Quatre sociétés de conseil financier sont entrées en 2015 avec plus de 1 billion de dollars d'actifs sous gestion (VMA) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. et J. P Morgan Asset Management. Un cinquième, Fidelity Investments, n'était pas loin derrière avec environ 920 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Chacune de ces entreprises est arrivée en tête de liste pour différentes raisons, qu'il s'agisse de frais modiques et d'innovation (Vanguard), de plus d'un siècle de gestion financière dédiée (J.P. Morgan) ou de grande satisfaction client (Fidelity).

Les investisseurs américains peuvent choisir parmi des milliers de sociétés de conseil financier. En fait, U.S. Money News estime que, à la mi-2015, il y avait plus de 16 000 sociétés de gestion d'actifs et de conseil en placement cotées aux États-Unis. Parmi ceux-ci, plus de 7 500 ont été enregistrés pour offrir des services de planification financière. Le marché est top-lourd, ce qui est logique; un nom bien connu et respecté fait beaucoup pour protéger les actifs des familles et des entreprises.

Ce n'est pas par hasard que ces entreprises sont des chiens de premier plan, et les investisseurs potentiels peuvent trouver des raisons d'aimer chacun.

Vanguard

Vanguard a été une révélation dans le monde de la gestion des investissements, surtout depuis le début du siècle. Tout comme Walmart dans le secteur de la vente au détail, Vanguard est devenu le roi de la colline grâce à des prix bon marché et une grande variété d'offres. La société est célèbre pour ses faibles ratios de frais sur les fonds et la gestion passive des investissements.

Avec 3 milliards de dollars d'actifs sous gestion, Vanguard est de loin le plus grand cabinet de conseil; aucune autre entreprise ne peut se vanter même de 1 $. 75 billions. La société vit selon le principe de la baisse des prix et permet aux investisseurs de garder plus de leurs retours, et les clients ont réagi en affluant vers Vanguard en masse. Plus que tout autre cabinet de conseil financier, Vanguard a profité de l'ère Internet.

PIMCO

PIMCO est une société de gestion californienne avec des bureaux dans une douzaine de pays. PIMCO, qui signifie Pacific Investment Management Company, LLC, a été lancée en 1971 et finalement acquise par Allianz SE (ALV), une société allemande, en 2000. Les deux sociétés fonctionnent comme une filiale autonome et la société mère.

Comme Vanguard, PIMCO a une très large offre de ses propres produits. Contrairement à Vanguard, PIMCO commercialise à l'ensemble des investisseurs et pas seulement sur les options à faible coût. La société s'efforce de redéfinir ses priorités en fonction de l'évolution des conditions du marché et a inventé le terme «The New Normal» après la crise financière de 2008-2009.

Sociétés du groupe capital

Les sociétés du groupe Capital sont mieux connues de certaines de ses sociétés de gestion de placements, telles que American Funds et Capital International Funds.L'entreprise a géré environ 1 $. 3 000 milliards d'actifs à compter du premier trimestre de 2015.

L'entreprise est organisée en plusieurs catégories de filiales. Les investisseurs et les conseillers se concentrent donc souvent uniquement sur certains aspects de l'ensemble du groupe Capital. Son manque de reconnaissance globale du nom ne l'a pas nui par rapport à sa concurrence; une étude de 2009 a conclu que Capital Group était l'acteur le plus influent sur les marchés boursiers mondiaux.

J. P. Morgan Asset Management

Fondée par le légendaire John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - maintenant JPMorgan Chase & Co. (JPM) - est peut-être l'institution financière privée la plus importante de l'histoire des États-Unis. L'entreprise est la plus grande banque des États-Unis et l'un des plus grands conglomérats financiers du monde.

Il n'est pas surprenant que J. P. Morgan figure parmi les cinq plus grandes sociétés de conseil financier, compte tenu de ses antécédents et de sa notoriété. Parmi ses groupes consultatifs ciblés figurent d'autres institutions financières, gouvernements, pensions, entreprises et particuliers.

Fidelity Investments

Fidelity Investments s'est mérité son nom dans les espaces de courtage et de fonds mutuels. Il est logique que Fidelity - un mot signifiant loyauté, soutien et fidélité - soit l'un des cabinets de conseil en investissement les mieux notés en termes de satisfaction client et de support en ligne.

Le seul obstacle majeur à la clientèle potentielle est le seuil d'investissement minimum élevé de Fidelity; il faut au moins 50 000 $ pour ouvrir un compte pour la gestion active par les conseillers stratégiques de Fidelity.