Si vous souhaitez augmenter votre actif géré pour votre société de planification financière ou de gestion de patrimoine, vous devez répondre aux besoins de leurs clients et leur offrir ce qu'ils recherchent. Que vous soyez dans l'industrie financière depuis des décennies ou que vous soyez en train de commencer, rester en avance sur les tendances peut faire la différence entre le succès et l'échec dans ce monde unique.

Ce n'est pas un secret que les besoins des clients de la planification financière et les attentes de ces clients ont beaucoup changé au cours des dernières années. Les clients plus jeunes en particulier en sont venus à attendre, voire à exiger, des réponses instantanées et ils comptent sur une variété d'outils pour obtenir l'information dont ils ont besoin. Cela signifie que les propriétaires de cabinet feraient bien de s'adapter à ces attentes changeantes et de construire des outils d'auto-assistance dans leurs opérations. (Pour en savoir plus, voir: Les cinq meilleures stratégies pour atterrir riches, jeunes clients .)

Les propriétaires de cabinet peuvent améliorer leur performance avec la jeune génération et leur donner les outils dont ils ont besoin pour gérer leurs portefeuilles. Des outils comme eMoney Advisor permettent aux clients de planification financière et de gestion de patrimoine de suivre leurs portefeuilles, de suivre leurs soldes et de modifier leurs investissements sans jamais entrer au bureau, tandis que WealthBox permet aux propriétaires de cabinet de communiquer plus efficacement avec leurs clients.

Les bons outils pour l'emploi

Fournir les bons outils est un moyen d'augmenter les actifs sous gestion et d'attirer des clients plus jeunes vers votre planification financière ou votre gestion de patrimoine, mais ce n'est pas la seule . Les jeunes comptent de plus en plus sur les médias sociaux, de l'information quotidienne à la recherche d'un emploi, et ils utilisent les mêmes plateformes pour prendre leurs décisions d'investissement et trouver des gestionnaires de placements appropriés.

Tendre la main sur les médias sociaux est une façon intelligente de trouver de nouveaux clients et de servir ceux qui existent déjà, et c'est ce que font déjà de nombreux propriétaires de cabinet. Ils envoient leurs courtiers à des cours spéciaux de formation aux médias sociaux et affectent du personnel de bureau pour suivre les flux Facebook et Twitter de l'entreprise. Ils créent des comptes Instagram et renforcent leur présence sur des sites professionnels comme LinkedIn. Toutes ces actions peuvent être efficaces pour augmenter les actifs sous gestion et construire leurs pratiques pour l'avenir, mais la conformité est tout aussi importante que la croissance.

Médias sociaux et conformité réglementaire

De nombreux propriétaires de cabinet ont déjà découvert les dangers d'un accès libre aux médias sociaux, découvrant trop tard que la publication sur Facebook et Twitter peut avoir des conséquences négatives sur la ligne. La plupart des lois qui régissent la rétention des enregistrements pour le courrier électronique et la communication électronique s'appliquent également aux médias sociaux, et le simple fait d'atteindre ces plateformes sans avoir d'abord besoin de conseils peut être une grave erreur.

Des outils comme RegEd peuvent aider les propriétaires de pratiques de planification financière et de gestion de patrimoine à atteindre les membres de la génération Y et les autres jeunes sans se heurter aux règlements sur la conservation des documents et la conformité. Rester conforme n'a jamais été aussi important, et l'analyse des modèles de conformité devrait être une grande partie de tout programme de sensibilisation des médias sociaux. (Pour en savoir plus, voir: Conseillers: Comment trouver une croissance importante .)

Optimisez votre pratique

Des services supplémentaires peuvent être tout aussi utiles pour développer les actifs sous gestion et toucher plus de jeunes investisseurs. Des services comme Truelytics aident les propriétaires de pratiques de planification financière et de gestion de patrimoine à optimiser leurs activités et à optimiser leurs rendements pour chacun de leurs clients.

Tirer parti des médias sociaux et fournir les bons outils d'analyse de portefeuille sont des moyens astucieux d'augmenter les actifs sous gestion et de sécuriser l'avenir de votre entreprise, mais ce ne sont pas les seules options. En fait, la façon la plus simple d'améliorer la sensibilisation des clients et d'améliorer votre performance auprès des jeunes est peut-être déjà dans votre bureau.

Vous avez travaillé dur pour créer une base solide de clients et vous avez travaillé encore plus fort pour aider vos clients à réussir et à atteindre leurs objectifs de placement à court et à long terme. Beaucoup de ces clients sont aussi des parents, et maintenant que leurs enfants sont plus âgés, ils chercheront des conseils et des conseils professionnels.

Parler de vos enfants à vos clients existants est une excellente façon d'entretenir les relations futures et de préparer le terrain pour le succès. Même s'ils ne sont pas prêts maintenant, ces enfants et petits-enfants sont susceptibles de penser à vous quand ils commencent à investir, surtout si vous avez fourni un service de qualité à leurs parents et grands-parents.

Valeur de l'offre

En tant que propriétaire d'une société de planification financière ou de gestion de patrimoine, vous pouvez améliorer encore davantage la portée de vos clients et, en fin de compte, vos actifs sous gestion avec quelques offres bien planifiées. Les pratiques d'approche des propriétaires peuvent être aussi uniques qu'elles le sont, mais le but est toujours le même.

Certains propriétaires de cabinet offrent à leurs clients existants une heure de conseils et d'orientation pour leurs enfants en âge de travailler. Cela peut être un excellent moyen d'augmenter les actifs sous gestion et de construire des relations pour l'avenir, et de nombreux propriétaires de pratique ont trouvé un grand succès avec cette approche.

D'autres propriétaires de cabinet offrent des certificats-cadeaux destinés aux jeunes, tandis que d'autres offrent des rabais et autres incitatifs à leurs abonnés sur Facebook, Twitter et d'autres plateformes de médias sociaux. Les jeunes consommateurs en sont venus à s'attendre à ces offres et remises spéciales, et les propriétaires de cabinet qui les fournissent se portent très bien dans les années à venir.

L'avenir de l'industrie

Il est clair que les jeunes représentent l'avenir des industries de la planification financière et de la gestion de patrimoine. Il est également clair que ces jeunes auront besoin d'autant d'aide et de conseils, et probablement même plus que leurs parents et leurs grands-parents. La nature changeante du travail, y compris la popularité croissante du travail indépendant et la confiance dans l'économie des concerts, a créé de nouveaux défis pour les jeunes, et les propriétaires de cabinet qui peuvent le mieux répondre à ces préoccupations seront vraisemblablement les gagnants.

Si vous n'avez pas encore commencé à toucher des clients plus jeunes, il est temps de commencer. Il y a deux façons pour les conseillers financiers et les gestionnaires de patrimoine d'augmenter les actifs sous gestion - en attirant plus d'actifs de clients existants ou en bâtissant leur clientèle. Les propriétaires de cabinet qui sont en mesure d'atteindre les jeunes travailleurs peuvent accroître leurs actifs sous gestion, renforcer la valeur de leurs marques et assurer l'avenir de leurs entreprises.

(Pour en savoir plus sur cet auteur, voir: Comment fonctionne le contrat Best Interest .)