La technologie a rapidement évolué au cours de la dernière décennie pour aider les conseillers financiers à mieux comprendre et gérer leur entreprise et leur clientèle.

Les conseillers peuvent facilement agréger les informations sur les clients à partir d'un grand nombre de sources plutôt que de se fier à des déclarations périmées qui doivent être saisies manuellement dans une feuille de calcul. De plus, ces données peuvent être analysées automatiquement pour obtenir des informations clés et affichées à l'aide de visualisations efficaces pour transmettre des points clés. Ces mêmes avantages peuvent être appliqués à la propre entreprise d'un conseiller à travers des tableaux de bord montrant les indicateurs de performance clés ou KPI.

Jetons un coup d'œil aux meilleures technologies pour les conseillers qui cherchent à mieux comprendre leurs entreprises et leurs clients. (Pour en savoir plus, voir: Tendances technologiques de pointe pour les conseillers en 2016. )

Agrégation de données

La technologie excelle dans la réduction du travail manuel grâce à l'automatisation. Plutôt que de saisir les données des clients à partir d'états papier, les conseillers devraient utiliser des outils d'agrégation de données qui extraient automatiquement les données des institutions financières via le Web.

De nombreuses solutions de conseil populaires incluent déjà la fonctionnalité d'agrégation de données. Par exemple, les fournisseurs de portail client comme BlueLeaf et les logiciels de conseil comme MoneyGuidePro sont déjà équipés de fonctionnalités d'agrégation de données prêtes à l'emploi. Ceux qui utilisent des systèmes propriétaires ou obsolètes peuvent ajouter des fonctionnalités d'agrégation de données en travaillant directement avec des entreprises comme Yodlee et ByAllAccounts qui se connectent à des milliers d'institutions financières différentes. (Pour plus d'informations, voir: Agrégation de données: comment la fournir aux clients. )

Portails clients

Les portails clients sont devenus de plus en plus populaires auprès des utilisateurs finaux, car ils fournissent des informations en temps réel sur la santé financière des investisseurs. La montée en puissance de Robo-conseillers comme Weathfront et Betterment a fait de ces types de fonctionnalités plus un must-have qu'un agréable à avoir.

La bonne nouvelle est qu'il existe plusieurs progiciels qui fournissent des portails clients prêts à l'emploi pour les conseillers financiers, tandis qu'un nombre croissant de plateformes de courtiers offrent leurs propres solutions. Morningstar a récemment lancé ses propres portails clients avec des fonctionnalités d'agrégation de données, tandis que BlueLeaf fournit des portails clients en tant que service autonome. Ces portails peuvent aider à fidéliser les clients et augmenter la satisfaction globale au fil du temps.

Solutions CRM

Les solutions de gestion de la relation client (CRM) sont devenues un moyen populaire d'aider les conseillers financiers à jongler avec un grand nombre de clients. Les attentes des clients étant en hausse et les robo-conseillers prenant des parts de marché, il est plus important que jamais de maintenir de solides relations avec les clients.

Il existe de nombreuses solutions CRM sur le marché conçues pour les conseillers, notamment eMoneyAdvisor, WealthBox et même Salesforce.com Inc. Dans de nombreux cas, ces solutions logicielles sont regroupées dans la plupart des fonctionnalités susmentionnées, y compris l'agrégation de données et les portails clients pour créer une solution holistique. D'autres incluent des alertes en temps réel pour effectuer un suivi auprès des clients en fonction de leurs comptes connectés avec des opportunités de vente potentielles. (Pour plus d'informations, voir: Nouvelles applications pour les conseillers travaillant à distance )

Tableaux de bord des indicateurs de performance

Les conseillers financiers souhaitant améliorer leurs activités grâce à la technologie devraient envisager d'utiliser des tableaux de bord. indicateurs-KPI. Ces tableaux de bord peuvent vous aider à maintenir en permanence vos statistiques d'entreprise pertinentes.

Des entreprises comme SimpleKPI et Domo peuvent vous aider à créer ces tableaux de bord à l'aide de données agrégées automatiquement à partir de services externes. Par exemple, les conseillers peuvent vouloir suivre leur chiffre d'affaires en temps réel grâce à une intégration avec QuickBooks d'Intuit. Les conseillers peuvent également vouloir prendre en compte des paramètres non financiers, tels que les taux de rétention des clients et le taux de désabonnement, afin de s'assurer qu'ils développent leur activité efficacement au fil du temps.

The Bottom Line

La technologie a le potentiel de transformer radicalement la vie des conseillers financiers en automatisant des tâches chronophages et en présentant des informations en temps réel de manière efficace. L'agrégation des données permet de gagner du temps lors de l'enregistrement des données, les portails clients aident les clients à rester informés de leur situation financière, les solutions CRM aident à maintenir des relations étroites avec les clients et les tableaux de bord aident les conseillers à se tenir au courant. bonne voie. En fin de compte, toutes ces solutions représentent de bons moyens pour les conseillers financiers d'améliorer considérablement leur flux de travail et leur rentabilité globale au fil du temps. (Pour une lecture connexe, voir: La règle fiduciaire incite les nouveaux produits techniques et Principales façons pour les conseillers d'éviter les problèmes techniques. )