Le Voya Corporate Leaders Trust (LEXCX) a été lancé en novembre 1935. Il serait difficile de choisir un moment plus dangereux pour commencer un nouveau fonds puisque c'était pendant la Grande Dépression, mais c'était le point. Les gestionnaires de fonds ont estimé que si une entreprise pouvait survivre pendant cette période, alors ils étaient susceptibles de prospérer sur le long terme. La méthodologie était simple: investir dans les 30 plus grandes entreprises à l'exclusion des banques et des financières, qui se débattaient et ne faisaient pas confiance à l'époque.

Performance et pairs

Selon Voya, LEXCX a surperformé le Standard & Poor's 500 et le Dow Jones Industrial Average pendant plus de 40 ans. Cela sonnera comme le fonds alpha par rapport à tous les pairs potentiels, mais vous devez toujours regarder les chiffres. Le tableau ci-dessous comprend six fonds avec des méthodologies similaires. Il comprend également l'objet (ce que le fonds cherche à réaliser), le ratio des dépenses, le rendement sur un an, le rendement en dividendes, l'investissement minimal requis et l'actif net. (Pour en savoir plus, voir: Les fonds communs de placement les plus performants de Dreyfus depuis sa création .)

Objectif	Ratio de dépenses	Rendement sur 1 an	Rendement du dividende	Investissement minimum	Actif net
LEXCX	Croissance du capital et revenu	0. 53%	-1. 48%	2. 23%	1 000 $	1 $. 03 milliards
MIGFX	Appréciation du capital	0. 73%	-4. 16%	0. 83%	1 000 $	6 $. 69 milliards
AIVSX	Croissance à long terme et revenu	0. 58%	-6. 21%	1. 66%	250 $	75 $. 48 milliards
FFIDX	Croissance à long terme	0. 52%	-6. 04%	0. 71%	2 500 $	4 $. 52 milliards
PIODX	Revenu raisonnable et croissance du capital	0. 98%	-12. 66%	0. 78%	1 000 $	4 $. 69 milliards
SENCX	Combinaison de l'appréciation du capital et du revenu	0. 99%	-7. 83%	2. 56%	1 000 $	2 $. 13 milliards

Vous pourriez vouloir exclure PIODX et SENCX immédiatement de la considération d'investissement en raison de leurs rapports de dépenses élevés. Cela laisse trois concurrents pour LEXCX. Bien qu'il puisse sembler que LEXCX soit la meilleure option basée sur la performance boursière récente et le rendement (relativement parlant), si vous comparez la performance cumulative depuis le 1er janvier 1986, vous constaterez que LEXCX et AIVSX ont apprécié 34. 46% et 89. %, respectivement.

Cela peut se rapporter aux meilleurs avoirs basés sur des conceptions de fonds. Les trois principaux titres détenus pour LEXCX: Union Pacific Corporation (UNP), Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B BRK-BBerkshire Hathaway Inc 186. 46-0. 43% Créé avec Highstock 4. 2. 6 >) et Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83 85 + 0. 80% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Les trois principaux titres d'AIVSX: Amgen Inc. (AMGN AMGNAmgen Inc171, 72-0, 99% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Communications Inc.(VZ VZVerizon Communications Inc45 40-4 26% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102. 01% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Le chiffre d'affaires annuel de LEXCX est de 0%. Le chiffre d'affaires annuel des participations pour AIVSX est de 30%. Par conséquent, il va être plus en ligne avec les tendances actuelles.

The Bottom Line

Si vous voulez adopter une approche d'investissement, alors pensez à LEXCX. Cela ne vous rendra pas riche, mais les récompenses à long terme devraient être là. Si vous voulez être un peu plus agressif, sans vraiment être agressif, alors vous pourriez vouloir poursuivre les recherches sur AIVSX. Gardez à l'esprit que ni fonds est à l'épreuve des balles. (Pour en savoir plus, voir:

Quels sont les plus anciens fonds communs de placement, par date de création? ) Dan Moskowitz n'a aucune position dans les fonds ou les actions mentionnés ci-dessus.