Selon la Securities and Exchange Commission (SEC), il existe trois principales raisons pour lesquelles un courtier demandera des informations personnelles: adéquation, exigences de tenue de registres et antiterrorisme / anti-monnaie lois de blanchiment.
La convenance fait référence à la façon dont votre situation financière correspond aux conseils et aux recommandations qui vous sont donnés par votre courtier. L'exigence de pertinence vient des organismes d'autoréglementation (OAR) qui réglementent les courtiers. En comprenant votre situation financière personnelle, le courtier ne doit vous fournir que des recommandations adaptées à vos préférences et à vos objectifs d'investissement. Si le courtier ne le fait pas, il enfreindra les règles établies par la National Association of Securities Dealers (NASD).
Les exigences en matière de tenue de registres font justement référence à la tenue de registres. Les règles établies par la SEC exigent que les courtiers tiennent un compte à jour de vos renseignements personnels. L'information la plus importante que le courtier doit avoir est le nom du client, le numéro de sécurité sociale (SSN), la valeur nette et les objectifs d'investissement du compte, entre autres. Si le client refuse de fournir de telles informations, le courtier est dispensé de suivre la règle, mais il doit être en mesure de prouver qu'un effort doit avoir été fait pour récupérer l'information.
Enfin, le courtier doit fournir des informations sur les clients pour répondre aux exigences anti-blanchiment d'argent et anti-terroristes. Ces exigences garantissent qu'en demandant des informations adéquates, le courtier doit être en mesure de vérifier l'identité de son client. Les informations personnelles du client sont recoupées avec des listes de terroristes connus ou suspectés. Ce sont des exigences récentes qui sont apparues dans le USA Patriot Act de 2001.
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