Il n'est pas rare qu'il y ait plus d'un titulaire de compte de placement dans un ménage. Si plusieurs membres de votre ménage sont actionnaires de la même entreprise, votre domicile pourrait recevoir deux ou plusieurs envois de la même information: les entreprises envoient directement des informations à chaque actionnaire. Compte tenu de la taille et de la quantité de documents envoyés par les entreprises, il est facile de voir pourquoi vous ne voudriez pas qu'une entreprise envoie plus d'une copie à votre domicile.
Conscient de ce problème, la SEC a créé des "règles de ménage" qui permettent aux investisseurs considérés comme appartenant à la même famille d'être exclus des envois en double. Cette omission se produit par le consentement implicite des investisseurs, selon lequel les sociétés d'investissement peuvent supposer qu'un seul document par ménage est suffisant. Les documents auxquels s'appliquent les règles relatives à l'hébergement sont le prospectus unique, les rapports annuels et semestriels et les relevés de procuration et d'information.
Connaître ses droits en tant qu'actionnaire .
L'ex-conjoint de mon mari a-t-il droit aux prestations de retraite de mon conjoint?
Les règles varient selon les prestations de retraite. Dans certains cas, parce que vous êtes le conjoint actuel, vous serez traité comme le bénéficiaire par défaut. Ce serait le cas même si votre conjoint a nommé quelqu'un d'autre comme bénéficiaire. Toutefois, un bénéficiaire désigné peut contester les dispositions par défaut, ce qui entraîne des frais juridiques coûteux et un retard dans la réception des actifs hérités.
Mon conjoint et moi gagnons maintenant plus que la limite de double revenu spécifiée par nos IRA. Qu'adviendra-t-il de nos contributions précédentes?
Les montants que vous avez cotisés pendant que votre revenu brut ajusté modifié (MAGI) se situait dans les limites légales ne seront pas affectés par une augmentation de votre MAGI pour les années futures. Par exemple, supposons que vous avez cotisé 4 000 $ pour l'année d'imposition 2007 alors que votre MAGI était inférieure à 166 000 $.
Mon conjoint est le principal bénéficiaire de mon IRA. J'ai aussi un bénéficiaire subsidiaire. Mon conjoint peut-il encore transférer ses actifs IRA en franchise d'impôt à son propre IRA?
Un conjoint qui est le seul bénéficiaire principal d'un IRA peut toujours traiter l'IRA comme le sien. Le bénéficiaire éventuel d'un IRA n'est jamais pris en considération, à moins que le bénéficiaire principal ne décède avant le propriétaire de l'IRA, ou que le principal bénéficiaire ne revendique pas les actifs.