Selon un sondage de RocketLawyer, plus de la moitié des Américains ayant des enfants n'ont pas de testament en place. com. Cela comprend 41% des baby-boomers âgés de 55 à 64 ans. Dans de nombreux cas, les personnes interrogées ont indiqué qu'elles ne pensaient pas avoir besoin d'un testament ou que les documents étaient trop coûteux à préparer. La réalité est que ceux qui décèdent sans une volonté dépendent de l'État pour décider comment la propriété est distribuée - pas exactement idéal pour tout le monde. Dans cet article, nous allons jeter un coup d'œil à quelques conseils pour vous aider à identifier un avocat en planification successorale qui peut vous aider à vous assurer que les documents appropriés sont rédigés pour éviter ces problèmes. (Pour en savoir plus, voir: Premiers pas sur votre plan successoral .)

Déterminez si vous avez besoin d'un avocat

La planification successorale est quelque chose que tout le monde devrait envisager de faire, mais tout le monde n'a pas besoin d'un avocat en planification successorale pour le faire. Par exemple, une personne sans enfant et peu d'actifs pourrait rédiger un testament en utilisant des services en ligne comme LegalZoom ou Nolo avec peu de risque de complications. Ces options en ligne sont souvent beaucoup moins cher que d'engager un avocat de la planification successorale et offrent la solution parfaite pour les situations financières simples et la dynamique familiale. (Pour plus d'informations, consultez: Avez-vous besoin d'un avocat spécialisé dans la planification successorale? )

Ceux qui ont une valeur nette élevée, une dynamique familiale complexe, des situations financières complexes ou des personnes à charge handicapées peuvent avoir besoin d'embaucher un avocat en planification successorale pour assurer une bonne planification pour l'avenir. Étant donné que de nombreux services en ligne ne fournissent que des modèles normalisés, les avocats spécialisés en planification successorale peuvent aider à résoudre des problèmes plus spécifiques, tels que la question de savoir si un héritage affectera ou non le droit à un handicap.

Faites preuve de diligence préalable

Les avocats chargés de la planification successorale disposent de nombreux documents publics auxquels il est possible de se référer avant d'organiser des réunions par téléphone ou en personne. Lorsque vous recherchez des avocats spécialisés en planification successorale, vérifiez auprès de l'état ou du barreau local et / ou recherchez des certifications de conseil telles que l'association nationale des planificateurs successoraux et le planificateur immobilier accrédité des conseils, qui démontre l'expertise de l'avocat dans la planification successorale . (Pour en savoir plus, voir: 10 Questions à poser à votre avocat en planification successorale .)

Pendant une réunion, assurez-vous de demander à l'avocat en planification successorale de bien comprendre les frais engagés. demander des références. Ces références peuvent être particulièrement utiles pour identifier la façon dont les avocats de la planification successorale sont habiles et d'autres intangibles qui sont difficiles à glaner à partir des documents publics ou du matériel de marketing, bien que les références soient probablement un peu biaisées.

Obtenez tout par écrit

Les frais facturés par les avocats chargés de la planification successorale varient d'une personne à l'autre, alors que les différents états ont des réglementations et des considérations différentes. Pour éviter tout problème, assurez-vous d'obtenir tous les détails concernant les frais par écrit à l'avance et conservez-en un exemplaire pour référence. Ces étapes simples vous aideront à vous assurer que vous n'êtes pas surchargé pour tout aspect du processus de planification et que vous recevrez tous les documents nécessaires à la fin. (Pour en savoir plus, voir: Ignorer les frais d'homologation .)

Sur une note connexe, assurez-vous de demander à l'avocat en planification successorale s'ils sont assurés et conservez un dossier de cette assurance. Les erreurs commises par l'avocat peuvent être coûteuses à corriger, en particulier dans les cas d'homologation après la mort de quelqu'un. Ces documents d'assurance donnent l'assurance que l'avocat peut être tenu responsable de ces coûts s'ils découlent d'erreurs commises au cours du processus de planification.

The Bottom Line

Plus de la moitié des Américains avec enfants n'ont pas de testament en place, ce qui souligne le besoin de planification successorale. La première étape dans la recherche d'un avocat de planification successorale est de déterminer s'il est nécessaire d'en embaucher un en fonction de votre situation financière et familiale. La deuxième étape consiste à faire preuve de diligence raisonnable afin d'établir une liste restreinte de candidats pouvant être contactés par téléphone ou en personne pour une réunion. La troisième étape consiste à obtenir tout par écrit et à s'assurer que l'avocat a une assurance afin d'éviter des coûts ou des problèmes inutiles. (Pour en savoir plus, voir: 5 façons de gâcher la planification successorale .)