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La planification successorale offre des outils pour établir et maintenir un contrôle efficace sur les liquidités, les placements et les biens immobiliers pendant la vie d'une personne et au décès. Bien que les testaments et les désignations de bénéficiaires fonctionnent bien pour s'assurer qu'un plan successoral répond aux besoins uniques de la personne qui établit le plan, chacun a ses limites. Les documents de fiducie améliorent la planification successorale et le transfert effectif des biens aux héritiers. Une fiducie peut être créée pendant que l'individu est encore vivant, et est connue comme une fiducie «inter vivos» ou vivante, ou peut être établie à la mort de l'individu, et est connue comme une fiducie testamentaire.
Fiducie non testamentaire
Une fiducie non testamentaire, également appelée fiducie vivante, est un document de fiducie créé aux fins de la planification successorale pendant qu'un individu vit encore. Une fiducie non testamentaire est une fiducie vivante révocable ou irrévocable et elle permet à l'individu pour lequel le document a été établi d'avoir accès à des actifs tels que de l'argent, des placements et des biens immobiliers nommés dans le titre de la fiducie . Les fiducies non testamentaires qui sont révocables ont plus de souplesse que celles qui sont réputées irrévocables, mais les deux types de fiducies vivantes contournent le processus d'homologation une fois que le propriétaire de la fiducie est décédé.
Confiance testamentaire
Une fiducie testamentaire est un document de fiducie créé lorsqu'un individu décède, tel qu'il est énoncé dans son testament. Parce que l'établissement d'une fiducie testamentaire ne se fait pas jusqu'à la mort, elle est irrévocable par nature. Une fiducie testamentaire ne protège pas les actifs d'un particulier contre le processus d'homologation et, par conséquent, la distribution d'espèces, de placements ou de biens immobiliers peut ne pas être conforme aux désirs particuliers du propriétaire de fiducie.
Si une fiducie est nommée bénéficiaire d'une IRA, le fiduciaire de cette fiducie peut-il devenir le bénéficiaire sans que le titulaire de l'IRA signe le formulaire de changement de bénéficiaire?
Tant que le propriétaire de l'IRA est en vie, seul le propriétaire de l'IRA peut changer le bénéficiaire désigné de l'IRA. Des exceptions peuvent s'appliquer s'il y a un avocat, dans lequel une procuration comprend des dispositions qui désignent cet agent pour agir au nom du propriétaire de l'IRA.
Quelle est la différence entre une fiducie révocable et une fiducie irrévocable?
En savoir plus sur les fiducies irrévocables, les fiducies révocables et les principales différences entre elles.
Quelle est la différence entre une fiducie révocable et une fiducie vivante?
Apprenez comment une fiducie révocable et une fiducie de vie sont deux termes utilisés pour décrire la même chose et quelles sont les dispositions clés pour ce type de fiducie.