Vivre à l'ère du numérique a fourni aux conseillers financiers de nombreuses opportunités et défis. Le marketing Internet, la mobilité accrue et la technologie de stockage en nuage sont compensés par les problèmes de cybersécurité et la concurrence des robo-conseillers. Mais ceux qui sont capables d'exploiter les plates-formes technologiques d'aujourd'hui peuvent développer et améliorer leurs activités d'une manière dont leurs prédécesseurs ne pouvaient que rêver. Voici quelques conseils pour vous aider à rester à la fine pointe.

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Inbound Marketing

Les jours de pilonnage du pavé pour les perspectives de planification financière disparaissent rapidement. Les listes Do-Not-Call ont rendu les appels à froid comme une pratique largement obsolète. Mais les conseillers intelligents ont appris que la création de blogs et la rédaction d'articles en ligne peuvent conduire les lecteurs vers leurs sites Web, où ils peuvent souvent discuter directement avec quelqu'un de l'entreprise. C'est devenu l'un des moyens les plus efficaces de générer de nouveaux clients à l'ère numérique, et il commence seulement à prendre de la vitesse. (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)

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Construire une marque

Renseignez le site Web de votre entreprise avec des informations spécifiques qui expliquent au public exactement quel type de personne et de planificateur vous êtes avec votre philosophie professionnelle. C'est aussi une excellente idée de produire un contenu éducatif unique qui fera appel spécifiquement aux types de clients que vous souhaitez trouver. Les podcasts audio et vidéo, l'infographie et d'autres formes numériques d'éducation qui offrent une touche personnalisée peuvent atteindre des oreilles que vous ne pourriez jamais trouver autrement. (Pour en savoir plus, consultez: Conseils sur le site Web pour les conseillers financiers .)

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Accédez à Tech Savvy

Ceci est particulièrement important si vous aimez travailler avec des clients plus jeunes qui sont à l'aise avec la technologie. Les clients qui peuvent vous contacter à tout moment par e-mail, messagerie instantanée, Skype ou d'autres formes de communication numérique peuvent se contenter de les utiliser au lieu de réunions en face-à-face, ce qui peut augmenter le niveau de satisfaction de vos clients. Il peut également vous permettre d'organiser des réunions à partir de sites distants, ce qui peut vous aider à établir des relations avec des clients que vous pourriez être incapable de rencontrer en personne en raison de l'emplacement ou d'autres circonstances. (Pour en savoir plus, voir: Conseils SEO pour les conseillers financiers .)

Mettez Robo-Advisors au travail

Bien que les services d'investissement automatisés tels que les robo-conseillers puissent apparaître comme une forme de concurrence (et parfois ils le sont), vous pouvez également capturer ces outils et les utiliser pour effectuer une grande partie de la gestion d'investissement de niveau inférieur que vous avez déjà eu à faire vous-même. Cela vous permettra de passer plus de temps avec vos clients, d'effectuer des services de niveau supérieur tels que la planification globale ou la recherche ou le marketing de votre entreprise.(Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux Robo-Advisors .)

Protégez vos données

Malheureusement, vous n'êtes pas le seul à vouloir obtenir votre les mains sur le profil financier d'une perspective. Les cybercroyeurs et les pirates sont une menace constante dans le monde numérique, et vous devez vous assurer que vous disposez d'une protection adéquate contre les pare-feu et que vous prenez les mesures appropriées pour assurer la sécurité de vos données clients. Les mots de passe complexes, les courriels cryptés et les services de sauvegarde de données peuvent tous réduire le risque d'être piraté. Mais vous devez également avoir un plan détaillé définissant les étapes à suivre si quelqu'un entre dans vos fichiers. Avoir une liste des autorités compétentes prêtes à contacter si cela se produit et assurez-vous que votre assurance responsabilité professionnelle vous couvrira. (Pour en savoir plus, voir: Les conseillers financiers se sentent en situation d'insécurité .)

Médias sociaux et référencement

Maintenir une page sur Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180 .34 + 0. 79% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) et d'autres sites importants de médias sociaux est d'une importance vitale si vous souhaitez maintenir une forte présence en ligne. Les chances sont que beaucoup de vos clients actuels ainsi que d'autres que vous souhaitez prospecter ont des profils là-bas, alors n'hésitez pas à y aller. Et il est probablement sage d'essayer au moins de payer pour l'optimisation des moteurs de recherche (SEO) pour un tandis que pour voir quel genre de résultats vous obtenez; Même quelques nouveaux clients peuvent valoir le prix dans de nombreux cas. (Pour les lectures connexes, voir: Comment les conseillers financiers tirent parti des médias sociaux .)

The Bottom Line

L'ère numérique change notre monde d'une manière que nous commençons tout juste à comprendre. Les conseillers qui ne profitent pas de cette plate-forme risquent de devenir obsolètes à un moment donné, et ceux qui l'adoptent peuvent récolter d'énormes récompenses. Pour plus d'informations sur la façon d'intégrer votre pratique dans le monde numérique, visitez le site Web de l'Association de planification financière à www. fpanet. org. (Pour en savoir plus, consultez: Comment devenir un conseiller financier haut de gamme .)