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Les références d'amis de confiance ou de membres de la famille peuvent vous aider à trouver un planificateur financier; Cependant, gardez à l'esprit que la situation financière et les objectifs de vos amis peuvent différer des vôtres et, par conséquent, leurs planificateurs ne seront pas nécessairement les meilleurs pour vous.

Le Conseil des normes du planificateur financier agréé (CFP) certifie les planificateurs financiers et maintient une liste en ligne des planificateurs financiers certifiés sur le site Web du CFP Board of Standards. Vous pouvez localiser un planificateur financier agréé et vérifier son statut en utilisant la zone de recherche «Trouver un professionnel CFP», en effectuant une recherche par ville, état ou code postal. Vous pouvez également rechercher en ajoutant des informations supplémentaires concernant:

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• Vos biens investissables

• Méthode de rémunération préférée (commission et frais, commission seulement, etc.)

• Domaines de spécialisation

• Langues

• Nom

Une autre option est de trouver un comptable public certifié qui a obtenu le titre de spécialiste en finances personnelles (CPA / PFS) de l'American Institute of Certified Public Accounts. Pour trouver un CPA / PFS, vous pouvez visiter le site Web de l'American Institute of CPAs, sélectionner «Pour le public» et sélectionner «Trouver un CPA» dans le menu déroulant. De là, vous serez en mesure de sélectionner le lien pour "Personal Financial Specialists (PFS)" où vous pouvez cliquer sur "Trouver un CPA / PFS."

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Vous pouvez trouver un planificateur financier agréé, certifié par l'Institut du planificateur financier agréé (RFPI), en effectuant une recherche sur le site Web de RFPI; vous pouvez effectuer une recherche par pays (États-Unis, Canada et plusieurs autres), ville, état, spécialité, nom ou entreprise.

Que vous utilisiez la recommandation d'un ami ou que vous utilisiez l'un des sites Web susmentionnés pour rechercher un planificateur financier, il est important de poser des questions à votre planificateur potentiel, par exemple:

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• Quelles sont vos références et votre expérience?

• Comment allez-vous être indemnisé?

• Avez-vous un domaine d'expertise?

• Quels services fournirez-vous?

• Puis-je voir des références d'autres clients?

Idéalement, vous aurez une relation durable et bénéfique avec votre planificateur financier. Il est donc conseillé de poser des questions et d'interviewer plusieurs planificateurs avant de prendre une décision.