Après une bonne performance en 2015, le secteur financier connaît un démarrage difficile en 2016. Jusqu'au 17 mars 2016, le secteur était en baisse de 5,7%. Après une poussée initiale qui a suivi la hausse des taux d'intérêt de la Réserve fédérale américaine, les banques ont été soumises à la pression des craintes liées à la faiblesse des prix du pétrole et à l'inquiétant endettement des marchés émergents. On s'attend à ce que les banques et les autres institutions financières performent mieux avec des taux d'intérêt plus élevés, mais elles pourraient ne pas augmenter assez rapidement pour faire bouger les choses de sitôt. Les fonds communs de placement du secteur financier se sont comportés en nature, tous dans l'année négative à ce jour (cumul annuel). Cependant, les perspectives à long terme pour les actions financières sont toujours positives, et certains des fonds communs de placement financiers supérieurs payent des investisseurs sous forme de dividendes pour leur patience.

La baisse des cours des actions financières a dopé les rendements des dividendes, en particulier parmi les grandes banques et les sociétés de services financiers diversifiées. Les fonds très exposés à ces secteurs ont vu leur rendement en dividendes augmenter également. Étant donné que ces fonds ont tendance à investir dans l'ensemble des sociétés de services financiers, leurs rendements en dividendes sont plutôt modestes. Toutefois, les meilleurs fonds communs de placement qui versent des dividendes sont peu coûteux, ce qui permet aux investisseurs de capter une plus grande partie du rendement tout en attendant que les cours des actions s'apprécient.

Portefeuille Fidelity Sélection crédit à la consommation

Au 17 mars 2016, le rendement en dividendes du fonds Fidelity Sélect («FSVLX») était de 1,68%. Le fonds investit au moins 80% de ses 86 millions de dollars d'actifs sous gestion (ASG) dans des sociétés nationales et étrangères du secteur du crédit à la consommation. Ses principaux titres sont Visa Inc. Catégorie A (NYSE: V VVisa Inc111 97 + 0. 55% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150 36 + 0. 72% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32 92-0 57% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc. 16-0, 67% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp., 45-0, 16% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), qui représentent tous 32% du portefeuille. Au cours des 10 dernières années, le fonds est revenu -6. 59%, et au cours des cinq dernières années, il a retourné 10. 48%. Depuis le début de l'année 2016, le fonds est en baisse de 6,0%. Le fonds a un faible taux de chargement de 88% et ne facture pas de frais de vente initiaux.

T. Rowe Price Services financiers

Le rendement en dividendes du Fonds de services financiers Price Rowe («PRISX») est de 1.32% au 17 mars 2016. Le fonds investit au moins 80% de ses actifs sous gestion de 502 millions de dollars dans un large éventail de sociétés de services financiers, y compris des sociétés de services financiers dont au moins 50% les affaires générées dans le secteur des services financiers. Ses cinq plus grandes positions sont parmi les plus connues aux États-Unis: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73 33-0 97% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 72-0, 68% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT > STTState Street Corp92 23-0 32% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley 49. 89-0. 26% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Bank of America Corporation (Bourse de New York: BAC BACBank of America Corp.27, 64-0, 67% créée avec Highstock 4. 2. 6 ). Le fonds a rapporté 2. 12% au cours des 10 dernières années et 5. 78% au cours des cinq dernières années. Son rendement depuis le début de l'année en 2016 est de -13. 59%. Le taux de frais du fonds est de 0, 86%, et il ne charge pas une charge de vente frontale. Royce Global Financial Services Le fonds Royce Global Financial Services («RYSFX») verse un dividende de 1,34% sur un portefeuille de 51 $. 7 millions d'AUM. Le fonds se concentre sur les sociétés de services financiers ayant une capitalisation boursière pouvant atteindre 5 milliards de dollars, bien qu'il investisse également dans des sociétés dont la capitalisation boursière est plus importante. Le fonds essaie également d'investir au moins 40% de ses actifs dans des sociétés étrangères. Au 17 mars 2016, ses principaux avoirs, qui représentaient 10% de son portefeuille, étaient First Republic Bank (NYSE: FRC

FRCFirst Republic Bank94 60 + 0, 16%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), les premiers citoyens de BancShares Inc. Catégorie A (NASDAQ: FCNCA FCNCFirst Citizens Bancshares Inc407 53 - 71% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Federated Investors Inc Classe B (NSYE: FII FIIFederated Investors Inc 31. 70 + 0. 48% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60 - 0. 49% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Le fonds a enregistré un rendement de 4,9% au cours des dix dernières années et de 5,65% au cours des cinq dernières années. Depuis le début de l'année, le fonds est en baisse de 8,4%. Son taux de frais est de 1.49%, et il n'y a pas de charge initiale.