Un bon conseiller financier peut ajouter énormément de valeur à votre bien-être financier et améliorer votre qualité de vie. "Bien" peut être un terme subjectif, dans ce cas le bien dénote quelqu'un qui est qualifié pour vous aider et dont la personnalité vous donne la confiance de suivre leurs conseils.

Dans l'évaluation de ce dernier, voici une liste de six choses que les conseillers financiers font qui pourraient signifier qu'ils ne sont pas le bon conseiller pour vous.

Ils ignorent votre conjoint

Bien que cela puisse se produire avec des conseillers masculins et féminins et le conjoint ignoré peut être le mari ou la femme, la plupart des comptes rendus de ce type de comportement ont tendance à être avec conseillers masculins tout en ignorant la femme. Il y a eu plusieurs témoignages de veuves quittant le conseiller qui les a servies alors qu'elles étaient mariées pour cette raison. Si vous travaillez avec un conseiller qui vous ignore, insistez auprès de votre conjoint pour que vous changiez de conseiller, tout conseiller digne de ce nom devrait être franc, qu'il ou elle sert également les intérêts des deux conjoints. (Pour en savoir plus, voir:

Comment les conseillers financiers maltraitent les femmes (et ce que les femmes peuvent en faire et ce que les femmes veulent d'un conseiller financier .) --2- ->

Ils parlent à vous

Tous les clients ne sont pas financièrement sophistiqués, ou même s'intéressent à leurs affaires financières, mais il est du devoir du conseiller de vous expliquer pourquoi il suggère un Si ce n'est pas le cas soyez assuré ou changez de conseiller et ne permettez jamais à quelqu'un que vous payez de vous parler ou de vous faire sentir stupide. , voir:

Pourquoi les clients licencient les conseillers financiers .)

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Ils placent leurs intérêts avant le vôtre

C'est peut-être le cas le plus commun avec les conseillers financiers qui sont rémunérés en totalité ou en partie par des commissions provenant de la vente de produits financiers, recommandent-ils des fonds communs de placement, des rentes ou des produits d'assurance e le meilleur produit pour vous? Vous devez poser des questions et comprendre comment votre conseiller est rémunéré et si cela entraîne des conflits d'intérêts pour vous conseiller. (Pour en savoir plus, voir:

Ce que vous devez savoir sur la norme fiduciaire .) Ils ne renvoient pas vos appels ou vos courriels

Un bon conseiller financier est probablement occupé, mais si vous êtes pas assez important pour eux d'évaluer une réponse dans un délai raisonnable ce n'est pas correct. Alors que la plupart des conseillers peuvent raconter une histoire sur un client qui appelle tous les jours, mon expérience est que la plupart des clients font des demandes raisonnables et méritent une réponse rapide à leurs questions. Si quelqu'un que vous payez pour vous fournir des conseils financiers ne répondra pas à vos appels, pourquoi continuer à les payer?(Pour en savoir plus, consultez:

Conseils pour résoudre les litiges avec votre conseiller financier .) Ils suggèrent que vous n'avez pas besoin d'un tiers dépositaire

Pouvez-vous dire Madoff? Si jamais vous vous trouvez dans une réunion avec un conseiller financier qui suggère que vous ne devriez pas avoir votre compte avec un dépositaire tiers tels que Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp. 44. 65-0. 38% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), une banque, une société de courtage ou une entité similaire, votre meilleur choix est de terminer la réunion, de vous lever et de courir (ne marchez pas) . Madoff avait son propre gardien et c'était une pièce maîtresse de sa fraude contre ses clients. Un tiers dépositaire vous enverra des relevés indépendants du conseiller et vous offrira également un accès en ligne à votre compte. Les combines à la Ponzi et autres fraudes similaires prospèrent dans des situations où le client n'a pas facilement accès à ses informations de compte. (Pour en savoir plus, voir: Comment savoir si je peux faire confiance à mon conseiller financier? ) Ils ne parlent pas

Un aspect important d'une saine relation client-conseiller financier est honnête et une communication ouverte. Cela va dans les deux sens. Les clients peuvent exprimer le désir d'effectuer une opération financière particulière ou d'investir dans un titre particulier ou un fonds commun de placement auprès du conseiller. Un bon conseiller dira au client s'il n'est pas d'accord avec cette suggestion si c'est le cas et les raisons pour lesquelles ils sont en désaccord. Ne pas faire cela rend le client un très mauvais service. À la fin de la journée, c'est l'argent du client et ils peuvent faire ce qu'ils veulent. Mais un bon conseiller financier ne dira jamais à un client ce qu'il veut entendre simplement pour continuer à percevoir des honoraires ou des commissions. (Pour en savoir plus, consultez:

Shopping pour un conseiller financier et Pourquoi le meilleur conseiller financier pourrait-il être .) The Bottom Line

Les six caractéristiques décrites ci-dessus sont Bien sûr, non présenté par tous les conseillers financiers, mais sont à mon avis les six pires caractéristiques qu'un conseiller peut avoir dans le traitement d'un client. Si votre conseiller présente l'un ou l'autre de ces traits de façon constante, cela pourrait indiquer qu'il est temps de trouver un nouveau conseiller financier. (Pour en savoir plus, consultez:

7 étapes pour évaluer un conseiller financier .)