Estimation estimée: Non disponible

Produit: Services financiers numériques

IPO Chronologie: TBD

Date de création: 2014

Wealthsimple, fondée en 2014 par Michael Katchen, a conquis le Robo-conseiller arena au Canada et prend maintenant des investisseurs américains millénaires. Wealthsimple est un conseiller financier numérique à bas prix dont la plateforme offre des investissements largement diversifiés et l'accès à des conseillers financiers humains. Avec zéro investissement minimum requis pour s'inscrire et les 5 000 premiers $ gérés gratuitement, cette plate-forme fait sensation dans le domaine des robo-conseillers. Après les 5 000 $ initiaux, vous paierez 0. 50% des actifs sous gestion (ASG) jusqu'à concurrence de 100 000 $.

Cibler les jeunes investisseurs avec humour

Wealthsimple tente d'attirer les utilisateurs avec ses articles provocateurs comme Quand suis-je trop vieux pour demander à mes parents de l'argent ? et l'utilisateur moyen de Wealthsimple a 29 ans. En dépit d'offrir une plate-forme principalement numérique, l'entreprise s'efforce de fournir une véritable présence humaine. Semblable à SoFi, Wealthsimple espère fournir plus qu'une expérience numérique, y compris offrir des événements, des espaces physiques et des offres connexes aux clients.

Les offres de Wealthsimple ont beaucoup en commun avec ses frères robo-advisory. Il prétend offrir un «portefeuille plus intelligent» et promet des fonds à frais modiques diversifiés pour répondre aux objectifs financiers des clients. Les ETF Wealthsimple couvrent les classes d'actifs et les secteurs de marché suivants:

• U. S. stocks
• U. S. actions de moyenne capitalisation
• U. S. actions à petite capitalisation
• Actions étrangères
• Actions internationales des marchés émergents
• Obligations municipales
• Obligations protégées contre l'inflation
• Obligations publiques
• Obligations à haut rendement

Le cabinet offre également des choix de portefeuilles socialement responsables aux investisseurs qui cherchent à faire du bien avec leur argent.

Un portefeuille d'obligations d'entreprises à risque moyen et diversifié semble manquer dans les offres d'investissement de Wealthsimple. Ses offres obligataires semblent être bifurquées: les obligations à haut rendement constituent une classe à risque alors que les obligations gouvernementales et les obligations à protection contre l'inflation sont très prudentes. Un ETF obligataire à moyen terme en option ne semble pas exister.

Tarifs et tarification

Wealthsimple promet une tarification simple. La structure des frais de la société se compare avantageusement à la plupart des modèles de tarification des conseillers financiers traditionnels. Le minimum de zéro compte est convaincant tout comme la gestion de compte gratuit pour vos premiers 5 000 $ investis. La société ne facture aucun frais de négociation, de transfert de compte ou de rééquilibrage.

Les frais de gestion de compte Wealthsimple Basic pour les valeurs AUM allant jusqu'à 100 000 $ sont de 0,5%. Lorsque votre compte dépasse 100 000 $, vous passez à la classe Wealthsimple Black avec des frais de gestion inférieurs de 0, 4% et des avantages supplémentaires. Les clients de Wealthsimple Black bénéficient de fonctionnalités supplémentaires telles que l'accès à la collecte des pertes fiscales et l'utilisation des salons VIP.

Lorsque vous investissez avec Wealthsimple, vous obtenez un portefeuille personnalisé et diversifié de FNB à frais modiques, répartis selon votre niveau de risque personnel. Lorsque vos investissements s'écartent de votre répartition d'actif préférée, ils sont automatiquement rééquilibrés. Tous les dividendes sont automatiquement réinvestis.

Ses portefeuilles d'investissement socialement responsable donnent accès à six ETF avec différents thèmes louables. Pour des conseils supplémentaires avec cette option, vous êtes invité à parler avec un gestionnaire de portefeuille. À l'heure actuelle, vous pouvez mettre en place un compte personnel IRA Roth ou traditionnel IRA.

Wealthsimple capitalise sur la tendance des conseillers financiers hybrides qui emploient à la fois des conseillers financiers automatisés et des conseillers financiers humains. De plus, la société a été reconnue avec un Webby 2016 pour le site Web des meilleurs services financiers. (Pour la lecture connexe, voir: Croissance des Robo-Advisors Hybrides pour Dépasser Robos Pure. )