Table des matières:
Estimation: 500 millions de dollars
Produit: Gestion automatisée des placements
Calendrier des PAPE: à déterminer
Date de fondation: 1 juillet 2009
Capital personnel a été fondé par Bill Harris et Rob Foregger sous le nom de SafeCorp Financial Corporation. Il a été renommé Personal Capital en 2010 et est enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) en tant que conseiller en investissement enregistré depuis 2012. Il est l'un des principaux fournisseurs de services de gestion de placements automatisés grâce à son service de conseil en investissement. Basée à Redwood City, en Californie, la société de conseil en investissement fournit également à ses clients des conseils financiers objectifs et des stratégies. Il a été nommé dans la liste Disruptor 50 de CNBC en 2014 et en 2015. (Pour en savoir plus, voir: Avantages et inconvénients de Robo-Advisor Personal Capital .)
Services et outils
La société facture un pourcentage de l'actif sous gestion (AUM) pour ses services automatiquement déduit de chaque compte et ces frais couvrent tous les frais de transaction et de garde. Les services d'investissement comprennent le rééquilibrage du portefeuille, l'étalement en dollars et la perception des pertes fiscales. La société fournit également à ses clients un résumé en ligne de tous leurs comptes bancaires, cartes de crédit, hypothèques et autres actifs et passifs afin qu'ils puissent avoir un instantané de l'endroit où ils se trouvent financièrement.
Des outils sont disponibles pour aider les clients à surveiller leurs dépenses d'un mois à l'autre et à ventiler leurs allocations d'investissement dans un graphique facile à lire. Un analyseur de frais aide les utilisateurs à voir combien ils paient leurs gardiens de régime 401 (k) pour leurs services. La mission déclarée de l'entreprise est d'utiliser une technologie de pointe pour rendre la gestion de patrimoine plus accessible, abordable et honnête. Il vise également à rendre la planification financière plus transparente, objective et personnelle et il se tient à une norme fiduciaire stricte dans tous ses produits et services. Les clients commencent le processus en ouvrant un compte qui leur fournit un tableau de bord gratuit où ils peuvent agréger tous leurs comptes, puis ils seront contactés par un conseiller financier. (Pour plus d'informations, voir: BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Capital personnel .)
Financement
Depuis sa création, Personal Capital a reçu un financement total de 200 millions de dollars en sept tours distincts de la part de 11 investisseurs. La plus récente ronde de financement a été un investissement de 25 millions de dollars de Série E de la part de IMG Financial en décembre 2016. «Personal Capital continue de connaître une croissance rapide dans les segments d'investisseurs aisés en offrant une proposition unique et convaincante à ses clients. », a déclaré Jeff Carney, président et chef de la direction de la Société financière IGM, dans un communiqué.« Nous sommes ravis que la société ait dépassé son objectif de rendement, ce qui nous donne l'occasion de participer au secteur émergent de la gestion de patrimoine numérique aux États-Unis.
Actifs sous gestion
Personal Capital compte actuellement environ 1,3 million de clients, des comptes suivis de 270 milliards de dollars et des actifs sous gestion de 3 $. 5 milliards. Ses actifs sous gestion ont augmenté de plus de 50% depuis la fin de 2015, de plus en plus de clients faisant appel à ses services.
En novembre 2015, la société a choisi de réduire son exigence de compte minimum de 100 000 $ à 25 000 $, ce qui l'a aidée à franchir la barre des 3 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Parce que l'entreprise s'est commercialisée comme un service d'affaires haut de gamme qui offre une interaction avec les conseillers en direct, elle a ciblé un groupe démographique quelque peu différent de celui des concurrents tels que Betterment et WealthFront.
En 2016, la société a annoncé un partenariat avec Alliance Partners, ce qui lui permet d'offrir ses services à 200 banques communautaires. Cela permet à Personal Capital d'accéder à un autre marché et permet également aux banques d'offrir une planification financière et une gestion des investissements dans un format clé en main pratique. Les banques qui travaillent avec Personal Capital co-marque leurs noms sur le site Web. (Pour en savoir plus, voir: Guide pour choisir le meilleur conseiller Robo .)
BillGuard Vs. Vs à la menthe Vs SigFig. Capital personnel
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