Selon l'étape de votre vie ou la répartition de l'actif de votre portefeuille, les obligations peuvent constituer un choix judicieux pour assurer la stabilité des titres à revenu fixe et vous protéger contre des placements en actions plus risqués. (Voir aussi: 6 Stratégies de répartition de l'actif qui fonctionnent. )

Depuis de nombreuses années, les taux d'intérêt sont historiquement bas, ce qui rend l'étalon-or moins attrayant. C'est là qu'interviennent les obligations de sociétés de qualité supérieure. Les obligations de sociétés offrent un rendement nettement plus élevé dans de nombreux cas, sans une perte de risque tout aussi importante. Oui, les entreprises font faillite en de rares occasions, mais les obligations investment grade se concentrent sur les sociétés ayant d'excellentes cotes de crédit et un très faible risque de défaut. (Voir aussi: Comment investir dans des obligations de sociétés .)

Le problème est que la sélection des obligations institutionnelles est une compétence qui revient aux experts, et leurs honoraires peuvent facilement engloutir des gains. Heureusement, il existe un certain nombre de fonds négociés en bourse de bonne qualité (ETF) de première qualité qui sont relativement peu coûteux et très liquides. Vous évitez également les erreurs de synchronisation du marché qui frappent si souvent les investisseurs amateurs. La plupart des investisseurs devraient considérer les obligations et les FNB d'obligations comme un actif stratégique - un placement «buy-and-hold» qui sert un objectif précis dans leur répartition globale de l'actif. (Voir aussi: Évaluer les fonds obligataires: Keep It Simple. )

Si vous cherchez quelques bonnes options d'obligations d'entreprises pour compléter votre portefeuille, voici quelques FNB qui dépassent leurs pairs. Tous les chiffres de performance cumulés depuis le début de l'année sont basés sur la période du 1er janvier 2017 au 20 septembre 2017, sauf indication contraire. Les fonds ont été sélectionnés sur la base d'une combinaison d'actifs sous gestion (ASG) et de performance globale. Tous les chiffres sont en date du 20 septembre 2017.

iShares iBoxx $ FNB d'obligations de sociétés de qualité supérieure (LQD LQDiSh iBoxx IGCB121 12-0. 01% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

• Émetteur: BlackRock
• Actif sous gestion: 37 $. 44 milliards
• Rendement annuel: 5 41%
• Ratio des dépenses: 0. 15%

Il s'agit du plus important FNB d'obligations de sociétés et affiche un rendement de 5,68% depuis sa création en 2002. Le fonds l'indice Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade, qui investit environ 90% de son actif dans des titres de l'indice, le reste étant constitué de liquidités. Il y a actuellement 1 750 participations, fortement orientées vers les secteurs bancaires et de la consommation non cyclique. Les principaux émetteurs sont Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD BUDAB InBev122 00 + 0, 22% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et GE Capital International Holdings Corporation.

Le faible taux de chargement de LQD et ses bonnes performances en font un choix attrayant. Les rendements annuels, triennaux et quinquennaux sont de 2.56%, 4. 34% et 3. 58%, respectivement. (Voir aussi: Ne doutez pas des données: les FNB obligataires continueront de croître .)

FNB d'obligations de sociétés à court terme Vanguard (VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79 83 + 0. 06 % Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

• Émetteur: Vanguard
• Actifs sous gestion: 20 $. 95 milliards
• Rendement annuel: 2. 17%
• Ratio des dépenses: 0. 07%

Les obligations à court terme arrivent généralement à échéance dans un à cinq ans et leurs rendements sont inférieurs à ceux de leurs cousins ​​à plus long terme. Ce fonds réplique l'indice Barclays US 1-5 Year Corporate Bond et investit environ 80% de son actif dans des titres de l'indice de référence. Il y a actuellement 2, 101 exploitations, représentant presque entièrement les secteurs financier et industriel. Il y a une répartition assez équilibrée entre les obligations à échéance de un à trois ans et celles à échéance de trois à cinq ans.

L'un des avantages des obligations à court terme est qu'elles sont moins sensibles à la hausse des taux d'intérêt - quelque chose à considérer avec la Réserve fédérale en mouvement à nouveau. Les rendements du fonds sur un an, trois ans et cinq ans sont respectivement de 1. 89%, 2.35% et 2.10%. (Voir aussi: Stratégie ETF: Obligations d'entreprise à court terme .)

ETF d'obligations de sociétés à moyen terme Vanguard (VCIT VCITVgrd Intrm-Trm87 84 + 0,6% Created with Highstock 4. 2. 6 )

• Émetteur: Vanguard
• Actif sous gestion: 17 $. 11 milliards
• Rendement annuel: 4 55%
• Ratio des dépenses: 0. 07%

Ce fonds utilise une stratégie d'index-échantillonnage pour égaler la performance de son indice de référence, le Barclays US 5-10 Year Corporate Indice obligataire Il y a 1 748 participations dans VCIT, dont la grande majorité représente des sociétés notées «A» ou «Baa». Vanguard investit au moins 80% de ses actifs dans des titres de l'indice. Le fonds a enregistré un afflux important de liquidités cette année - son encours total à la fin de l'année 2016 s'élevait à environ 12 milliards de dollars.

Les rendements annualisés sur un an, trois ans et cinq ans de 2,26%, de 4,36% et de 3,66%, respectivement, sont robustes compte tenu des conditions générales du marché. Comme d'autres fonds Vanguard, celui-ci est assez peu coûteux, ne facturant que 7 points de base par an. (Voir aussi: VCIT: FNB d'obligations de sociétés à long terme Vanguard .)