Pour inclure l'immobilier dans un compte d'investissement IRA, certains critères doivent être remplis. Il existe des règlements concernant les biens qui peuvent être inclus et comment, ainsi que la façon dont la propriété doit être traitée une fois qu'elle fait partie du portefeuille d'investissement.
L'immobilier a toujours été un moyen acceptable de financer un IRA, mais avec l'augmentation des IRA auto-dirigé, l'utilisation de l'immobilier pour le financement est devenue plus commune. Cependant, il existe certains critères qui doivent être remplies pour que l'immobilier soit inclus dans l'IRA.
Les comptes de retraite qui comprennent des biens immobiliers doivent être gérés par des entreprises d'investissement légalement autorisées à gérer des biens immobiliers, les investisseurs potentiels doivent donc trouver une telle entreprise. Une fois que l'entreprise a été localisée et l'immobilier a été inclus, les investisseurs ont d'autres règlements qui doivent être suivies pour l'immobilier à inclure dans le portefeuille de l'IRA. Par exemple, l'immobilier dans un IRA ne peut pas être utilisé par l'investisseur. Les investisseurs ne sont pas autorisés à travailler sur la propriété, que ce soit pour un prix ou gratuitement. L'investisseur peut acheter des biens pour l'IRA, mais l'IRA ne peut pas acheter des biens de l'investisseur. Par conséquent, si un investisseur a des avoirs immobiliers, il ou elle ne peut pas vendre ces avoirs pour son ou IRA.
Tant que l'investisseur suit la lettre de la loi, y compris l'immobilier dans un compte IRA est une autre façon de faire croître le compte de retraite et d'assurer un avenir plus confortable pendant la retraite.
Si j'ai droit à un pourcentage de l'IRA de mon ex-mari selon mon jugement de divorce, comment puis-je recevoir les moi dans mon propre IRA sans être taxé? Sera-t-il taxé lorsqu'il effectuera le transfert? Est-ce que l'argent qu'il peut avoir à payer en impôts
Pour que votre part des actifs de l'IRA vous soit transférée (c'est-à-dire en votre nom), vous devez contacter le dépositaire / fiduciaire IRA de votre mari et lui fournir une copie du jugement de divorce. Assurez-vous de demander au dépositaire d'autres exigences en matière de documentation.
Mon conjoint est le principal bénéficiaire de mon IRA. J'ai aussi un bénéficiaire subsidiaire. Mon conjoint peut-il encore transférer ses actifs IRA en franchise d'impôt à son propre IRA?
Un conjoint qui est le seul bénéficiaire principal d'un IRA peut toujours traiter l'IRA comme le sien. Le bénéficiaire éventuel d'un IRA n'est jamais pris en considération, à moins que le bénéficiaire principal ne décède avant le propriétaire de l'IRA, ou que le principal bénéficiaire ne revendique pas les actifs.
Puis-je fermer mon Roth IRA existant et investir dans une nouvelle Roth IRA dans une autre institution financière sans pénalité fiscale?
Si Si vous retirez votre contribution Roth IRA, le montant sera exempt d'impôt et de pénalité. Si votre contribution initiale a accumulé des gains alors que dans le Roth IRA et vous retirez également les gains, les gains seront soumis à l'impôt sur le revenu. De plus, si vous avez moins de 59 ans 5, le retrait fera également l'objet d'une pénalité de distribution anticipée, à moins que vous ne rencontriez une exception à la pénalité.