Chaque année, vers le mois de février, Barron's et Lipper Inc. établissent leurs classements familiaux de fonds pour l'année précédente. Les classements pour les familles de fonds sont déterminés par la performance de l'ensemble des fonds des sociétés au cours de l'année. Pour être admissible au classement, la famille de fonds doit disposer d'un certain montant de fonds pour les investisseurs. Pour 2014, ces exigences de fonds étaient: trois fonds dans les catégories d'actions américaines générales, un fonds dans la catégorie actions mondiales, un fonds dans la catégorie fonds équilibrés, deux fonds d'obligations imposables et un fonds d'obligations exonérées d'impôt.

Lorsqu'ils comparent les rendements des familles de fonds, ils retirent 12b-1 les frais, les charges et les frais de vente. Le raisonnement derrière l'élimination de ces derniers est qu'ils veulent s'assurer qu'ils comparent les compétences d'investissement entre les familles de fonds. Après avoir supprimé les frais, Lipper procède à des calculs pour déterminer la meilleure famille de fonds globale. Ces classements sont calculés en déterminant le rang centile du fonds dans sa catégorie donnée, puis multiplié par la pondération de ce fonds en pourcentage de l'actif global de l'entreprise d'investissement. Finalement, ceci est multiplié par la pondération attribuée de la catégorie donnée pour l'année en cours. Ceci est fait pour tous les fonds communs de placement, puis les chiffres définitifs sont totalisés. La famille de fonds avec le score le plus élevé est le numéro un. Ce processus est répété pour obtenir les résultats pour les classements de cinq et dix ans. (Pour en savoir plus, consultez: Guide pour la sélection de fonds communs de placement à long terme. )

Voici les cinq familles de fonds les plus performantes en 2014.

1. The Vanguard Group

Vanguard occupe la première place en 2014. Vanguard est connu pour ses fonds indiciels, qui représentent les deux tiers des actifs sous gestion. Mais ils ont été vraiment aidés cette année par leurs fonds gérés activement. Le PDG de Vanguard, Bill McNabb, attribue leur succès à des frais peu élevés. Selon Lipper, le ratio des frais moyens pour les fonds gérés activement à Vanguard était de 0,28% par rapport à la moyenne de l'industrie de 1,25%.

2. BMO Gestion mondiale d'actifs

Le groupe de gestion d'actifs de la Banque de Montréal (BMO BMOBanc de Montréal77 .97 + 0,66% Créé avec Highstock 4 2,6 6 ) s'est classé au deuxième rang. Bien qu'ils soient relativement peu connus de la plupart des États-Unis, ils gèrent 60 milliards de dollars ici. En plus de prendre la deuxième place au classement général, ils ont également pris la cinquième place dans les fonds d'actions mondiales et les fonds d'obligations imposables. Ils seront un nom à continuer à surveiller au cours des prochaines années, car ils continuent à développer leurs activités de fonds communs de placement aux États-Unis. (Pour en savoir plus, consultez: Les cinq principaux fonds communs de placement d'actions internationales pour 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35 87-0, 50% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) prend la troisième place avec 216 milliards de dollars sous gestion.Invesco est une société d'investissement indépendante qui se concentre uniquement sur les investissements. Ils ont des professionnels de l'investissement à travers le monde avec de l'aide pour des clients dans plus de 20 pays. Comme Vanguard, Invesco détient une part importante de ses actifs dans des placements passifs qui les ont aidés en 2014.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65 75 + 1. 29% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) gère 117 milliards de dollars dans 50 fonds communs de placement. SEI a commencé comme une société de technologie pour aider à former des agents de crédit. Au fil des ans, ils ont ajouté plus de services pour le monde de l'investissement, y compris leurs fonds communs de placement. SEI utilise un système de sous-conseiller, plus de 90% étant sous-traitée à d'autres conseillers. (Pour en savoir plus, consultez: Les cinq principaux fonds communs de placement de croissance à petite capitalisation pour 2016 .)

5. Principaux fonds

Les fonds principaux font partie du groupe financier principal (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69 22 + 1 32% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Alors qu'ils ont commencé comme une compagnie d'assurance, au fil des ans, ils se sont diversifiés dans la gestion des placements. La plupart de leurs services d'investissement sont axés sur l'épargne-retraite.

The Bottom Line

Les meilleures familles de fonds changent chaque année à mesure que leur performance varie. Cependant, vous pouvez toujours contrôler votre performance en choisissant des fonds avec des frais peu élevés et des performances de qualité à long terme. (Pour en savoir plus, consultez: Top 5 des meilleurs gestionnaires de fonds communs de placement de tous les temps .)