Un rapport récent d'UBS Group Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0, 20% créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et PricewaterhouseCoopers (PwC) - Milliardaires: maîtres architectes de grande richesse et d'héritages durables - donne un aperçu rare de la façon dont les milliardaires du monde ont fait fortune, comment ils prévoient de les garder et comment ils prévoient de les transmettre.

Pour les conseillers financiers s'adressant à des particuliers fortunés, les conclusions du rapport peuvent être appliquées à un large éventail de clients fortunés qui doivent prendre des décisions souvent difficiles concernant le maintien et la gestion de leur patrimoine et planifier leurs héritages. (Pour en savoir plus, voir: Protection des biens pour les particuliers fortunés. )

Le rapport a interrogé 1 300 milliardaires et analysé les données de 1995 à 2014 sur les 14 plus grands marchés milliardaires du monde, représentant 75% de la richesse milliardaire à l'échelle mondiale. UBS et PwC ont également mené des entretiens en face à face avec plus de 30 milliardaires.

La nouvelle ère dorée

La recherche a révélé que 917 milliardaires autoproduits ont généré plus de 3 $. 6 billions de richesses à l'échelle mondiale. Vingt-trois pour cent ont lancé leur première entreprise avant l'âge de 30 ans et 68% l'ont fait avant d'avoir 40 ans.

«Nous vivons actuellement une ère d'opportunités et de création accélérée de richesse, semblable à l'âge d'or de la fin du XIXe siècle. début du 20ème siècle, lorsque l'esprit d'entreprise aux Etats-Unis et en Europe a conduit la première vague d'innovation dans l'histoire moderne ", a déclaré Josef Stadler, chef du Global Ultra-High-Net-Worth chez UBS, dans un communiqué. "Mais la création de richesse est cyclique et, au cours des dernières décennies, nous avons bénéficié d'un fort cycle du cycle. " (Pour en savoir plus, voir: Comment Richard Branson a-t-il fait fortune? )

Création de richesse

Les milliardaires présentent des traits de caractère similaires, y compris un appétit de prise de risque intelligent, une concentration obsessionnelle sur les affaires et une forte éthique de travail. Mais ils ont construit leur fortune de différentes manières.

Aux États-Unis, par exemple, les services financiers ont été le premier producteur de milliardaires autoproduits (30%) avec une richesse par milliardaire dans ce secteur d'une valeur moyenne de 4 dollars. 5 milliards. Les milliardaires autodidactes en Europe (49,5%) et en Asie (20%) ont été en grande partie créés par l'industrie de la consommation au cours des 20 dernières années. Avec une richesse moyenne de 5 $. 7 milliards, les milliardaires européens sont plus riches que ceux d'Asie (3,2 milliards de dollars).

Les recherches soulignent cependant que la population milliardaire autodidacte en Asie est unique parce que la création de richesse dans la région est plus récente que dans d'autres parties du monde. Les milliardaires asiatiques ont tendance à être plus jeunes que les autres milliardaires, avec un âge moyen de 57 ans.C'est 10 ans de moins que leurs homologues américains et européens. Parce qu'une proportion significative des milliardaires asiatiques ont grandi dans la pauvreté - 25% contre 8% aux États-Unis et 6% en Europe - UBS et PwC prévoient que l'Asie deviendra le centre de la création de richesses milliardaires à l'avenir. (Pour en savoir plus, voir: Quel conseil Jeff Weiner a-t-il donné aux entrepreneurs potentiels? )

Préservation de la richesse

Plus des deux tiers des milliardaires du monde ont plus de 60 ans qu'un enfant. Cela signifie que la préservation de la richesse, le transfert de la richesse et l'héritage sont au premier plan de leurs préoccupations. La recherche maintient que la richesse s'amenuise au fil du temps, surtout au fur et à mesure que les familles grandissent. À mesure que les milliardaires vieillissent, ils sont confrontés à la difficile décision de savoir quoi faire des entreprises qui les ont rendus riches: conserver ou vendre tout ou partie de l'entreprise.

Le rapport constate que la plupart des milliardaires américains et européens choisissent de conserver leurs entreprises (60%), un tiers (30%) vendent des pièces via une introduction en bourse ou une vente commerciale et 10% en espèces. La majorité d'entre eux deviennent des investisseurs financiers, investissent par eux-mêmes, recherchent des objectifs spécifiques de rendement / risque et / ou délèguent des investissements à un family office ou à un conseiller financier personnel.

Cinquante-sept pour cent des familles milliardaires européennes et 56% des asiatiques reprennent l'entreprise familiale lorsque le patriarche / fondateur prend sa retraite contre seulement 36% aux États-Unis (Pour en savoir plus, voir: Une étude sur l'effet de richesse et l'économie )

Philanthropie

Les efforts philanthropiques des milliardaires d'aujourd'hui soutiennent l'éducation, la santé et les causes humanitaires et tendent à se concentrer sur des efforts qui fournissent des résultats tangibles et mesurables, selon la recherche. Ils aiment savoir combien de vies ont été touchées par leurs dons, voient une amélioration de leur santé ou de leurs conditions de vie ou financent diverses causes grâce au microcrédit.

Aux États-Unis, la «philanthropie visible» offerte par les institutions est populaire. Par exemple, plus de 100 milliardaires se sont joints à Giving Pledge de Bill Gates depuis sa création.

The Bottom Line

Les milliardaires de différentes régions et cultures à travers le monde partagent généralement des caractéristiques communes. Les conseillers peuvent utiliser les idées du rapport - comme la façon dont ces riches entrepreneurs choisissent de partager leur richesse, par exemple - et les appliquer à des clients ayant des richesses importantes à divers degrés. (Pour en savoir plus, consultez: Conseils aux clients fortunés pour les conseillers financiers. )