Les femmes sont les principaux soutiens de famille dans 40% des ménages américains et nombre d'entre elles accumulent des actifs conséquents. Aux États-Unis seulement, les femmes contrôlent 14 billions de dollars en richesse personnelle et ce nombre devrait atteindre 22 billions de dollars d'ici 2020, selon le BMO Wealth Institute.

Étant donné que plus de femmes obtiennent un statut de valeur nette élevée et de valeur nette élevée, la question est de savoir comment gérer au mieux la richesse qu'elles créent. Les travailleuses, en particulier, sont confrontées à des obstacles uniques qui peuvent compliquer la surveillance de leur portefeuille. La recherche de services professionnels de gestion de patrimoine est une solution intelligente pour plusieurs raisons.

Pressions supplémentaires

Bien que les rôles des femmes aient radicalement changé au fil du temps, il n'en demeure pas moins qu'elles assument souvent plus de responsabilités en matière de prise en charge. Une enquête menée par U.S. Trust a révélé que 71% des femmes fortunées ont la responsabilité principale ou partagée de la garde des enfants et 39% des soins pour un parent âgé. Dans cette même enquête, 71% des femmes ont déclaré être les décideurs en matière d'investissement pour leur ménage.

Pour une femme qui occupe un poste de haut niveau dans sa société, équilibrer le travail avec la famille peut laisser très peu de place au choix des actions ou déterminer quel fonds commun de placement a le meilleur ratio de dépenses.

Travailler avec un conseiller financier expérimenté qui comprend votre style de placement et votre tolérance au risque peut réduire le temps que vous devez consacrer au maintien de votre base de richesse.

Différents objectifs d'investissement

Les hommes et les femmes diffèrent à plusieurs niveaux, et la façon dont ils investissent ne fait pas exception. Une étude du groupe Spectrem montre que 55% des femmes préfèrent les placements offrant un taux de rendement garanti, comparativement à 46% des hommes fortunés. Dans le même temps, 50% des hommes se déclarent à l'aise d'être impliqués dans la gestion quotidienne de leurs investissements, tandis que seulement 36% des femmes sont d'accord. Lisez 3 Règles de gestion de patrimoine pour les femmes investisseurs pour de plus amples informations.

Plus de femmes que d'hommes déclarent avoir recours à un conseiller financier - 78% contre 61%. Quand il s'agit de ce qu'ils recherchent chez un conseiller, les femmes accordent plus d'importance au fait que cette personne soit recommandée par un ami, un membre de la famille ou un collègue, a montré la recherche. Ils ont également tendance à se rapprocher des marques établies de services financiers plus fréquemment que les hommes.

En ce qui concerne la répartition de leur richesse, les femmes fortunées sont attirées par des investissements plus sûrs. Selon Spectrem, les femmes étaient plus susceptibles de choisir les comptes du marché monétaire, les certificats de dépôt (CD) et même leur compte courant sur les actions, les fonds communs de placement ou les fonds négociés en bourse (FNB).Bien que cela réduise le potentiel de pertes, cela limite également le potentiel de croissance. Pour en savoir plus, voir Comment les femmes investissent-elles? .

Un gestionnaire de patrimoine serait en mesure d'identifier les domaines d'opportunité qui correspondent à votre stratégie globale d'investissement afin de ne pas perdre de vue les rendements.

Ce que les gestionnaires de patrimoine offrent

Une erreur que les femmes qui ont une valeur nette élevée ne peuvent se permettre lorsque la création d'une richesse durable est en train de développer une vision étroite. Se concentrer sur une petite poignée de types d'investissement sans explorer ce qui est disponible peut déséquilibrer votre portefeuille s'il manque de diversification. C'est là qu'un gestionnaire de fortune est utile. Votre conseiller pourrait vous orienter vers des placements alternatifs axés spécifiquement sur les investisseurs accrédités dont la valeur nette est de 200 000 $ ou plus.

Les hedge funds et les fonds de capital-investissement, par exemple, peuvent donner des résultats lucratifs, mais si vous voyagez en solo avec vos investissements, vous aurez peut-être de la difficulté à entrer dans ces catégories d'actifs. Avec un gestionnaire de patrimoine de votre côté, vous pouvez commencer à explorer de nouveaux moyens d'investissement qui vont au-delà de ce qui est accessible aux investisseurs non accrédités. (Pour en savoir plus sur ce sujet, voir Principales options d'investissement en bourse .)

Conclusion

Les femmes fortunées qui ont besoin de conseils professionnels en matière de gestion de patrimoine qui a plus de sens - un conseiller humain ou un robo-conseiller?

Les Robo-conseillers offrent des coûts réduits et des services de gestion simplifiés, mais nombre d'entre eux se concentrent exclusivement sur les ETF. Si la variété ajoutée et une touche personnalisée paraissent plus attrayantes, dépenser de l'argent sur un conseiller humain peut être le meilleur investissement.

La comparaison des avantages et des inconvénients des deux options peut vous orienter vers celle qui vous convient le mieux. (Pour des conseils supplémentaires, lisez Robo contre les conseillers humains pour les femmes investisseurs .)