La planification successorale peut garantir que vos héritiers sont pris en charge, mais à qui vous ferez confiance pour exécuter vos souhaits est tout aussi important.

Si vous choisissez le mauvais fiduciaire, il peut y avoir des erreurs intentionnelles et involontaires qui coûteront cher à vos bénéficiaires. Par conséquent, il est important d'être scrupuleux lors de la sélection d'un fiduciaire.

Les fiduciaires sont tenus à une norme fiduciaire, ce qui signifie qu'ils doivent d'abord faire passer leurs intérêts. Pourtant, il y a quelques façons dont ils peuvent gâcher. Certaines erreurs sont involontaires et sont dues à la négligence ou de la négligence et puis il y a ceux intentionnels et potentiellement financièrement drainant des mouvements comme un commingling finances des fiduciaires à celui de la succession ou d'un conflit d'intérêts qui brouille la norme fiduciaire. L'un ou l'autre de ces scénarios est une mauvaise nouvelle pour vos héritiers, c'est pourquoi le choix d'un bon fiduciaire est tout aussi important que la répartition de vos actifs.

Choisissez un fiduciaire informé, qui n'a pas peur de demander de l'aide

La connaissance est un pouvoir, et cela s'applique particulièrement au fiduciaire que vous choisissez, mais savoir quand appeler à l'aide peut être inestimable quand décider d'un fiduciaire pour aller avec. Bien sûr, vous voulez qu'ils aient un sens financier et commercial, mais vous ne voulez pas que quelqu'un pense tout savoir et, par conséquent, ne prêtera pas trop d'attention à vos désirs et besoins ou ne vous posera pas de questions s'ils ont besoin d'informations supplémentaires . Si vous n'avez pas un membre de la famille d'un ami proche qui correspond à la facture, il existe des sociétés indépendantes qui agissent en tant que votre fiduciaire. Bien qu'ils ne soient pas gratuits, ils peuvent être une bonne alternative si vous ne pouvez pas penser à un bon candidat administrateur ou si votre situation familiale est complexe.

Assurez-vous que la personne sera là après vous

Assumer le rôle de fiduciaire est une grande responsabilité et nécessite beaucoup de temps et d'engagement. Pour minimiser les risques de confusion, vous devez vous présenter à l'avance avec votre fiduciaire afin qu'il sache exactement ce que vous voulez et quelles seront ses tâches et pendant combien de temps.

Les relations peuvent facilement s'effriter au cours des années et une personne en qui vous avez confiance dans la quarantaine lors de la création de votre plan successoral peut ne pas vous intéresser dans les années 60, surtout si cette personne est occupée et n'a pas beaucoup de temps pour vous. Il est également important de tenir compte de la santé et de l'emplacement de votre fiduciaire potentiel. Votre oncle peut être un financier digne de confiance, mais s'il vit à travers le pays ou vieillit, il ne peut pas être le syndic idéal quand vient le temps d'exécuter votre plan. (Lire la suite, ici: Pouvez-vous faire confiance à votre fiduciaire? )

Vérification périodique

Une fois que vous avez trouvé votre fiduciaire, il est recommandé de revérifier périodiquement votre choix pour vous assurer que tout reste inchangé. Vous voulez vous assurer que votre fiduciaire est toujours sain d'esprit, que sa santé est bonne et qu'il est toujours digne de confiance.Si vous ne pouvez pas cocher toutes les cases lors de votre visite, il est peut-être temps de trouver un nouvel administrateur. La dernière chose que vous voulez, c'est que vos désirs ne soient pas exécutés, non parce que vous n'étiez pas clair, mais parce que vous avez choisi la mauvaise personne à qui faire confiance. (En savoir plus, ici: Planification successorale: introduction aux fiducies .)

Conclusion

La planification successorale est la moitié de la bataille mais le choix du bon fiduciaire vous gagne la guerre. Sans un fiduciaire de confiance, des erreurs intentionnelles et involontaires peuvent se produire qui peuvent ruiner même le plan le mieux conçu.