L'un des avantages les plus connus des fonds négociés en bourse (FNB) est qu'ils sont relativement abordables par rapport à d'autres types de placements, comme les fonds communs de placement. Cependant, tous les ETF ne sont pas créés égaux, et même ceux avec des ratios de frais incroyablement bas peuvent finir par vous coûter si vous ne savez pas quoi chercher.

Lors de l'évaluation des ETF en vue d'un investissement, examinez tous les coûts que vous pouvez engager (à court et à long terme) ainsi que l'impact potentiel de votre stratégie de trading souhaitée. Utilisez ces quatre conseils pour choisir l'investissement le plus rentable.

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Connaissez votre ratio de dépenses

Bien que les FNB soient généralement moins chers que les fonds communs de placement comparables, cela ne signifie pas qu'ils sont toujours bon marché. La plupart des FNB sont des fonds indiciels. ils investissent dans les titres inclus dans un indice donné, comme le S & P 500, et font confiance au marché pour générer des rendements positifs à long terme.

Il est logique que les FNB indexés aient des ratios de frais peu élevés, souvent inférieurs à 0,1%, parce qu'ils sont gérés passivement et nécessitent très peu de surveillance. Si vous magasinez pour un FNB et que vous êtes intéressé par des fonds indiciels, n'investissez pas dans un fonds dont le ratio de frais est supérieur à 0,5%. Il n'y a pas de différence entre les stratégies d'investissement ou la performance de gestion d'un fonds indiciel, car un gestionnaire de fonds n'achète ou ne vend que des titres pour maintenir le portefeuille du fonds en ligne avec les changements de l'indice. Lorsque vous choisissez entre deux ETF qui suivent le même indice, le fonds avec le ratio de frais inférieur est presque toujours le meilleur choix.

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Évitez les FNB à effet de levier

Un moyen sûr de payer trop cher pour votre investissement dans un FNB consiste à choisir des FNB à effet de levier. Un FNB à effet de levier utilise des fonds empruntés pour augmenter la taille de son investissement. Bien que ces fonds suivent toujours un indice, ils sont gérés dans le but de générer un multiple des rendements de l'indice, habituellement deux ou trois fois le rendement quotidien. Parce que l'utilisation de la dette pour financer des investissements surdimensionnés est si risquée, ces ETF ont tendance à être sur le côté coûteux. Les FNB à effet de levier sont également gérés plus activement que les FNB indexés traditionnels, ce qui augmente encore le ratio des frais moyens - qui est souvent proche de 1% et peut être beaucoup plus élevé.

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Les FNB à effet de levier peuvent également vous coûter plus cher si le marché ne coopère pas de façon constante. Parce qu'ils génèrent un multiple des rendements d'un indice, ils peuvent être extrêmement volatils. Si l'indice gagne 4%, un ETF à effet de levier 3x gagnera 12%. Si le marché perd 4%, cependant, le fonds aussi. Si le marché évolue dans la mauvaise direction pendant trop de jours consécutifs, un FNB à effet de levier peut rapidement perdre de la valeur. Ces produits peuvent être lucratifs, mais ils sont mieux adaptés à un trading actif plutôt qu'à des investissements à long terme. Parce que les FNB de négociation encourt des frais de courtage comme les actions de négociation, ce type d'investissement peut finir par être particulièrement coûteux.

Sachez quand tenir 'Em

L'achat et la vente de FNB exigent des frais de transaction ou des commissions de courtage pour chaque transaction. Le moyen le plus rentable d'investir dans des FNB consiste à effectuer un placement important dans un FNB indexé et à le conserver à long terme. Moins vous effectuez de transactions, moins vous payez de commissions. En choisissant un fonds indiciel, vous pouvez limiter vos dépenses annuelles.

Même si vous pouvez négocier activement des FNB à risque élevé à court terme, ce n'est pas la meilleure stratégie si votre objectif principal est de limiter les dépenses. Au fil du temps, la performance globale du marché a tendance à être haussière, malgré des périodes baissières occasionnelles. L'utilisation d'une stratégie buy-and-hold avec un ETF indexé est l'un des moyens les moins coûteux de générer des plus-values ​​à long terme avec un risque relativement faible.

Évitez les FNB de dividendes

La plupart des FNB ne visent pas spécifiquement à générer un revenu de dividendes, mais cela ne signifie pas qu'ils évitent les actions qui rapportent des dividendes. Après tout, si l'action est cotée sur l'indice, un ETF qui suit cet indice inclura le titre.

Bien que l'idée de recevoir un revenu de placement régulier puisse être alléchante, elle peut même s'avérer plus coûteuse que vous ne le pensez. Chaque fois que vous recevez une distribution d'un investissement, cela augmente votre revenu imposable pour l'année. En raison de leur structure unique, les FNB font généralement très peu de distributions de gains en capital, ce qui les rend plus fiscalement avantageux que les fonds communs de placement comparables. Pour réduire davantage les dépenses générées par votre investissement dans les FNB, choisissez un fonds qui compte peu d'actions productives de dividendes. Votre investissement est moins cher si vous recevez moins de distributions chaque année.