Les gestionnaires de portefeuille travaillent pour des sociétés de gestion de patrimoine, des caisses de retraite, des fondations, des compagnies d'assurance, des banques, des hedge funds et d'autres organisations du secteur des valeurs mobilières. Ils supervisent la gestion quotidienne des portefeuilles d'investissement pour le compte de clients particuliers ou institutionnels. Un gestionnaire de portefeuille est généralement responsable de tous les aspects d'un portefeuille de placements, de la création et de la gestion d'une stratégie de placement globale qui répond aux besoins des clients en choisissant une combinaison appropriée de titres et de produits de placement et en gérant cette composition de façon continue.

Un gestionnaire de portefeuille supervise habituellement une équipe d'analystes financiers chevronnés qui produisent des rapports analytiques et des recommandations pour éclairer les décisions d'investissement et la formation de la stratégie. Un gestionnaire de portefeuille communique également avec des analystes de banques d'investissement et d'autres sociétés cotées afin d'identifier les produits qui peuvent convenir à un portefeuille particulier. Certains gestionnaires de portefeuille, y compris ceux qui travaillent dans des sociétés de gestion de patrimoine, peuvent également être amenés à rencontrer et à communiquer avec des clients individuels pour discuter de leur stratégie d'investissement, expliquer leurs décisions d'investissement et fournir des mises à jour.

Parcours professionnel

Il est courant qu'un gestionnaire de portefeuille commence sa carrière comme analyste financier travaillant sur des actions, des obligations ou d'autres titres pour une entreprise du secteur des valeurs mobilières. Les postes d'analystes juniors sont généralement ouverts aux diplômés du baccalauréat. Bien qu'une maîtrise ne soit habituellement pas requise pour l'avancement professionnel, elle est très courante. Après plusieurs années d'expérience, de nombreux analystes débutants retournent à l'école pour obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) ou d'autres maîtrises pertinentes avant d'occuper des postes d'analyste principal. Une maîtrise appropriée peut immédiatement qualifier un nouveau candidat à un poste d'analyste senior.

Un analyste financier principal qui travaille sur des placements produit généralement des rapports et des recommandations sur des titres particuliers sous la direction d'un gestionnaire de portefeuille. Les analystes principaux se spécialisent souvent dans des catégories particulières de titres, passant le plus clair de leur temps à mener de nouvelles recherches et analyses, actualisant leurs recherches en fonction des nouveaux développements, communiquant avec les contacts de l'industrie et présentant des recommandations à la direction et aux clients. Les analystes principaux supervisent et dirigent également le travail d'un ou de plusieurs analystes subalternes.

Avec une bonne performance au travail et une expertise démontrée, un analyste financier senior peut devenir gestionnaire de portefeuille. Avec une bonne performance dans ce rôle, un gestionnaire de portefeuille peut passer à des portefeuilles plus importants avec plus d'argent sous gestion.Cette position est généralement la fin du cheminement de carrière, bien que certaines personnes occupent des postes de direction dans leur entreprise ou se lancent seules pour créer de nouvelles entreprises.

Qualifications scolaires

Un baccalauréat dans un domaine pertinent est une qualification de base pour le travail en tant que gestionnaire de portefeuille. Cependant, de nombreux employeurs exigent des maîtrises, et la plupart des gestionnaires de portefeuille les détiennent, même si elles ne sont pas absolument nécessaires. Selon les données d'enquête recueillies par le Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS) en 2014, 65% des gestionnaires de portefeuille aux États-Unis détenaient au moins une maîtrise.

Une variété de sujets de premier cycle sont généralement considérés comme une bonne préparation pour des postes de premier échelon dans ce domaine, y compris les disciplines commerciales quantitatives telles que la comptabilité, la finance et l'économie. Les autres disciplines pertinentes comprennent les statistiques, les mathématiques, l'ingénierie et la physique, toutes axées sur le développement de compétences quantitatives et analytiques. Au niveau de la maîtrise, un MBA en finance ou un autre domaine d'intérêt pertinent est très commun parmi les gestionnaires de portefeuille. Un master en sciences dans le domaine de la finance est également une option valable.

Autres qualifications

La plupart des employeurs exigent des gestionnaires de portefeuille qu'ils détiennent des certifications d'analyste financier. La certification la plus importante dans le domaine et la plus demandée par les employeurs est la désignation d'analyste financier agréé (CFA) décerné par le CFA Institute. Cette désignation est ouverte à tout analyste financier qui possède un baccalauréat et quatre années d'expérience de travail acceptable. Il est décerné aux candidats qualifiés qui réussissent une série de trois examens. De nombreux employeurs nomment également le titre de Certified Financial Planner (CFP), décerné par le CFP Board, comme une qualification optionnelle.

Les gestionnaires de portefeuille doivent également détenir une licence appropriée auprès de l'Autorité de régulation du secteur financier (FINRA), l'organisme de surveillance des sociétés de bourse et des courtiers opérant aux États-Unis. Habituellement, un analyste financier travaillant dans le secteur des valeurs mobilières obtient une licence au début de sa carrière.