Cela peut sembler question assez simple, mais il peut être déroutant si vous ne parvenez pas à la décomposer dans les étapes appropriées. Les transactions boursières génèrent des profits et / ou des pertes en dollars, qui sont mesurés en pourcentages. Prenons un exemple simple pour illustrer:
Supposons qu'un investisseur achète 100 actions de Cory's Tequila Company (CTC) à 10 $ / action pour un investissement total de 1 000 $. Supposons maintenant que deux mois plus tard l'investisseur vend les 100 actions CTC 17 $ / share. Ils reçoivent 1 700 $ et leur profit pour le commerce est de 700 $.
Cependant, un bénéfice de 700 $ signifie très peu pour un investisseur, à moins qu'il ne connaisse le montant d'un investissement nécessaire pour gagner ces 700 $. Par exemple, supposons que l'investisseur ait également acheté 1 000 actions de Rob's Sake Distillers (RSD) à 10 $ pièce (pour un investissement total de 10 000 $), puis vendu 1 000 actions à 10 $. 70 $ par action, soit un total de 10 700 $. Avec ce commerce, ils auraient profité de 700 $, mais il en a fallu dix fois plus que CTC pour l'obtenir.
Pour éviter ce type d'ambiguïté, les rendements des investissements sont exprimés en pourcentage. L'investissement de la CCT a été fait à 10 $ / action et vendu à 17 $ / action. Le gain par action est de 7 $ (17 $ - 10 $). Ainsi, votre pourcentage de rendement sur votre investissement de 10 $ / action est de 70% (gain de 7 $ / coût de 10 $). Ce rendement de 70% serait le même s'ils avaient investi 100 actions ou 100 000 actions, pourvu que toutes les actions aient été achetées à 10 $ et ensuite vendues à 17 $. En multipliant le pourcentage de rendement de l'investissement (70%) par le montant total investi, les investisseurs sauront combien ils ont dépensé en dollars pour cet investissement (rendement de 70% sur 1 000 $ en 1 700 $, procurant un gain de 700 $).
En utilisant cette méthode, votre investissement RSD aurait donné un rendement de seulement 7% (gain de 0,70 $ / coût de 10 $). Donc, même si votre gain RSD de 700 $ (7% x 10 000 $) est égal à votre gain de CTC, il est clair que le rendement de CTC est beaucoup plus élevé à 70% comparativement à 7% pour RSD.
(Maintenant que vous savez comment mesurer les profits et les pertes des investissements en actions, découvrez comment établir des limites prédéterminées sur vos profits et vos pertes peut améliorer votre rendement en lisant
L'importance d'un plan de pertes et profits .)
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J'ai surcontribué à mon Roth, puis j'ai perdu la moitié de cet argent sur le marché. Est-ce que la pénalité de 6% s'applique à ma contribution originale, ou seulement ce qui en reste?
Ça dépend. Si la contribution excédentaire est retirée de votre Roth IRA par votre date limite de production des taxes plus les prolongations, ainsi que tout revenu net attribuable (NIA), la taxe d'accise de 6% ne s'applique pas. Si la contribution excédentaire n'est pas supprimée avant la date limite, vous devez à l'IRS une taxe d'accise de 6% pour chaque année que le montant reste dans votre Roth IRA comme une contribution excédentaire.