Malgré l'essor des conseillers et de la technologie, les conseillers financiers considèrent toujours que les interactions personnelles resteront la clé de leurs pratiques dans 10 ans, selon un sondage réalisé par SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65 61 + 1. 08% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ).

L'enquête de prédiction de 2025 a révélé que 58% des conseillers financiers sondés s'attendent à consacrer la majeure partie de leur temps à cultiver des relations clients existantes au moyen de réunions en personne. La vidéoconférence arrive loin derrière (32%), tandis que le courrier électronique, les médias sociaux et les événements représentent les 10% restants. (Pour plus de détails, voir: Robo-Advisors est-il le pire cauchemar du conseiller? )

Perspectives de croissance, investissements

Plus de la moitié des conseillers sondés (58%) s'attendent à ce que les renvois demeurent l'outil de génération d'affaires no 1 en 2025 et 19% s'attendent à ce que les centres d'influence continuent d'être utiles. En ce qui concerne les médias sociaux, seulement 16% des conseillers croient que ce sera un outil important pour la création de nouvelles entreprises dans 10 ans.

Lorsqu'on leur demande quel sera le différentiateur le plus important pour leur entreprise en 2025, la plupart (92%) affirment leur approche et leurs relations de planification, suivies par l'approche d'investissement (5%), la technologie (2%) et la taille de la pratique ( 1%). En ce qui concerne les placements, les conseillers voient l'investissement géré par les impôts (29%), l'investissement axé sur les objectifs (20%) et l'investissement indiciel le plus dynamique en 2025. Placements tactiques / dynamiques, fonds négociés en bourse (FNB) Selon les conseillers interrogés, l'investissement socialement responsable sera moins dynamique.

SEI souligne que la technologie est un autre domaine d'intérêt qui peut aider les conseillers à développer leur entreprise. Cela aura également un impact sur la façon dont ils feront des affaires à l'avenir. Parmi les technologies présentées aux participants au sondage, 38% ont choisi les outils d'efficacité commerciale comme ayant le plus grand impact sur leur pratique en termes de nouveaux clients en 2025. Près d'un quart, quant à lui, sélectionne des outils front-office tels que la gestion de la relation client La technologie. D'autres outils technologiques pour les conseillers ayant un impact comprennent le marketing numérique, les outils de planification de robots, la disponibilité virtuelle pour les clients 24 heures sur 24 et les médias sociaux comme Twitter, LinkedIn et Facebook. (Pour les lectures connexes, voir: Principaux conseils sur les médias sociaux pour les conseillers financiers. )

Obstacles prévus

Les conseillers prévoient disposer de nouveaux outils pour aider leurs cabinets à croître dans dix ans. obstacles. Près de la moitié considèrent les réglementations légales et de conformité comme les plus grands obstacles à la croissance. Le recrutement de talents, la croissance de l'investissement «faites-le vous-même» et l'attraction de clients du millénaire complètent la liste.Les conseillers estiment que l'avancement technologique et le code fiscal sont moins un obstacle en 2025. Il n'est peut-être pas surprenant qu'une majorité (84%) des conseillers interrogés disent que la règle fiduciaire du ministère du Travail aura un effet important ou très important sur la prochaine. génération de conseillers.

L'impact des Robo-Advisors

Les conseillers financiers prédisent que les robo-conseillers sont là pour rester. Mais près de la moitié (48%) pensent que les robo-conseillers auront un impact positif sur l'industrie, tandis que 21% pensent le contraire. Lorsqu'on leur a demandé s'ils incluraient une composante robo-conseiller dans leurs offres, plus de la moitié des répondants prévoient que 31% à 80% des conseillers offriront certains types de services de robo-conseiller d'ici 2025.

Les aspects de la gestion de portefeuille peuvent être automatisés pour des portefeuilles plus petits, la planification financière et les décisions qui s'y rapportent sont beaucoup plus compliquées aujourd'hui pour les grands portefeuilles, et continueront à l'être dans 10 ans », a déclaré Wayne Withrow, vice-président exécutif de SEI. »Ces résultats d'enquête démontrent la nécessité d'une approche centrée sur l'humain.»

«Cependant, en raison des besoins changeants des investisseurs avertis et à court de Les conseillers doivent utiliser la technologie pour améliorer la productivité et libérer du temps pour passer du temps avec leurs clients », a-t-il ajouté.« Devenir techno-conseiller sera essentiel pour mieux servir les clients à l'avenir. "

The Bottom Line

Beaucoup de conseillers croient que les interactions personnelles resteront la clé de leurs pratiques dans une décennie à partir de maintenant. En même temps, ils prévoient offrir un type de service de robo-conseiller pour améliorer et probablement améliorer leur pratique en 2025. (Pour la lecture connexe, voir: Quel Robo-conseiller est le meilleur pour les conseillers financiers?