Perdre des factures, des formulaires d'assurance, des déclarations de revenus ou d'autres documents essentiels peut survenir quand une personne devient âgée et a même une perte de mémoire minime - ou si une personne est confrontée à une grave crise de santé à long terme cela ne peut pas facilement être navigué. Choisir quelqu'un pour agir pour vous dans votre entreprise ou vos affaires personnelles lorsque vous ne pouvez pas être en mesure ou disponible vous donne un meilleur contrôle lorsque ces circonstances surviennent: Il vous permet non seulement de sélectionner, mais aussi de diriger la personne (en langage juridique) agent ") qui agira en votre nom.

Pour transmettre une telle autorité, vous devrez rédiger une procuration (POA), un document légal qui donne à l'agent que vous nommez le pouvoir légal d'agir pour vous. "Une procuration est principalement utilisée comme un moyen d'assurer que vos directives et décisions sont dans votre meilleur intérêt, surtout si vous n'êtes plus en mesure d'atteindre ces objectifs sans aide", explique Martha Kunkis, avocate à New York. avec une pratique axée sur l'immobilier, les testaments et les successions.

Ce que couvre une procuration

Une procuration définit ce que l'agent peut faire en votre nom et dans quelles circonstances. Certaines procurations sont limitées. Par exemple, la procuration pourrait simplement permettre à quelqu'un de vous représenter lors d'une fermeture immobilière dans une ville éloignée. De plus, notez que même lorsqu'une procuration générale ne contient pas un tel langage limitatif, elle ne fonctionne généralement que lorsque la personne qui transmet le pouvoir, appelée «le principal», a pleine capacité. Cependant, étant donné que la plupart des procurations sont créées pour habiliter un agent à gérer les affaires d'un mandant lorsque cette personne n'est pas en mesure de le faire, ces procurations «durables» devraient spécifiquement stipuler que le pouvoir ne prend pas fin lorsqu'une personne devient inapte.

Une procuration ne couvre généralement pas les décisions de santé; Ceux-ci requièrent une procuration de soins de santé, souvent appelée procuration de soins de santé ou procuration médicale.

Aide avec le document juridique

Les États ont des exigences différentes pour l'établissement d'une procuration - La loi de la Pennsylvanie, par exemple, fait l'hypothèse juridique qu'une procuration est durable. «Assurez-vous que la durabilité est spécifiquement énoncée ou ajoutée à la Loi» dans votre juridiction, dit Kunkis. L'utilisation d'un avocat pour établir la procuration aidera à s'assurer qu'il est conforme aux exigences de l'État. Puisqu'une procuration peut être remise en question si un agent a besoin de l'invoquer auprès d'une banque ou d'une société de services financiers, vous devriez demander à un avocat son expérience antérieure dans la rédaction de ces pouvoirs.Vous voulez sélectionner une personne non seulement familière avec les exigences de l'état, mais aussi avec les problèmes qui peuvent survenir lorsqu'un pouvoir est invoqué, de sorte que l'avocat peut utiliser un langage qui permettra de clarifier toute l'étendue des responsabilités que vous souhaitez transmettre. (Pour plus de détails sur le document de la POA, voir Formulaire de procuration .)

Raisons d'une procuration

L'établissement d'un mandat durable empêche une procédure de tutelle lorsqu'un tribunal intervient pour nommer quelqu'un pour gérer vos affaires, si vous perdez la capacité et aucun pouvoir de ce genre n'est en place. Cela économise du temps et de l'argent et protège également votre vie privée.

Si vous n'êtes pas en mesure d'agir pour votre propre compte en raison d'une incapacité mentale ou physique, un agent peut être appelé à prendre des décisions financières pour assurer votre bien-être et vos soins. Ceux-ci peuvent inclure le paiement des factures, la vente d'actifs pour payer vos soins, à prendre des mesures aux fins de planification Medicaid. Vous pouvez détailler la portée et l'étendue de ce que vous souhaitez que votre agent fasse dans la procuration. «L'autorisation d'effectuer des transactions immobilières ou bancaires, de prendre en charge les retraites ou les prestations gouvernementales ainsi que la facturation des soins de santé et d'autres questions, y compris les intérêts familiaux, sont les caractéristiques les plus importantes d'un POA», explique Kunkis. "Ces pouvoirs et d'autres peuvent être étendus ou limités selon les besoins et l'intention du principal. "

Choix de votre" agent "

La sélection d'un agent pour la détention de votre procuration ne devrait pas être une décision automatique. Bien que de nombreuses personnes choisissent un conjoint ou un autre membre de la famille, la personne que vous choisissez doit comprendre et accepter la responsabilité. "L'agent a une responsabilité fiduciaire envers le principal", dit Kunkis. "La décision de nommer un agent devrait être basée sur la confiance, en vue de la loyauté de l'agent, de ses capacités commerciales ou organisationnelles et des contraintes de temps. "

Vous pouvez nommer plus d'une personne pour agir en tant que votre agent et lui demander de travailler ensemble. Cependant, gardez à l'esprit qu'ils n'ont pas toujours la même vision de ce qui doit être fait. Vous devriez également nommer un agent remplaçant, dans le cas où l'agent que vous avez initialement choisi ne peut pas servir à ce titre lorsque le besoin s'en fait sentir.

L'essentiel

Le choix d'une personne qui détient votre procuration et précisant qu'elle fonctionnera même si vous perdez de la capacité garantit que vous avez un plan pour administrer vos affaires financières et personnelles si vous êtes incapable de le faire alors. Cela vous donne plus de contrôle sur la façon dont ce processus sera géré en cas de besoin. Si vous déménagez dans un autre État, votre procuration devrait rester efficace; Cependant, l'American Bar Association vous recommande d'utiliser cette option pour mettre à jour votre procuration. Le pouvoir expire à votre mort.

Pour obtenir des conseils à l'intention des enfants qui souhaitent que leurs parents établissent une procuration, reportez-vous à À quel moment est-il essentiel d'établir une procuration ?