennent les banquiers, les avocats, les comptables et les gestionnaires de placements. Mais près de 40% des hommes ont déclaré ne pas avoir recours à un conseiller, alors qu'un peu plus d'un cinquième d'entre eux sont tombés dans cette catégorie.
4. Perceptions et performances. La façon dont les femmes perçoivent leurs propres connaissances financières diffère considérablement de celle des hommes. Plus de deux fois plus de femmes ont déclaré avoir un manque de connaissances financières que les hommes. Cependant, seulement 2% de plus des femmes ont déclaré avoir une satisfaction globale envers leur conseiller. Mais 74% des femmes ont déclaré être satisfaites de la performance de leurs conseillers, sur la base des réponses des conseillers à leurs demandes, de leurs connaissances et de leur performance contre 66% des hommes.

The Bottom Line

En ce qui concerne les investissements et l'argent, les hommes ont tendance à adopter une approche plus pratique et sont plus susceptibles de compter sur eux-mêmes pour faire le travail. Les femmes comptent davantage sur les conseillers et l'aide professionnelle pour leurs besoins et sont plus à risque que leurs homologues masculins. Les conseillers qui travaillent avec des clients fortunés ont besoin d'adapter leurs services en conséquence afin d'établir des relations plus solides et de favoriser une plus grande fidélité des clients. (Pour la lecture connexe, voir: La Bataille de Crédit des Sexes: Game On! )