Le capital-risque social diffère du capital-risque traditionnel en ce sens que les investisseurs regardent au-delà des modèles de rendement financier et de risque-rendement pour décider où placer leur argent. Plutôt que d'accorder la plus grande importance au retour sur investissement (ROI), les capital-risqueurs sociaux cherchent à investir dans des entreprises qui offrent un potentiel de profit et font du monde un meilleur endroit grâce à leurs produits et services.

Parmi les causes communes défendues par les capital-risqueurs sociaux figurent la réduction de la pauvreté, le nettoyage de l'environnement et la justice sociale. À partir de 2015, le nombre de sociétés de capital-risque social et le pouvoir financier qu'elles exercent augmentent rapidement, ce qui témoigne de la conscience sociale croissante des problèmes sociaux et de sa détermination à faire la différence.

Venture Capital Vs. Capital de risque social

Les sociétés de capital-risque investissent de l'argent dans des entreprises naissantes qui, selon elles, ont un fort potentiel de croissance en échange d'une position de capitaux propres dans la société. Si et quand la société prend son envol, la société de capital-risque partage les bénéfices. En cas de succès, le capital-risque est gagnant-gagnant. C'est une victoire pour les entrepreneurs et les petites entreprises parce que sans le capital initial fourni par les sociétés de capital de risque, beaucoup ne le feraient jamais décoller. C'est une victoire pour la société de capital de risque, car les premières années d'une entreprise sont souvent celles où la croissance la plus dynamique se produit. Les investisseurs peuvent toujours faire de l'argent en investissant dans des sociétés établies comme Microsoft, mais cela n'est rien comparé à ce qui est fait pour un investissement réussi dans une start-up.

Les entreprises de capital-risque social emploient le même modèle économique. Ils recherchent des entrepreneurs et des startups, et évaluent leurs produits, services et potentiel de croissance. S'ils aiment ce qu'ils voient, ils fournissent des capitaux pour aider l'entreprise à décoller. Pour ce faire, ils reçoivent une participation au capital de la société.

Le capital-risque social diffère du capital-risque traditionnel par la méthodologie utilisée par les entreprises pour évaluer les investissements potentiels. La rentabilité et le retour sur investissement ne sont pas le but ultime des sociétés de capital-risque social. Les dirigeants qui dirigent ces entreprises veulent savoir que leurs investissements peuvent contribuer à l'amélioration de la société, qu'il s'agisse d'éradiquer la pauvreté, d'assainir l'environnement ou de sensibiliser le public à un problème social particulier.

Pour être certain, les sociétés de capital-risque social sont toujours très préoccupées par le résultat net. Ils emploient certains des analystes les plus brillants du monde pour évaluer les transactions potentielles. Une société de capital-risque social ne jetterait jamais sciemment de l'argent dans une entreprise perdante. Contrairement à leurs pairs du monde du capital-risque, qui sont exclusivement préoccupés par le profit, les investisseurs en capital-risque social investissent dans des entreprises qui ne respectent pas leurs normes sociales.

Principales entreprises de capital-risque social

En 2015, plusieurs entreprises ont déjà établi leur réputation de leader dans le créneau du capital-risque social. Acumen Fund, dont le siège est à New York et qui comprend des bureaux régionaux dans le monde entier, cherche à éradiquer la pauvreté en investissant dans de petites entreprises dans les pays pauvres, notamment au Ghana, au Nigeria, au Rwanda et en Éthiopie. Les entreprises dans des secteurs tels que l'eau, le logement, l'énergie et l'éducation constituent le portefeuille d'Acumen. Établie en 2001, la première décennie prometteuse de la firme a attiré l'attention du milliardaire Bill Gates, un milliardaire qui, avec sa femme, Melinda, a investi dans le Fonds Acumen et agit à titre de conseiller.

Grassroots Business Fund a été créé en 2008 et son siège social est à Washington, D. C. La société, comme Acumen Fund, cible les petites entreprises dans les pays pauvres. Ses zones d'opération comprennent l'Asie, l'Afrique et l'Amérique latine. Grassroots cherche des entreprises impliquées dans la fabrication de biens et services abordables ainsi que des produits générateurs de revenus. Les dirigeants de l'entreprise ciblent ces entreprises car, en plus d'améliorer la qualité de vie locale avec leurs produits, ils créent aussi des emplois au niveau de la production dans leurs communautés, aidant ainsi les habitants à sortir de la pauvreté.