Les maisons de courtage nationales et régionales diffèrent de plusieurs façons. Les entreprises nationales, également connues sous le nom de maisons de fil, maintiennent des réseaux de centaines de bureaux dans le monde entier et offrent à leurs clients de nombreux services financiers au-delà de la gestion des investissements. Les entreprises régionales ont également beaucoup de bureaux différents, bien que généralement dans une région spécifique du pays. Cependant, les entreprises régionales offrent moins de produits et de services, ont moins de clients et gèrent moins d'argent que les entreprises nationales.
En 2015, quatre sociétés sont considérées comme des sociétés de courtage nationales: Wells Fargo, UBS, Merrill Lynch de la Bank of America et Morgan Stanley Smith Barney. Tous sont des noms familiers et des mastodontes de longue date dans l'industrie. En plus de la gestion des placements, une maison de courtage nationale offre généralement des services tels que la planification fiscale, la planification successorale, l'aide juridique et la recherche industrielle pour les propriétaires d'entreprise. L'avantage d'une maison de courtage nationale par rapport à un courtier régional est que sa vaste étendue et sa vaste portée géographique permettent à ses clients d'accéder à un large éventail d'informations et à un plus grand catalogue de produits. L'inconvénient est que ces entreprises sont connues pour être impersonnelles, en particulier pour un investisseur sans valeur nette extrêmement élevée.
Les maisons de courtage régionales comprennent des sociétés telles que Raymond James, Ameriprise Financial et Edward Jones. Bien qu'ils ne gèrent pas autant d'argent ou n'offrent pas autant de produits et de services que les grandes entreprises nationales, ils ont la réputation d'être plus accessibles aux clients et d'offrir un service plus personnalisé. Par exemple, le modèle d'affaires d'Edward Jones est axé sur la restauration des résidents des petites villes. Ses conseillers travaillent souvent à partir des vitrines de la rue Main et construisent des bases de clients en faisant du porte à porte dans les quartiers résidentiels.
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