Les investisseurs ont besoin de conseils à la fois high-tech et high-touch pour satisfaire leurs besoins financiers de plus en plus complexes, révèle une nouvelle étude réalisée par la Financial Planning Association® (FPA®) et Investopedia. Le sondage auprès des utilisateurs d'Investopedia aux États-Unis prouve que même si les investisseurs sont satisfaits de l'utilisation de robo-conseillers, ils sont plus satisfaits lorsqu'ils utilisent à la fois un conseiller humain et une plateforme de placement automatisée.

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"Le débat sur la victoire des robos ou des conseillers humains est discutable. L'avenir du conseil financier est bionique - une puissante combinaison des deux », a déclaré David Siegel, PDG d'Investopedia. «Alors que les investisseurs sont de plus en plus à l'aise avec les plateformes de placement automatisées, ils commencent à exiger à la fois les avantages à faible coût offerts par ces plateformes et l'approche irremplaçable et personnalisée des conseillers financiers. "

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L'étude High-Tech et High-Touch: les investisseurs plaident en faveur de la convergence des plateformes d'investissement automatisées et de la planification financière, a sondé 2 002 résidents des États-Unis âgés de plus de 21 ans dans les décisions d'investissement de leur ménage. Les résultats révèlent que les investisseurs sont très satisfaits de l'utilisation de plateformes de placement automatisées - 73% des répondants ont indiqué être satisfaits ou très satisfaits de leur principale plateforme de placement automatisée. De même, 70% des investisseurs qui travaillent principalement avec un planificateur / conseiller financier sont également satisfaits ou très satisfaits.

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Les investisseurs qui utilisent actuellement une plate-forme de placement automatisée font la lumière sur ce qui rend ces services si attrayants:

• 81% sont confiants que la plate-forme automatisée qu'ils utilisent soutient leurs objectifs de planification financière.
• La volatilité est inquiétante - 40% se sentent mal à l'aise avec une plateforme automatisée pendant les périodes de volatilité.
• Soixante-quinze pour cent sont satisfaits de la performance actuelle de leur plate-forme d'investissement principale.

En particulier, en ce qui concerne les conseils financiers particuliers, les répondants ont noté un haut degré de satisfaction à travailler avec les planificateurs / conseillers financiers traditionnels en raison de la qualité du conseil:

• Soixante-dix pour cent sont satisfaits à la planification successorale.
• Soixante-sept pour cent sont satisfaits des conseils de planification fiscale.
• Soixante-six pour cent sont satisfaits des conseils relatifs à la retraite.

En ce qui concerne la myriade de problèmes financiers auxquels les investisseurs doivent s'attaquer, la préférence des personnes interrogées était clairement le conseil d'un planificateur / conseiller financier, même si beaucoup estiment que des conseils de qualité peuvent être obtenus via une plate-forme d'investissement automatisée ainsi que. En fait, 32% des répondants utiliseraient un planificateur / conseiller financier pour la planification fiscale et 39% utiliseraient soit pour la planification des investissements.

«Les planificateurs financiers / conseillers, en particulier ceux qui sont des professionnels du CFP®, et les plateformes d'investissement automatisées ont la possibilité de collaborer pour le bénéfice du client», déclare Pamela Sandy, CFP®, présidente de l'APF 2016. "La technologie change rapidement la façon dont les gens investissent et gèrent leurs finances, mais les investisseurs apprécient clairement les conseils financiers hautement qualifiés offerts par les professionnels. Les investisseurs qui utilisent les avantages de la technologie et entretiennent une relation en personne avec un planificateur financier qualifié, comme un professionnel de CFP®, seront les mieux placés pour atteindre leurs objectifs financiers et assurer leur sécurité financière. "

L'enquête a été menée entre le 25 août et le 14 septembre 2016. Le rapport complet peut être lu ici.