Lorsque vous avez manqué la distribution minimale requise (RMD), vous devriez avoir envoyé une lettre d'explication et déposé le formulaire IRS 5329 avec votre déclaration de revenus. Si vous ne l'avez pas fait, vous devrez toujours produire votre formulaire 5329 et joindre la lettre d'explication.
La lettre doit inclure une explication des raisons pour lesquelles vous avez manqué la date limite de la DGR et expliquer quand vous avez distribué le montant de votre compte de retraite. Il devrait également inclure une demande à l'IRS de renoncer à la pénalité de 50% d'accumulation excédentaire. Une fois que cela est envoyé, vous ne pouvez rien faire d'autre que d'attendre pour voir si l'IRS refuse votre demande. Si vous ne recevez pas de réponse, c'est généralement une indication que votre demande a été approuvée.
Pour plus d'informations, reportez-vous à Vous avez manqué votre date limite RMD? Que faire et Formulaires d'impôt pour les régimes de retraite que vous devrez peut-être produire - Partie 1 .
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby
( Contacter Denise )
Mon oncle est mort récemment. Il a désigné ma mère et mon père comme ses bénéficiaires en 1997, après son divorce, et n'a fait aucun changement après son remariage en 2000. Le conjoint actuel de mon oncle se bat maintenant pour l'argent du plan. At-elle une jambe t
Cela dépend. Si le régime de retraite est un régime admissible, l'administrateur du régime consultera le document du régime pour déterminer qui est le bénéficiaire désigné. Le document de plan explique les règles auxquelles le plan qualifié est soumis. En règle générale, les régimes admissibles prévoient que le conjoint survivant du bénéficiaire décédé est le bénéficiaire, à moins que le conjoint survivant n'ait signé une renonciation autorisant le contraire.
Comment le prix de mon action peut-il changer après les heures, et quel effet cela a-t-il sur les investisseurs? Puis-je vendre le stock au prix après les heures de bureau?
Lorsque le marché ordinaire s'ouvre pour la négociation du jour suivant, les actions peuvent ne pas nécessairement ouvrir au même prix que celui où elles ont été négociées sur le marché après les heures normales.
Je suis sur le point de prendre ma retraite. Si je rembourse mon hypothèque avec l'argent après impôt que j'ai économisé, je peux économiser 6. 5%. Devrais-je faire ça?
Seulement vous et votre conseiller financier, votre famille, votre comptable, etc. pouvez répondre à la question «Devrais-je? question parce qu'il y a beaucoup plus de facteurs qui ne sont pas dans les hypothèses que vous avez inclus, et beaucoup d'entre eux se rapportent à votre propre intuition. Ce serait facile si rembourser une hypothèque était seulement un autre investissement.