L'impact investing a un impact positif tout en produisant un rendement positif. Pour investir, vous pouvez le faire par l'intermédiaire de capitaux privés, de titres de créance, de titres à revenu fixe et plus encore, et vous pouvez souvent obtenir un minimum de 1 000 $. Cet investissement minimum relativement faible ouvre la porte à des millions d'investisseurs potentiels. finalement conduire à un impact positif sur le monde. Parfois, il est facile de repérer une tendance avant qu'elle ne devienne dominante; C'est l'une de ces situations. (Pour en savoir plus, voir: Impact investing: Faire une différence et un bénéfice .)

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Le terme «impact investing» a été inventé en 2007 à la Fondation Rockefeller Bellagio Center. La Fondation Rockefeller a été fondée en 1913 et sa mission a toujours été d'améliorer le bien-être de l'humanité à travers le monde. Avec l'investissement d'impact, la fondation cherche également à réaliser un bénéfice en «mobilisant de grandes quantités de capitaux privés à partir de nouvelles sources pour répondre aux problèmes les plus critiques du monde. "(Pour la lecture connexe, voir: J. Rockefeller: De l'huile Baron à Billionaire .)

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Dans l'ensemble, l'investissement d'impact a connu une croissance effrénée, et cette croissance devrait se poursuivre. Environ 50 milliards de dollars ont été affectés à l'investissement d'impact en 2009, et ce nombre devrait atteindre 500 milliards de dollars d'ici 2019, et atteindre jusqu'à 3 billions de dollars éventuellement. Mais le potentiel est presque illimité: Le montant total du capital disponible sur les marchés privés à des fins sociales: 210 trillions de dollars. (Pour en savoir plus, voir: Changer l'investissement World One à la fois .)

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L'objectif

Le capital total disponible sur les marchés privés à des fins sociales est un nombre exceptionnellement élevé, mais si vous considérez les possibilités avec l'investissement d'impact, vous aurez une meilleure compréhension du potentiel. Ce n'est pas un secret que la génération du millénaire est plus respectueuse de l'environnement et de la société que les générations précédentes. Puisque la génération du millénaire est aussi la plus importante de l'histoire des États-Unis, cela pourrait mener à un monde en mieux. (Pour plus de détails, voir: Guide du conseiller financier pour les clients du millénaire .)

Le monde semble être en plein désarroi, avec des problèmes allant de l'économie mondiale aux tensions géopolitiques en passant par les émissions de carbone. et beaucoup entre les deux. Historiquement parlant, les humains ont tendance à attendre que leur dos soit contre le mur avant de régler un problème. Avec des problèmes sociaux et environnementaux, une solution viable est l'investissement à impact. (Pour plus d'informations, voir: Ces fonds ISR mettent l'accent sur l'autonomisation des femmes .)

En plus de générer un profit, l'impact investing vise à:

• Améliorer l'éducation
• Améliorer l'accès aux services financiers
• Soutenir l'agriculture
• Rendre le logement abordable
• Rendre les soins de santé abordables et accessibles
• Soutenir les technologies d'énergie propre
• Augmenter les possibilités d'emploi
• Réduire le crime
• Réduire le sans-abrisme

Caractéristiques

Selon Au Réseau mondial d'investissement à impact de la Fondation Rockefeller, il existe quatre caractéristiques de l'investissement d'impact, résumées ici:

1. Intentionnalité. "L'intention de l'investisseur de générer un impact social et / ou environnemental grâce aux investissements est une composante essentielle de l'investissement d'impact. "
2. Investissement avec attentes de rendement. "Les investissements d'impact devraient générer un rendement financier sur le capital et, au minimum, un remboursement de capital."
3. Gamme d'attentes de rendement et de catégories d'actifs "Les investissements d'impact génèrent des rendements »
4. Mesure de l'impact. « L'investissement d'impact est caractérisé par l'engagement de l'investisseur à mesurer et à rendre compte de la performance sociale et environnementale et de la progression des investissements sous-jacents. La mesure de l'impact permet d'assurer la transparence et la responsabilité, et est essentielle pour informer la pratique de l'investissement d'impact et de la construction du terrain. "

Opportunités individuelles

Il existe plusieurs opportunités ouvertes aux personnes qui souhaitent s'impliquer directement dans l'investissement à impact.

• RSF Social Finance : Offre un fonds de crédit direct diversifié composé de plus de 90 organisations à but non lucratif de premier plan et d'entreprises sociales à but lucratif. Les rendements attendus sont similaires à ceux d'un CD de banque. RSF a maintenu un taux de remboursement de 100%, plus les intérêts, à sa communauté d'investisseurs depuis 1984. L'investissement minimum est de 1 000 $.
• Fondation Calvert : Depuis 1995, plus de 13 500 investisseurs ont investi 800 millions $ dans le portefeuille d'organismes sans but lucratif et d'entreprises sociales de la Fondation Calvert dans le monde entier. Les investissements en ligne commencent aussi bas que 20 $. La Fondation Calvert propose également des investissements ciblés dans des domaines tels que les petites entreprises dans les villes jumelles, les petites entreprises à Denver, l'autonomisation des femmes, la microfinance, le commerce équitable, l'éducation et le logement abordable.
• Mosaïque : Plus de 2 500 personnes ont investi dans les projets solaires de Mosaic, totalisant plus de 5 millions de dollars. Selon Mosaic, le taux de rendement est compétitif. Les projets solaires permettront de réduire les factures d'électricité tout en conduisant à un environnement plus propre.

Les particuliers peuvent également investir dans des entreprises qui font la différence dans le paysage social et environnemental. Bien que ce ne soit pas strictement considéré comme un investissement à impact, si vous mettez votre argent dans des sociétés telles que Tesla Motors Inc. (TSLA TSLATesla Inc302 78-1,08% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) , First Solar Inc. (FSLR FSLRFirst Solar Inc61 47 + 2, 67% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et General Electric Company (GE GEGeneral Electric Co20. 0. 05% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) (pour n'en nommer que quelques-uns), vous investissez dans l'intention de faire un profit à long terme tout en ayant un impact positif sur l'environnement . (Pour plus de détails, voir: Comment tirer profit de l'énergie solaire .)

Big Impact Investing

À plus grande échelle, les institutions financières - y compris les hedge funds et les fonds de capital-investissement - investir. (Pour plus de détails, voir: Choisir des hedge funds de qualité supérieure .)

• Commonwealth Development Corporation : «Notre mission est de soutenir la création d'entreprises en Afrique et en Asie du Sud."
• Fonds d'investissement norvégien pour les pays en développement :" Investit dans la création et le développement d'entreprises rentables et durables dans les pays en développement. En contribuant au développement des entreprises locales, des emplois et de la croissance économique, Norfund vise à réduire la pauvreté. "

The Bottom Line

L'impact investing vous permet d'investir dans le double objectif de voir un retour et d'avoir un impact positif sur le monde, qu'il soit social ou environnemental. Cette tendance n'en est qu'à ses débuts et le potentiel de croissance est très élevé. (Pour plus d'informations, voir: Fonctionnement de l'investissement à impact social .)

Dan Moskowitz ne détient pas d'actions TSLA, FSLR ou GE.