Table des matières:
- Loi contre le blanchiment d'argent
- Les fonds propres des banques correspondantes sont soumis à la règle F. Ces banques ne peuvent avoir une exposition totale au crédit supérieure à 25% de leur capital total. Il existe des exceptions pour les banques qui peuvent démontrer une capitalisation adéquate.
Les banques correspondantes sont difficiles à réglementer. Les banques correspondantes ayant des liens avec les États-Unis doivent utiliser un système comptable différent - les procédures comptables généralement reconnues (GAAP), par opposition aux normes internationales d'information financière - et elles doivent se conformer aux règles changeantes dans les environnements financiers étrangers et nationaux. Les succursales de banques étrangères opérant aux États-Unis doivent se conformer à la réglementation F de la Réserve fédérale. Des restrictions ont été créées par le biais de la loi contre le blanchiment d'argent (LBA) afin de prévenir les abus de la part des banques correspondantes. L'accord de Bâle III, Dodd-Frank et de nombreuses autres sources ont créé des réglementations supplémentaires.
Loi contre le blanchiment d'argent
La loi anti-blanchiment était au cœur de la réponse antiterroriste des États-Unis à la suite des attentats du 11 septembre et de la USA PATRIOT Act. Certaines dispositions clés de la loi anti-blanchiment ont étendu les obligations de tenue de registres pour les comptes de correspondants étrangers.
Une disposition particulièrement notable, 31 CFR 1010. 630, interdit l'établissement ou l'administration de comptes de correspondants aux États-Unis pour une banque fictive étrangère. Une banque fictive est également définie comme «une banque étrangère sans présence physique dans un pays». Il existe une exception pour les sociétés affiliées réglementées d'autres banques.
En outre, toute banque qui tient des comptes de correspondants aux États-Unis doit tenir des registres aux États-Unis. Toutes les banques correspondantes doivent également passer par un processus de certification pour aider les banques à se conformer au Département du Trésor des États-Unis.Règlement F
Les fonds propres des banques correspondantes sont soumis à la règle F. Ces banques ne peuvent avoir une exposition totale au crédit supérieure à 25% de leur capital total. Il existe des exceptions pour les banques qui peuvent démontrer une capitalisation adéquate.
Quelles sont les exigences auxquelles une fiducie doit répondre pour être qualifiée?
Les exigences qu'une fiducie doit remplir pour être qualifiée sont les suivantes: La fiducie doit être une fiducie valide en vertu de la loi de l'État ou serait, sauf pour le fait qu'il n'y a pas de corpus. La fiducie doit être irrévocable ou, selon ses modalités, devenir irrévocable au décès du titulaire du compte de retraite.
Quelle est la différence entre une banque correspondante et une banque intermédiaire?
A lu les différences entre les banques intermédiaires et les banques correspondantes, pourquoi leur rôle est nécessaire et où les termes peuvent être interchangeables.
Quel rôle joue une banque correspondante dans une transaction internationale?
Comprend ce qu'est une banque correspondante et comment elle fonctionne pour faciliter les opérations de change et les transactions financières entre différents pays.