Alors que les années nous rapprochent du 21 ^st siècle, les conseillers financiers cherchent de nouvelles façons de se tenir au courant des tendances démographiques et commerciales actuelles. tendances et intégrer efficacement les nombreuses avenues de la technologie moderne dans leurs entreprises. Les conseillers qui cherchent à se développer en 2015 devraient envisager d'inclure certaines des idées suivantes dans leurs résolutions du Nouvel An:

Spécialiser

Si vous êtes l'un des nombreux conseillers qui essaient de répondre à tous les types de clients, vous pouvez être frustré par l'étendue des connaissances et de la formation que vous devez suivre ainsi que le temps qu'il vous faut pour gérer efficacement une clientèle diversifiée. Se concentrer sur un segment plus étroit du marché peut vous permettre de devenir plus efficace et de vous démarquer de vos concurrents. Vous pouvez vous concentrer sur de nombreux domaines, comme les professionnels de la santé, les propriétaires de petites entreprises, les employés civils ou militaires et d'autres secteurs similaires où les conseillers qui possèdent une connaissance spécialisée de leur situation ont tendance à avoir plus de succès. (Pour les lectures connexes, voir: Ces professionnels ont besoin de conseillers financiers .)

En fait, bon nombre des conseillers les plus performants ont déjà travaillé dans le domaine des clients sur lesquels ils se concentrent en raison de la crédibilité accrue qu'ils leur apportent. Si vous avez passé beaucoup de temps à travailler dans une autre profession avant de vous lancer dans la finance, envisagez d'utiliser votre expérience pour trouver des clients confrontés aux mêmes problèmes que vous. Votre capacité de sympathiser avec eux peut vous donner un avantage sur les autres conseillers qui ne peuvent pas reproduire cela. (Pour la lecture connexe, voir:

Planificateurs financiers: se spécialiser dans les personnes âgées .)

Technologie, confiance et transfert

Le monde numérique facilite de plus en plus la communication entre les conseillers et leurs clients grâce à des supports audio et vidéo tels que Skype, le chat et la téléconférence. Si vous n'utilisez pas ces outils pour rester en contact avec vos clients technologiquement compétents, vous risquez de passer à côté d'opportunités de planification importantes. Les clients plus jeunes en particulier recherchent des conseillers qui peuvent leur fournir un accès en ligne à leurs finances via un ordinateur, une tablette ou un smartphone. Un site Web qui leur fournit un tableau de bord complet dans lequel ils peuvent regrouper tous leurs comptes (y compris ceux qu'ils n'ont pas avec vous) afin de mener leurs opérations bancaires, d'investissement et autres activités financières peut faire beaucoup pour attirer et retenir les technologies. clients avertis. (Pour une lecture similaire, voir:

Conseils pour les conseillers qui souhaitent développer leur pratique .)

Cependant, ce niveau d'automatisation peut être aussi gênant pour votre pratique qu'une aide.Les Robo-conseillers représentent la prochaine grande vague de concurrence pour les entreprises de planification traditionnelle, et les services que ces programmes automatisés peuvent fournir ne cesseront de devenir plus efficaces et spécialisés à un coût décroissant. Mais une chose que la technologie seule ne sera jamais capable de fournir, c'est la confiance. Établir des liens avec votre clientèle afin que vous sachiez quels sont leurs espoirs et leurs rêves et ce qui les met en valeur vous aidera à maintenir une clientèle fidèle qui ne peut être menacée par la technologie. (Pour plus de détails, voir:

Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux conseillers Robo .) L'ajout d'un ou de plusieurs services nécessitant une évaluation humaine, comme une planification complète ou une planification successorale, peut vous aider augmentez votre valeur pour votre clientèle en offrant des avantages qui ne peuvent être reproduits par des algorithmes informatiques. Ce dernier service peut également vous aider à combler le fossé entre les générations avec vos clients. Une grande quantité de richesse va transférer entre les générations dans les prochaines décennies. Si vous ne rencontrez pas les enfants de vos clients plus âgés ou d'autres héritiers, vous risquez de perdre une grande partie de votre entreprise plus tard. Les clients de Génération X et de Millénaire ont une vision du monde très différente de celle de leurs parents, et ils sont beaucoup plus à l'aise avec la technologie. Ils peuvent être moins enclins à vous considérer comme leur seul conseiller dans de nombreux cas, donc la capacité de dispenser des conseils judicieux en cas de besoin sera souvent un facteur critique de votre succès. (Pour les lectures connexes, voir:

Les conseillers financiers doivent rechercher ce groupe MAINTENANT .) D'un point de vue interne

Votre entreprise ne peut réussir que si vos employés et votre modèle d'entreprise lui permettent être. Si vous n'avez pas de directives spécifiques sur la façon dont les affaires doivent être traitées dans votre pratique, alors c'est le moment d'une révision. Vous pouvez rationaliser votre pratique en implémentant un workflow systématisé pour chaque tâche requise, comme l'ouverture et la fermeture de comptes, les transferts et les procédures de transfert, le placement de transactions et la collecte et le stockage d'informations sur les clients. Cela peut aider à assurer un fonctionnement régulier et efficace dans votre bureau et augmenter la rentabilité. Assurez-vous que chaque membre de votre équipe comprend parfaitement son rôle dans le processus et n'hésitez pas à recevoir ses commentaires. Les employés qui connaissent leurs rôles et sont capables d'accomplir leurs tâches efficacement réduiront considérablement le nombre de maux de tête que vous avez à traiter quotidiennement. (Pour les lectures connexes, voir:

Étapes clés pour bâtir une bonne pratique de planification financière .) Conclusion

La profession de la planification financière évolue de plus en plus rapidement, et ceux qui ne réussissent pas suivre les tendances actuelles sera bientôt laissé pour compte. Les idées énumérées dans cet article sont quelques-unes des façons que vous pouvez prendre votre pratique au niveau suivant. Pour plus d'idées sur la façon dont vous pouvez améliorer votre entreprise, visitez le site Web du magazine Planification financière à www. planification financière. com.(Pour une lecture connexe, voir:

Conseils de gestion des meilleurs conseillers financiers .)