Les fonds communs de placement offrent aux investisseurs une option attrayante pour obtenir le niveau de diversification souhaité, car de nombreuses catégories de fonds se spécialisent dans divers placements en actions et en titres à revenu fixe. Un fonds commun de placement a les mêmes frais d'exploitation que les autres entreprises sous la forme de frais de gestion, de salaires et de diverses dépenses administratives. Les fonds communs de placement imputent à leurs investisseurs une charge annuelle en pourcentage du total des actifs investis, qui varie considérablement en fonction du style du fonds, de la réputation de sa gestion et du taux de rotation du fonds. Les investisseurs peuvent trouver des fonds communs de placement avec divers objectifs d'investissement à des ratios de dépenses nettement inférieurs à 1%.

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Fonds indiciel BlackRock S & P 500

Le fonds indiciel BlackRock S & P 500 cherche à répliquer la performance globale des actions ordinaires incluses dans l'indice Standard & Poor's 500. Le fonds investit au moins 90% de ses actifs dans des actions de grande capitalisation boursière comprises dans l'indice sous-jacent. De 2005 à 2015, le fonds a affiché un rendement annuel moyen de 6,7%, ce qui correspond au rendement de l'indice S & P 500. Il a l'un des plus bas ratios de frais à 0. 07% et une cote de quatre étoiles de Morningstar, Inc.

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Le plus grand avantage du BlackRock S & P 500 Index Fund est son attrait pour les investisseurs qui souhaitent une exposition à un large marché boursier américain représenté par le S & P 500 à un coût très faible. Le fonds convient comme une option d'investissement passive pour les investisseurs intéressés par une exposition aux actions américaines à grande capitalisation boursière. Le principal inconvénient du fonds est sa forte pondération sur les grandes capitalisations boursières et sa sous-pondération des actions à moyenne et à petite capitalisation. Un autre inconvénient majeur pour les petits investisseurs est son besoin d'achat minimum de 5 millions de dollars.

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Fonds de revenu Vanguard LifeStrategy

Le Fonds de revenu Vanguard LifeStrategy vise à fournir des résultats de placement fondés sur le revenu courant et, dans une certaine mesure, sur l'appréciation du capital. Le fonds est dans la catégorie prudente, puisqu'il affecte environ 80% de ses actifs aux obligations souveraines et corporatives et 20% aux actions ordinaires négociées principalement sur le marché des actions américaines avec une allocation internationale importante. Le fonds affiche un rendement annuel moyen de 4,8% entre 2005 et 2015 et affiche un faible taux de frais de 0,14%.

Le Fonds de revenu Vanguard LifeStrategy est une option d'investissement intéressante, car elle offre une exposition très diversifiée non seulement aux marchés américains, mais aussi aux obligations et aux actions internationales de qualité supérieure. Cela permet au fonds de résister aux cycles boursiers et obligataires. Un autre avantage de ce fonds est que ses obligations étrangères sont couvertes dans une certaine mesure contre le risque de change, produisant une plus faible volatilité des rendements du fonds.Le fonds affiche l'un des plus faibles ratios de frais parmi ses pairs de fonds communs de placement qui investissent sur les marchés internationaux. Cependant, son allocation prudente avec un accent sur le revenu fixe peut s'avérer être son plus grand désavantage. Le fonds peut manquer les marchés boursiers et sous-performer par rapport aux fonds communs de placement avec des allocations d'actions plus importantes.

Fonds indice petite capitalisation Schwab

Le Fonds indice petite capitalisation Schwab suit la performance de l'indice Russell 2000 et investit principalement dans de petites sociétés américaines de capitalisation boursière. De 2005 à 2015, SWSSX a généré un rendement annuel moyen de 7,3%, légèrement supérieur à un rendement de 6,4% pour l'indice S & P 500. Le fonds a un faible ratio de frais de 0,17%.

Le plus grand attrait pour ce fonds réside dans sa focalisation sur les petites sociétés à capitalisation boursière qui ont historiquement surperformé leurs homologues à forte capitalisation sur des horizons à long terme. Un autre avantage est son très faible taux de frais et aucune charge par rapport à des fonds similaires avec l'accent sur les petites capitalisations. Toutefois, l'exposition aux sociétés à petite capitalisation produit une plus grande volatilité des rendements pour le fonds que les fonds communs de placement axés sur les actions à grande capitalisation. Le Fonds indice petite capitalisation Schwab a réalisé d'importantes distributions de gains en capital entre 2013 et 2015, ce qui s'est traduit par une faible efficacité fiscale.