Putnam Investments est l'une des plus anciennes sociétés de fonds communs de placement. Il a commencé à offrir des fonds aux investisseurs en 1937 et gère 125 milliards de dollars d'actifs et offre 80 fonds communs de placement différents à ses investisseurs en décembre 2015. Cinq de ses fonds sont de bons candidats pour l'épargne-retraite, offrant revenus, stabilité, croissance et diversification. L'équilibre entre les fonds dépend des besoins de l'investisseur individuel. Une règle générale pour les investisseurs approchant de la retraite est d'adopter une approche plus prudente des revenus, tandis que les épargnants épargnant pour la retraite devraient se concentrer davantage sur la croissance. Les cinq fonds suivants sont appropriés pour l'utilisation dans ou hors d'un régime de retraite. IRA ou Roth IRA investisseurs bénéficient d'un avantage supplémentaire de l'abri fiscal des bénéfices.

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Fonds de revenu d'actions (PEYAX)

Le Fonds de revenu d'actions est un fonds idéal pour un portefeuille de diversification des retraites. Le fonds investit dans de grandes sociétés américaines qui versent des dividendes et sont sous-évaluées. Il recherche des sociétés qui offrent un potentiel d'appréciation à long terme de la valeur des actions et une capacité à augmenter régulièrement les dividendes. Les dividendes sont essentiels puisque 40% du rendement total à long terme du S & P 500 est attribuable aux dividendes. Ce fonds hautement coté a rapporté 12. 81% au cours des cinq dernières années et a un rendement actuel de 1. 38%. Il est digne de recevoir une plus grande allocation de fonds d'investisseur et est très approprié pour un Roth IRA ou IRA traditionnel.

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Fonds équilibré (PGEOX)

Depuis 1937, le Fonds équilibré offre aux investisseurs une combinaison d'actions et d'obligations. Il a une longue histoire de rendements constants et constitue la base d'une grande partie de l'investissement de Putnam. philosophie. Investir dans les obligations est généralement une mauvaise idée lorsque les taux d'intérêt augmentent, que la valeur des obligations baisse à mesure que les taux d'intérêt augmentent. La majorité des obligations du portefeuille du fonds sont des obligations à plus court terme. Lorsque ces billets arrivent à échéance, l'argent peut être réinvesti dans de nouvelles obligations au taux le plus élevé sans perte de capital. Ce positionnement montre une bonne gestion.

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Parmi les avoirs du fonds, 60% sont constitués d'actions de grandes sociétés nationales. Le fonds est très diversifié dans de nombreux secteurs et dans de nombreuses sociétés. Son rendement annualisé sur cinq ans est de 8,65% et son rendement actuel de 1,16%

Fonds de croissance et de revenu (PGRWX)

Le Fonds de croissance et de revenu investit dans des actions américaines de premier ordre sous-évaluées et sous-évaluées. verser des dividendes. Ce fonds et le Fonds de revenu d'actions ont des gestionnaires différents. Chaque gestionnaire a créé un portefeuille qui est différent, mais qui se chevauche avec l'autre. L'investissement dans ce fonds en plus du Fonds de revenu d'actions et du Fonds équilibré offre une diversification supplémentaire.Le Fonds pour la croissance et le revenu a un rendement annualisé sur cinq ans de 10,7% et un rendement courant de 1,47%.

Fonds de valeur à capitalisation multiple (VSCAX)

Les grandes sociétés de capitalisation ne sont pas les seules opportunités de croissance. Un portefeuille bien diversifié nécessite une certaine exposition à l'univers entier des actions. Le Compartiment Multi-Cap Value profite du potentiel de croissance à toutes les étapes du développement de l'entreprise. Les placements sont effectués dans des sociétés à petite capitalisation, des sociétés à moyenne capitalisation et des sociétés à grande capitalisation, ce qui offre aux investisseurs les avantages d'une croissance initiale des entreprises, ainsi que la croissance et le caractère défensif plus soutenus des sociétés à plus grande capitalisation. Le Fonds de valeur Multi-Cap affiche un rendement annualisé sur cinq ans de 13,8% avec un rendement de 1,11.