Les conseillers financiers sont inondés chaque jour d'informations allant des transactions de portefeuille des clients aux indicateurs clés de performance de leurs propres activités. Bien que les données puissent être extrêmement utiles, la plupart des conseillers n'ont pas le temps de parcourir les feuilles de calcul et de trouver les informations exploitables dont ils ont besoin. La bonne nouvelle est que cette information peut être consolidée dans un tableau de bord facile à utiliser - un outil qui permet aux conseillers d'afficher et de gérer les données relatives à leur pratique - qui fournit des aperçus exploitables en un coup d'œil.

Jetons un coup d'œil à la façon dont les conseillers peuvent tirer parti des tableaux de bord pour consolider l'information et l'exploiter pour obtenir des renseignements utiles afin d'améliorer leur pratique. (Pour plus d'informations, voir: Top 4 des applications de gestion de portefeuille. )

Que sont les tableaux de bord?

Les tableaux de bord sont simplement des représentations visuelles de données pertinentes pouvant être utilisées pour prendre des décisions éclairées. Par exemple, un compte de résultat dans une feuille de calcul ne fournit pas d'informations immédiates, mais un graphique linéaire montrant la croissance des revenus donne rapidement de la valeur.

Il existe deux principaux types de tableaux de bord que les conseillers financiers utilisent généralement:

• Tableaux de bord internes . Ces tableaux de bord mesurent les indicateurs clés de performance pour la propre pratique d'un conseiller, tels que les revenus, les dépenses, les bénéfices d'exploitation, les marges bénéficiaires, les taux de rétention des clients et les ventilations des revenus.
• Tableaux de bord clients . Ces tableaux de bord sont conçus pour aider les clients à saisir les idées importantes de leur propre portefeuille, telles que la composition de leur portefeuille, les rendements potentiels, les facteurs de risque et l'exposition à certains secteurs du marché.

Les tableaux de bord peuvent être créés à l'aide de diverses applications sur site et sur le Web. Microsoft Excel est l'application la plus populaire utilisée pour créer des tableaux de bord, où les conseillers utilisent un onglet pour stocker des informations et un autre pour les présenter visuellement à l'aide de graphiques et d'autres éléments.

Plus récemment, les applications Web de pointe ont automatisé le processus de collecte et d'affichage des données tout en les partageant sur tous les appareils. (Pour plus de détails, voir: Les tendances technologiques du conseiller financier à l'horizon .)

Création d'un tableau de bord

Les conseillers financiers peuvent être tentés de lancer rapidement un ou deux tableaux de bord. seulement aussi utile que les données sous-jacentes.

La première étape de la création d'un tableau de bord consiste à réfléchir aux paramètres qui seront inclus dans le tableau de bord. Même si les conseillers ne peuvent se concentrer que sur les paramètres financiers, de nombreuses pratiques pourraient tirer profit de l'examen de choses comme les taux de fidélisation des clients et les paramètres de longévité pour évaluer la qualité de leurs services. Ces paramètres non financiers peuvent avoir un impact important sur les résultats d'une pratique de conseil financier à long terme.

La deuxième étape de la construction d'un tableau de bord consiste à déterminer le type de visualisation approprié pour transmettre les points de données de la manière la plus significative. Par exemple, les diagrammes linéaires tendent à transmettre des tendances beaucoup mieux que les graphiques à barres, alors que les diagrammes à barres sont mieux à montrer des comparaisons de plusieurs métriques dans une seule période de temps. Ces visualisations doivent également être conçues de manière à être faciles à comprendre en plaçant les métriques connexes les unes à côté des autres. (Pour plus de détails, voir: Conseillers: pourquoi ne pas lésiner sur la technologie. )

Automatisation des tableaux de bord

Les conseillers financiers peuvent envisager d'externaliser leur développement de tableau de bord pour gagner du temps est tenu à jour.

Des entreprises comme GeckoBoard transforment automatiquement les données de performance clés en tableaux de bord attrayants qui tiennent les utilisateurs informés, motivés et axés sur les données. En interagissant avec plus de 60 applications tierces, les données de ces tableaux de bord sont continuellement mises à jour et peuvent être affichées sur un moniteur dédié. D'autres solutions comme SimpleKPI et Domo offrent des fonctionnalités similaires à différents niveaux de prix.

Pour ce qui est du tableau de bord des données clients, les conseillers financiers peuvent envisager d'utiliser des portails clients automatisés comme Blueleaf ou eMoneyAdvisor. Ces outils comprennent des tableaux de bord conçus pour aider les clients à visualiser leurs portefeuilles en temps réel, afin que les conseillers puissent concentrer leurs efforts sur des tâches plus importantes. Ces types de portails sont devenus de plus en plus populaires parmi les clients potentiels grâce à la montée de robo-conseillers comme Weathfront et Betterment.

Les tableaux de bord sont un bon moyen pour les conseillers financiers de visualiser les indicateurs clés de performance et d'aider les clients à saisir les informations clés. Bien qu'il soit possible de créer des tableaux de bord à l'aide de Microsoft Excel ou d'applications similaires, un nombre croissant d'applications Web facilite la visualisation des informations prises en temps réel à partir de sources tierces. Les conseillers financiers peuvent envisager d'utiliser ces services pour améliorer leurs services à la clientèle et développer leur pratique. (Pour la lecture connexe, voir:

Comment les conseillers doivent augmenter leur technologie pour la règle fiduciaire. )