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Les fonds communs de placement sont évalués en fonction de plusieurs facteurs, tels que le rendement passé, les ratios de frais et les quotients de risque. Les principales sociétés de notation de fonds communs de placement sont Lipper, Morningstar et S & P Capital IQ; chacun utilise des méthodologies légèrement différentes pour atteindre ses cotes finales.
Lipper
Lipper utilise cinq paramètres clés comme base: rendement total, rendement constant, préservation, frais et efficacité fiscale. Chaque fonds est ensuite comparé à un groupe de référence de pairs pour des périodes de trois, cinq, dix ans et globales. Le classement en cinq étapes est utilisé par incréments de 20%, où les 20% les plus élevés sont appelés «Leaders Lipper». Les 20% suivants obtiennent des notes de quatre, puis trois et ainsi de suite.
Morningstar
Morningstar utilise également un classement en cinq étapes, mais seul le top 10% obtient le meilleur score. De même, seuls les 10% inférieurs reçoivent la redoutable étoile. Les mesures de base sont similaires à celles de Lipper, mais il convient de noter que Morningstar a modifié son approche de l'évaluation des risques après la fusion des dot-com du début des années 2000. À partir de 2015, il donne beaucoup plus de poids à la stabilité et à la performance constante tout en pénalisant les fluctuations erratiques.
S & P Capital QI
S & P s'est lancée dans le jeu de notation en 2009, mais elle est déjà devenue un acteur sérieux dans le secteur de la notation des fonds communs de placement. S & P Capital IQ adopte une vision holistique des fonds en utilisant des critères légèrement différents selon le type d'actif, ce qui, selon S & P, donne une évaluation plus juste et plus juste qu'une approche traditionnelle de l'emporte-pièce. Les trois paramètres clés sont le rendement, le risque et les coûts relatifs, selon des perspectives d'un an et de trois ans. Ceux-ci sont ensuite comparés sur une échelle moyenne pondérée, où les 25% supérieurs obtiennent des évaluations «positives», les 25% à 25% obtiennent des cotes «neutres» et les 25% inférieurs des cotes «négatives».
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