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Le concept de flux de trésorerie désigne le montant d'argent entrant dans une entreprise ainsi que le montant d'argent nécessaire pour couvrir les dépenses. La gestion de l'argent n'est pas quelque chose qui peut être fait à moitié, de sorte que la principale préoccupation de tout propriétaire d'entreprise prospère est de s'assurer que l'argent en main à un moment donné répond ou dépasse le besoin. Parce que les revenus gagnés mais non encore collectés ne peuvent pas être utilisés pour payer des dettes, par exemple, gérer efficacement les flux de trésorerie pour maintenir une liquidité optimale est d'une importance primordiale pour les entreprises de toutes tailles. À mesure qu'une entreprise se développe, son budget devient rapidement plus complexe.

Le flux de trésorerie n'est pas simplement synonyme de bénéfice avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement (BAIIA). Une bonne gestion des flux de trésorerie signifie le suivi de tous les actifs et dépenses. Cela comprend les revenus, les titres et les flux de revenus secondaires, ainsi que toutes les factures, les dettes, les taxes, les frais généraux et d'exploitation, ainsi que les achats ponctuels ou occasionnels, comme les nouveaux équipements. Plusieurs outils ont été développés pour aider les propriétaires d'entreprise à gérer leurs flux de trésorerie sans embaucher des comptables à temps plein.

Certaines plates-formes sont disponibles gratuitement en ligne ou dans le cadre d'autres progiciels. Pour les besoins simples, la suite de produits Microsoft Office comprend des modèles de gestion de l'argent compatibles avec Microsoft Excel. Google Docs fournit une feuille de calcul gratuite qui peut être partagée via un compte Google Apps. Ces outils sont relativement simples à utiliser et donnent un aperçu crucial des flux de trésorerie de votre entreprise, mais il est probable que vous ayez besoin de personnaliser le système pour créer la mise en page qui vous convient le mieux. Ces types de modèles sont probablement les plus utiles pour les nouveaux propriétaires d'entreprise ou ceux dont les opérations resteront relativement faibles.

L'outil de gestion des flux de trésorerie inclus dans le logiciel QuickBooks d'Intuit est souvent considéré comme l'outil le plus populaire sur le marché. Parce qu'il est livré avec un logiciel spécialement conçu pour la finance d'entreprise, il est bien adapté à une grande variété de types d'entreprises avec peu d'ajustement nécessaire. QuickBooks est conçu pour suivre la paie, entre autres dépenses. Parce que différentes entreprises ont des calendriers de paie différents, l'outil de gestion des flux de trésorerie de QuickBooks permet des projections pour une variété de périodes. Les autres plateformes sont souvent limitées aux paramètres hebdomadaires ou mensuels par défaut.

Un certain nombre de plateformes autonomes disponibles permettent une approche plus personnalisée. Ces applications ne sont pas intégrées directement au logiciel de comptabilité de votre entreprise. Les mises à jour doivent donc être effectuées manuellement ou transférées à partir d'une feuille de calcul. Pulse et Master PlanGuru disposent tous deux d'outils de gestion de flux de trésorerie de haute qualité.Les deux offrent des projections pour un certain nombre de périodes, ainsi que de multiples graphiques, graphiques et mesures pour une analyse détaillée. Cependant, vous avez besoin d'une bonne connaissance des principes de base de la finance d'entreprise et vous devez connaître les modèles de flux de trésorerie uniques de votre entreprise avant de vous lancer dans des plateformes plus complexes. Master PlanGuru, en particulier, est une application très évoluée qui n'est pas simple à utiliser. Une entreprise qui nécessite un tel outil avancé a également besoin d'un comptable dédié.