En ce qui concerne les ralentissements économiques, il y a deux voies principales: rabattre les écoutilles et résister à la tempête ou prendre un cap abrité qui peut tomber mais éventuellement se relever. Il y a aussi un troisième choix disponible pour les courageux ou les téméraires: choisissez de profiter du déclin du marché. Les trois fonds communs de placement suivants représentent d'excellents choix pour chaque chemin. Tous les rendements sont basés sur les données pour la période se terminant le 31 décembre 2015, sauf indication contraire.

Vanguard Investment Grade Grade Actions de l'Investisseur

Les investisseurs inquiets de la chute du marché et souhaitant un meilleur rendement que ceux de la banque devraient consulter le Vanguard Short-Term Investment Grade Fonds. Ce fonds investit dans des titres de créance de qualité ayant des échéances comprises entre un et cinq ans. Les investisseurs n'ont pas à s'inquiéter du risque lié à la valeur des obligations, car en période de ralentissement économique, les taux d'intérêt baissent; ils ne se lèvent pas. Il n'y a pas beaucoup de place pour baisser les taux car ils sont déjà proches des creux historiques. Cependant, toute baisse des taux d'intérêt entraîne une augmentation de la valeur du portefeuille du fonds.

La meilleure raison de choisir ce fonds coté quatre étoiles Morningstar est le faible ratio de frais. Vanguard ne facture que des frais de dépenses de 0,2%. La commission de frais moyenne pour cette classe d'actifs est de 0,8%. Les titres à court terme paient les taux d'intérêt les plus bas, de sorte que des frais de dépenses plus élevés entraînent des fonds pour réduire les paiements ou diminuer la qualité du portefeuille. Le fonds a un rendement courant de 2,77%, ce qui représente un rendement correspondant à l'inflation, tandis que les investisseurs s'assoient et attendent la prochaine bonne opportunité d'investissement.

Fonds FPA Crescent

Une stratégie d'investissement moins craintive consiste à utiliser un fonds équilibré de répartition de l'actif pour obtenir un rendement tout en équilibrant la volatilité du marché. Les fonds de répartition de l'actif divisent l'actif net entre les actions et les obligations selon un pourcentage donné ou une fourchette de pourcentages. Les fonds plus conservateurs conservent des pourcentages plus élevés dans les obligations, et les fonds plus agressifs ont des allocations plus élevées dans les actions. FPA Crescent est l'un des meilleurs, et l'un des plus intéressants, dans cette catégorie de fonds.

First Pacific Advisors (FPA) est une petite société de gestion d'actifs basée à Los Angeles. Au 31 décembre 2015, l'actif sous gestion (ASG) s'élevait à 30 milliards de dollars. De ces actifs, 18 milliards de dollars sont investis dans le Crescent Fund, ce qui en fait la base et l'objectif principal de toute l'entreprise. Les gestionnaires de fonds bénéficient d'une grande latitude en matière d'allocation d'actifs. Ils n'ont aucune restriction sur la capitalisation, la localisation ou l'équilibre, et sont libres de trouver les meilleures opportunités pour les investisseurs. Les gestionnaires sont régis par l'objectif du fonds de préserver le capital tout en fournissant des rendements semblables à ceux des actions, et ils utilisent ce que FPA appelle une approche de valeur contrarian.

Le Crescent Fund obtient une note globale et une cote Morningstar de 10 étoiles sur 10 ans. La notation et le rendement à 10 ans du fonds sont les plus importants, car les 10 dernières années comprenaient le deuxième pire ralentissement économique des 100 dernières années. Au cours des 10 dernières années, le fonds a procuré aux investisseurs un rendement total annualisé de 7,11%, soit 0,2% de moins que le rendement de l'indice Standard & Poor's (S & P) 500. Il s'agit d'un fonds sans frais avec un ratio de dépenses de 1,11%, ce qui est plus élevé que certains fonds, mais les gestionnaires de portefeuille le gagnent.

Fonds Stratégie Rydex Inverse Dow 2X Classe A

Certains investisseurs pourraient ne pas être intéressés par la sortie de la crise économique; ils peuvent vouloir en profiter. Le Compartiment Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund est conçu pour suivre le Dow Jones Industrial Average (DJIA) dans la direction opposée à celle du DJIA qui se déplace d'un facteur de 200%. Si le Dow augmente de 10%, la valeur du fonds chute de 20%. Si le DJIA baisse de 10%, le fonds augmente de 20%. Ce n'est pas un investissement pour les faibles de cœur. Il s'agit d'un jeu à haut risque et à rendement élevé, sujet à une extrême volatilité par rapport aux autres fonds communs de placement.

Rydex a des fonds similaires pour d'autres indices tels que le Russell 1000 et le S & P500. Ces fonds sont destinés à être utilisés lorsqu'un investisseur s'engage à la baisse du marché. Lorsque le marché est en hausse, Rydex dispose de nombreux fonds indiciels qui évoluent directement avec le marché. L'entreprise facilite le transfert d'actifs entre les fonds et ne facture pas le privilège.

L'examen des rendements totaux annualisés de ce fonds n'a pas de sens. Les investisseurs ne sont pas censés être dans le fonds pendant de longues périodes. Les rendements importants proviennent des périodes de baisse du marché.

En 2008, lorsque le marché s'est effondré, ce fonds a enregistré un rendement de 53,8%. Au 31 décembre 2016, le portefeuille du fonds s'élevait à 99,5% en espèces. Depuis le début de l'année depuis le 22 janvier 2016, le fonds est en hausse de 12. 38% par rapport à la baisse de 7. 38% du fonds indiciel Rydex's Dow Index.