Partout dans le monde, une nouvelle vague de richesses aisées apparaît.
Cette «nouvelle vague» est plus jeune, plus consciente socialement et beaucoup plus en phase avec la technologie que leurs parents Baby Boomer. Comment les conseillers peuvent-ils se connecter avec eux? En leur montrant que vous êtes socialement conscient et plus en phase avec Twitter, Facebook et les applications mobiles.
Et c'est juste pour les débutants.
C'est vrai, le marché financier est en train de changer, et son nouveau visage est celui d'un jeune investisseur qui cherche à tirer parti de son avenir financier, alors que ses parents Baby Boomer commencent à passer à l'âge d'or.
Cette transition affecte également les conseillers financiers.
Par exemple, les investisseurs plus jeunes - pensent que la génération X (née dans les années 1960 et 1970) et la génération Y (née dans les années 1980 et au début des années 1990) vont dépasser les Boomers dans la décennie suivante .
C'est bon à savoir, à un certain niveau, mais retournez le script et il y a une tendance effrayante qui se développe pour les conseillers. Ce n'est pas parce que vous faites des affaires avec les baby-boomers que vous gagnerez les affaires de ces fils et filles de la génération X et de ceux qui arriveront dans leur vie financière.
En fait, il y a fort à parier que vous ne gagnerez pas leur affaire.
Des études ont montré que 98% des nouveaux héritiers de la richesse changent de conseiller financier. La bonne nouvelle? Les spécialistes de la famille qui prennent un «verre à moitié plein» perspectives peuvent bénéficier de cette tendance, car le champ est grand ouvert pour les conseillers qui cherchent à ajouter une partie de cette richesse de débutants à leurs listes de clients.
De combien de richesses parlons-nous? Environ 30 billions de dollars de richesse totale d'ici 2020, selon le rapport de PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016 sur la gestion de patrimoine.

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Comment mieux positionner votre entreprise pour attirer une tranche saine de 30 billions de dollars? Suivez ces étapes et vous serez en première ligne lorsque les jeunes investisseurs commencent à chercher des services financiers professionnels.

Mettre l'accent sur la conscience sociale

Que recherchent les jeunes baby-boomers lorsqu'ils recherchent des conseils professionnels en matière de placement? Deux mots - confiance et valeurs. Mais pas leurs enfants. Les investisseurs plus jeunes accordent une plus grande priorité à la transparence et à la communauté. Pensez à la «responsabilité sociale» et vous commencerez vraiment à voir ce nouveau visage du consommateur financier de demain.

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Vérifiez vos empreintes digitales Google

Les générations X et Y ont été relevées à l'ère de l'information, où les données sont autant une marchandise que des widgets et des machines à laver. C'est pourquoi, lorsqu'ils obtiennent une référence avec votre nom dessus, le premier emploi pour les jeunes consommateurs financiers est de vous regarder sur Google.

Préparez-vous à cela en effectuant un «lifting en ligne» et évaluez le profil, l'image et le message de votre pratique en ligne pour voir si cela correspond au thème de la responsabilité sociale qui compte tant pour la jeune génération.Si ce n'est pas le cas, éliminez ce qui ne favorise pas la transparence et la confiance, et créez une nouvelle image qui favorise ces thèmes.

"Comme les conseillers financiers fournissent des services à la jeune génération, ils doivent inclure davantage de capacités interactives en ligne", explique Jill Jacques, responsable des services financiers internationaux et directrice clientèle de North Highland, une société de conseil internationale.

Allez là où l'entreprise se lance

Les clients de la génération X et de la génération Y adorent traîner sur des sites de médias sociaux tels que Facebook, LinkedIn et Twitter.Si vous ne vous implantez pas sur ces sites, vous vous démarquerez Les bonnes nouvelles (outre le positionnement sur vos concurrents) sont que la crédibilité des médias sociaux est rapide, bon marché et très efficace.

Jacques dit que l'une des plus grandes différences entre Selon les générations, les générations X et Y sont plus susceptibles de faire des recherches avant et après leur rencontre. "Souvent, ils sont préparés avec des questions réfléchies sur la recherche qu'ils ont eux-mêmes effectuée en ligne", a-t-il dit. Jeff Mercier, conseiller en gestion de patrimoine chez SunTrust, conseille d'établir des liens plus étroits avec les investisseurs plus jeunes en ayant des employés plus jeunes à proximité pour interagir avec eux. "La meilleure façon Pour les conseillers financiers, il est important de consacrer des ressources à mieux les servir », déclare M. Seavey.« La meilleure approche est d'avoir un membre de l'équipe de conseillers qui a une grande expérience et qui est exclusivement dévoué à les servir. »

Bottom Line

Pour une pratique financière florissante, apprendre tout ce que vous pouvez sur la Génération X et la Génération Y n'est pas un luxe - c'est une nécessité. Quatre-vingt-huit pour cent des gestionnaires de patrimoine estiment que «la génération du millénaire représente une opportunité importante pour l'industrie», selon le même rapport de PwC. À cet égard, la promotion d'une nouvelle image et d'un nouveau message correspondant à ce que le nouveau visage des consommateurs financiers veut et attend est un processus où l'échec n'est tout simplement pas une option.