La planification successorale n'est pas une chose à laquelle la plupart des gens se tournent parce qu'elle est associée à la mortalité, mais il est important de penser à la prochaine génération. Si vous voulez que vos actifs leur soient transmis sans incident, vous devrez prendre des décisions intelligentes. Heureusement, si vous embauchez le bon avocat en planification successorale, la plupart de ces décisions peuvent être prises pour vous. D'un autre côté, si vous engagez un mauvais conseil en planification successorale, vous pourriez finir par payer plus que nécessaire - et tous vos actifs pourraient ne pas aller au bon endroit. (Pour en savoir plus, voir: Premiers pas sur votre plan successoral .)

Les bonnes questions

Ces 10 questions devraient vous aider à trouver le bon avocat en planification successorale:

1. Quelle est votre expérience dans le traitement des fiducies et des successions? La qualité de cette réponse dépendra de vos besoins, mais vous voulez certainement embaucher quelqu'un qui travaille dans l'entreprise depuis au moins trois ans.
2. Combien de temps cela prendra-t-il pour terminer mon projet de planification successorale? Dans la plupart des cas, il n'y a pas d'urgence. La clé est d'éviter le processus d'homologation (plus sur cela bientôt). (Pour en savoir plus, voir: 3 secrets que vous ne saviez pas sur la planification successorale .)
3. Allez-vous envoyer des documents de planification successorale pour que je les passe en revue? Même si vous travaillez avec l'avocat en planification successorale le plus expérimenté au monde, vous devez consulter la documentation pour vous assurer que tout est configuré comme vous l'aviez prévu. Votre avocat peut être hautement qualifié, mais il y a toujours la possibilité d'une mauvaise communication.
4. Serez-vous en mesure de m'aider à financer mes actifs dans une fiducie de vie révocable? Tous les avocats chargés de la planification successorale ne vous aideront pas à financer une fiducie. Les actifs doivent également être titrés en votre nom pendant que vous êtes en vie. (Pour en savoir plus, voir: Établissement d'une fiducie de vie révocable .)
5. Offrez-vous un programme officiel de mise à jour et de maintenance? Pour une somme modique, certains avocats en planification successorale offriront un examen semestriel ou annuel. Ceci est important car il peut y avoir des changements aux lois et taxes, ainsi que dans votre vie. En ce qui concerne ce dernier, des ajustements à votre succession pourraient être nécessaires. (Pour en savoir plus, consultez: Conseils pour la planification successorale de vos clients âgés et passifs .)
6. Est-ce que vous citez un prix fixe après avoir examiné mon projet de planification successorale? Vous voulez que cette réponse soit "oui". "Tout avocat en planification successorale qui facture à l'heure n'est pas susceptible d'agir dans votre meilleur intérêt, et sachant que les frais sont à l'heure, vous ne risquez pas d'être très à l'aise. En outre, certains avocats en planification successorale passeront d'un taux fixe à un taux horaire après une certaine quantité de travail est terminée. Assurez-vous de vous renseigner sur cette possibilité afin que vous ne soyez pas surpris sur la route.
7. Si vous n'êtes pas disponible et que j'ai besoin d'aide pour quelque chose, quelqu'un d'autre dans votre bureau sera-t-il assez familier avec ma succession pour m'aider si j'ai une question? La plupart des avocats spécialisés en planification successorale se rendront disponibles, ce qui ne devrait pas être une grande préoccupation, mais c'est toujours une bonne question à poser.
8. Si des problèmes inattendus liés indirectement à ma succession se présentent, seriez-vous en mesure de vous aider? Vous ne cherchez pas une réponse précise ici. C'est plus de voir comment l'avocat répond. Est-il prêt à offrir un petit extra? Ou la réponse est-elle toute affaire et froid? Il est important que vous travailliez avec quelqu'un avec qui vous vous sentez à l'aise. (Pour en savoir plus, voir: 5 façons de gâcher la planification successorale .)
9. Votre principale priorité est-elle la planification successorale? Vous cherchez un "oui". "
10. Comment évitons-nous (ou nous) le processus d'homologation? Si l'avocat vous dirige vers un testament et une homologation, il pourrait être plus concentré sur son revenu que votre projet de planification successorale. Le processus d'homologation est coûteux et prend beaucoup de temps. Selon LegalZoom, les frais d'homologation s'élèvent à 2 milliards de dollars par année, avec 1 dollar. 5 milliards attribués aux frais d'avocat. Si, d'un autre côté, un avocat de planification successorale vous guide vers une fiducie de vie, il ou elle est beaucoup plus susceptible d'avoir de bonnes intentions. (Pour en savoir plus, voir: Ignorer les coûts d'homologation .)

La ligne de fond

Chaque situation est différente, mais en demandant à un avocat en planification successorale ces 10 questions devraient vous fournir beaucoup d'informations pour vous aider à décider si elle est la meilleure option pour vous, ce qui signifierait aussi la meilleure option pour votre conjoint et / ou vos enfants. (Pour en savoir plus, voir: 6 Must-Haves de planification successorale .)