Le conseiller financier est chargé de guider le consommateur dans le paysage confus et souvent accablant de la gestion des placements, des impôts, des successions et des finances. L'objectif final du consommateur est d'avoir assez d'argent à dépenser pendant sa vie et de protéger et préserver une partie pour les générations futures. Le conseiller financier aide également le client à atteindre des objectifs précis, comme le financement des études collégiales des enfants ou l'achat d'une maison de vacances. Par conséquent, le conseiller doit s'apparenter à un conseiller en argent polyvalent - et souvent un conseiller personnel et confiant ainsi.

Le conseiller financier peut provenir de divers milieux universitaires. De plus, la désignation d'un conseiller financier et de sa spécialité peut avoir une incidence sur la réussite d'une majeure du collège. Par exemple, un conseiller financier travaillant pour une société de courtage d'investissement peut avoir besoin d'un ensemble de compétences différent d'un planificateur financier de frais seulement avec son propre magasin. Indépendamment du collège majeur, le futur conseiller financier aura besoin d'une formation spécialisée en plus du diplôme d'études collégiales afin de réussir les examens de licence requis. (Pour en savoir plus, voir: Une carrière dans la planification financière est-elle dans votre avenir? )

Affaires et finances

Pour l'étudiant qui entreprend des études collégiales dans le but de devenir conseiller financier, un diplôme en finance avec concentration en finances est idéal. L'étudiant en commerce acquiert une large compréhension du capitalisme, de l'argent, des banques et de l'économie. Tous sont des sujets importants dans la compréhension de la planification financière et des questions connexes. La concentration de la finance explique comment évaluer une entreprise, un stock ou un autre produit financier. Ce diplôme mettra tout étudiant sur une base solide pour entrer dans le domaine du conseil financier. La formation spécialisée en conseil financier viendra compléter le solide bagage quantitatif et analytique de l'entreprise.

Aujourd'hui, des majors ou des programmes de certificat en «planification financière» voient le jour dans certaines universités. Par exemple, San Diego State University offre un B.Sc. en services financiers avec un certificat en planification financière personnelle. Avec un diplôme en administration des affaires et une concentration en planification financière, les cours postdoctoraux pour obtenir un permis d'exercice de conseiller financier peuvent être minimisés. Ce diplôme couvre de nombreux aspects d'un rôle de conseil financier tels que les investissements, les impôts et la planification successorale. (Pour la lecture connexe, voir: Vous voulez être un planificateur financier? Cliquez ici .)

Économie et comptabilité

Un diplôme en économie, avec des cours en finance, constitue également une base pour le conseiller financier. L'économie véhicule à la fois des concepts macroéconomiques globaux et globaux ainsi que des sujets micro importants tels que la politique monétaire et budgétaire.Le planificateur avec une compréhension de l'économie est équipé pour aider leurs clients à traverser les cycles des affaires et des marchés financiers.

En général, toute majeure en affaires constitue une base solide pour une carrière de planification financière ou de conseil. Les exigences de base pour le chef d'entreprise; La comptabilité, l'économie, le marketing, la finance et la gestion jettent les bases d'une transition réussie dans le domaine de la planification financière. Vous constaterez que de nombreux conseillers financiers détiennent un titre de CPA ou un autre titre professionnel. (Pour les lectures connexes, voir: CPA, CFA ou CFP - Choisissez soigneusement votre abréviation .)

Bien qu'un diplôme en gestion soit préférable pour le conseiller financier, une personne qui décide d'entrer dans le domaine de la planification financière après collège ou en retard dans leurs études collégiales peut réussir sans un diplôme en commerce. C'est l'un des avantages d'une carrière de conseiller financier, il n'y a pas de collège majeur requis pour entrer dans la profession.

Relation avec le client

Un diplôme en arts libéraux, en communication ou en psychologie offre d'importantes compétences en communication et en analyse. Bien qu'il soit important de comprendre les concepts d'investissement et d'affaires, une grande partie de la tâche d'un conseiller financier consiste à traiter avec les gens et leurs émotions entourant l'argent. Les majors moins techniques aident le conseiller à communiquer et à bien communiquer avec le client.

L'étudiant en psychologie apprend les émotions, les peurs, les angoisses et le fonctionnement de l'esprit. De toute évidence, l'argent et les questions financières peuvent être des problèmes très émotionnels. Cette formation aide le conseiller financier dans ses relations avec les clients.

Les majors de la communication bénéficient également de compétences analytiques et de la possibilité de simplifier des sujets complexes. Lorsqu'il est complété par les concepts de finance et d'investissement, le planificateur avec un degré de communication peut être un conseiller financier réussi.

Les arts libéraux enseignent un raisonnement solide et des compétences analytiques. Lors de l'intégration et de la proposition d'un plan financier, le conseiller ayant d'excellentes aptitudes à la pensée critique sera bien préparé pour éduquer et expliquer les différentes options. (Pour la lecture connexe, voir: Introduction aux organismes de planification financière .)

Conclusion

Il n'y a pas d'études collégiales obligatoire pour une carrière de conseiller financier. Cela dit, il existe des avantages et des inconvénients avec chaque type de collège majeur et les conseillers réussis viennent d'une variété de milieux. Puisqu'il y a une étude et une certification additionnelles requises pour obtenir un permis d'exercice et commencer à exercer comme conseiller financier, le candidat dédié peut avoir une carrière réussie en tant que conseiller financier dans n'importe quelle université majeure. (Pour les lectures connexes, voir: Tendances des conseillers financiers difficiles .)